Con el broker XTB puedes invertir online en multitud de instrumentos financieros diferentes como más de 50 pares de divisas del mercado Forex, materias primas, CFDs sobre acciones e índices, criptomonedas,… Actualmente ofrece además la posibilidad de invertir en acciones y ETFs al contado (sin apalancamiento).
Esta compañía que tiene en su haber más de 14 años de experiencia en el sector finaciero, destaca por ofrecer un servicio profesional y bastante transparente. El grupo XTB tiene presencia en más de 10 países y cuenta con varias regulaciones, por ejemplo en Reino Unido está regulado por la FCA (Financial Conduct Authority), uno de los organismos supervisores más exigentes a nivel mundial. Más info sobre este broker: Opiniones de clientes de XTB.
Pero, ¿qué coste tienen sus servicios? Al igual que otros brokers online, XTB aplica una serie de comisiones, las cuales representan sus honorarios. Si quieres conocer cuáles son las comisiones más significativas por operar en Forex, CFDs y acciones al contado con este broker online si perteneces a la zona de Latinoamérica (Colombia, México, Chile, Argentina, Panamá, Bolivia,…), te invitamos a que leas este artículo:
Comisiones del broker XTB
Antes de pasar a hablar de las comisiones de XTB, es necesario hacer una distinción entre las cuentas que este broker online ofrece. La contratación de una cuenta conlleva el aceptar unas condiciones determinadas. Cada cliente, en función de sus necesidades y preferencias, contratará aquella que le sea más ventajosa para su perfil y tipo de operativa. En este sentido, las comisiones tienen un papel importante en cada una de las cuentas, debido a que varían según la que se contrate.
Tipos de cuentas del broker XTB
Existen dos tipos de cuentas:
- Cuenta Standard
- Cuenta Pro
NOTA: Existen otros tipos de cuentas, reservadas a clientes profesionales. Para pasar de ser trader minorista a tener un status de profesional, se deben cumplir una serie de requisitos en cuanto a capital, experiencia y/o frecuencia en el volumen de las operaciones. Las comisiones que vamos a detallar en este artículo son las relativas a traders minoristas.
Ahora bien, las condiciones – y, sobre todo, las comisiones – pueden variar dependiendo del origen del cliente. En este artículo, iremos exponiendo cuáles son las comisiones más frecuentes pero debes consultar la web del broker para ver las que aplican en tu caso particular.
(Ejemplo de los dos tipos de cuentas XTB para clientes de Latinoamérica)
Los clientes de LATAM pueden apalancarse hasta 1:500 en ambos tipos de cuentas.
Una vez hecho este apunte, entramos a analizar las comisiones que aplica XTB por sus servicios:
Comisiones XTB por la operativa
Las comisiones por operativa, es decir, por entrar y salir del mercado, representan el grueso de los honorarios que percibe XTB y cualquier broker. Se trata de un cobro por llevar a cabo su cometido de intermediación financiera.
Este tipo de comisiones pueden ser variables. Los factores que influyen para ello son el tipo de instrumento financiero a operar, la cuenta que se contrate y la zona geográfica a la que se pertenezca.
Comisiones operativas en LATAM
A continuación veremos las condiciones para operar con CFDs. Además de estos instrumentos derivados, desde hace poco tiempo, XTB también ofrece acciones y ETFs al contado e incluso la posibilidad de operar con fracciones de acciones. Consulta las condiciones de estos activos al contado en la web del broker.
En XTB los CFDs estan disponibles sobre los siguientes instrumentos financieros:
- Forex.
- Commodities.
- Índices bursátiles.
- Criptomonedas.
- Acciones.
- ETFs.
Así pues, las comisiones operativas son en forma de spread, excepto para los CFDs para acciones y ETFs, que serán del 0,08% del valor de la transacción con un mínimo de 8 unidades de la divisa en la que esté denominado el instrumento financiero (tanto en la cuenta Standard como en la Cuenta Pro).
En todos los demás activos, debemos hacer una distinción según los tipos de cuenta existentes en XTB LATAM.
A- Cuenta Standard
En la cuenta Standard del broker XTB existen diferentes status (o subniveles dentro del mismo tipo de cuenta), en función del depósito mínimo inicial realizado por el cliente al abrir la cuenta de trading. Los status se denominan A, B y C. Las comisiones operativas aplicadas son diferentes según cada uno de estos niveles:
- A: depósito mínimo de 15000 USD.
- B: depósito mínimo de 1500 USD.
- C: depósito mínimo de 1 USD.
Como se puede observar, basta con un dólar para abrir una cuenta de trading con XTB en LATAM. Sin embargo, para obtener unas mejores condiciones, en forma de comisiones por operar, se deberá aportar un capital inicial mayor a la cuenta.
Según el tipo de status o subcuenta (sin salir de la cuenta Standard), el spread mínimo aplicable es el siguiente (los spreads también son variables):
- A: 0,70 pips.
- B: 1,5 pips.
- C: 2,8 pips.
B- Cuenta Pro
La diferencia existente entre la cuenta Pro y la cuenta Standard es el canje de una comisión fija por un spread más bajo (no aplicable a los CFDs sobre acciones y ETFs, dado que estos instrumentos no tienen una comisión en forma de spread).
Al operar con esta cuenta, el trader puede obtener un spread mínimo de 0,3 pips. Sin embargo, deberá abonar una comisión fija de 4 USD por cada lote a invertir. Recordamos que esta comisión se deberá abonar por cada orden ejecutada (la apertura o cierre de la posición), por lo que en una operación de trading completa esta comisión se duplica (8 USD).
Para abrir una cuenta Pro en XTB, cuando se trata de clientes que pertenecen a la zona de LATAM, será necesario un depósito inicial mínimo de 40.000 USD.
Comisión Swap (prima nocturna)
Esta comisión viene representada por el pago de intereses que debe realizar el trader por obtener apalancamiento, dado que dicho apalancamiento supone un préstamo del broker al cliente.
Se aplica diariamente, puesto que el broker sólo presta ese dinero para una jornada concreta. Las operaciones con CFDs son refinanciadas cada día.
Al terminar la jornada, en una hora de corte concreta (17:00 EST), las posiciones abiertas se vuelven a financiar y se cobra el interés oficial de la divisa en la cual está denominada la operación. Por lo tanto, la comisión swap se aplicará por cada día que se mantenga una posición abierta.
Esta comisión también es llamada prima nocturna por el hoario de corte en que se suele aplicar. Una posición abierta durante esta hora es considerada una operación “overnight”. De esta manera, se aplicará la comisión swap.
Un aspecto a considerar es lo que sucede con la prima nocturna al operar en el mercado Forex. Al abrir una posición en un par de divisas se realiza una compra y venta simultánea de cada una de las divisas que conforman el par (dependiendo de si la operación es corta o larga, se compra una y se vende otra). Esto supone que se tiene una divisa comprada y una divisa vendida, por lo que el interés de la divisa comprada debe ser abonado (y cargado el interés de la divisa vendida). El broker nos abona o carga la diferencia entre los tipos de interés oficiales de las divisas. Así pues, al operar en el mercado Forex, es posible llegar a recibir un abono en nuestra cuenta por este concepto en lugar de un cargo.
Tienes más información sobre esto en la web del broker XTB o en la plataforma de trading. Aquí también tienes un tutorial sobre la plataforma de XTB donde podrás aprender a manejarla sin complicaciones.
En cualquier caso, XTB informa que las posiciones no tienen comisión por mantenimiento de un día para otro cuando se trata de CFDs sobre índices bursátiles y materias primas. Como se puede ver en la siguiente imagen.
Para las operaciones con acciones o ETFs al contado esta comisión no tiene lugar, debido a que no se produce apalancamiento financiero y, por consiguiente, no se devenga interés. Se trata de una comisión aplicable a los CFDs.
Comisión por el cobro de dividendos
A la hora de operar en acciones, bien sea al contado o a través de CFDs, el trader tiene derecho al cobro de dividendos si tiene una posición abierta durante un reparto de los mismos (antes de la fecha ex-dividendo).
Con CFDs sobre acciones, a pesar de no ser propietarios de la acción física, se tienen ciertos derechos económicos (no así los derechos políticos que derivan de las acciones). Con una posición larga se abona una cantidad equivalente al dividendo repartido en la cuenta de trading. Lo contrario sucede cuando se tiene una posición corta, en este caso el trader debe los dividendos y son descontados de la cuenta de trading.
La cuestión es que todos los intermediarios financieros, como norma general, aplican una comisión por la gestión del cobro de dividendos (al margen de las retenciones fiscales que se puedan deducir) y XTB no es ajeno a este hecho.
En concreto la comisión aplicada al dividendo es la siguiente:
- Se calcula sobre un porcentaje del importe a percibir. Este porcentaje es variable según el mercado que se trate (por ejemplo, para acciones de los Estados Unidos es el 15%). Asimismo, existen mercados que no tienen esta comisión (las acciones de Reino Unido, para ser más exactos).
XTB ingresará en la cuenta del cliente el importe correspondiente a los dividendos una vez deducida la comisión pertinente.
Comisión por retirada de fondos
La comisión por retirar fondos de nuestra cuenta de trading únicamente se produce en los casos de que sea inferior a un importe mínimo especificado por el broker XTB. Dicho importe dependerá de la zona geográfica que se trate:
- Retiradas inferiores a 100 $ >> Comisión de 30 $.
Pueden existir ciertos costes por las retiradas de fondos generados por el medio de pago utilizado (por ejemplo de tu banco por recibir transferencias internacionales, cambio de divisas,…), pero este hecho es ajeno a XTB por sus servicios y debes asegurarte si existen dependiendo de tu medio de pago, país,… Si tienes dudas contacta con el broker XTB o con tu provedor del medio de pago para más información.
Adicionalmente, cuando se trata de cuentas procedentes de Latinoamérica, XTB cobra una comisión por la transferencia a cuentas de efectivo a través de pago exprés. La comisión es la siguiente:
- A través de SafetyPay: 1,5%.
- A través de Skrill / Neteller: 2%
- A través de tarjetas de crédito: 1,5%
Comisión por mantenimiento de cuenta
XTB no aplica ninguna comisión por mantenimiento de cuenta siempre y cuando se haga una operación de trading al año.
Nota Importante:
Ten en cuenta que las comisiones especificadas en este artículo no tienen ningún valor contractual, tratamos de detallarte y explicarte en qué consisten las principales comisiones del broker XTB pero éstas pueden cambiar y quedar desactualizadas por lo que es conveniente que contactes directamente con el broker o que consultes la web de XTB para obtener más información:
Además de las comisiones de XTB vistas en este artículo, el broker XTB puede aplicar tarifas por otra serie de servicios adicionales. Tal es el caso de, por ejemplo, de la preparación y envío de informes diarios o confirmaciones de órdenes en formato papel,…
Una buena forma de conocer el impacto de estas comisiones y poner a prueba los servicios del broker es abrir una cuenta demo gratis con XTB. Se trata de una cuenta que viene cargada con un saldo virtual y que ofrece un entorno prácticamente idéntico a una cuenta con dinero real para poder realizar operaciones pero sin poner en riesgo tu dinero. En este artículo puedes ver todas las características de la cuenta demo de XTB.
¿Puedo transferir fondos entre mis cuentas de trading online?
Una pregunta que nos hacemos frecuentemente es si podemos transferir fondos entre nuestras cuentas de trading online. La respuesta es un rotundo sí. Es posible y, de hecho, es una práctica bastante común. Aunque cada plataforma tiene sus propias políticas y procedimientos, la mayoría facilita el proceso de transferencia de fondos entre cuentas.
Asegúrate de leer y entender las políticas de tu plataforma de trading online y ten en cuenta que podrían aplicar comisiones por transferencias entre cuentas. Recuerda siempre que, aunque estas transferencias pueden ser útiles, también es importante diversificar y no poner todos nuestros huevos en la misma canasta.
Novedad: XTB ofrece en algunos países la posibilidad de recibir intereses por el saldo disponible en tu cuenta no utilizado para invertir. Aquí puedes ver más detalles: Cuenta remunerada de XTB.
¿Es seguro XTB? | Regulación y garantías
XTB es una plataforma de trading online que ha ganado popularidad en los últimos años. Pero, ¿es segura? La respuesta es sí. XTB está regulada por varias autoridades financieras de renombre global, lo que significa que cumple con estrictas normas y regulaciones para proteger a sus clientes.
XTB ofrece garantías adicionales para asegurar los fondos de sus clientes, como la segregación de cuentas. Esto significa que los fondos de los clientes se mantienen separados de los de la propia empresa, añadiendo una capa extra de seguridad.
En nuestra opinión, estas medidas hacen de XTB una opción segura y fiable para el trading online.
Principales activos financieros de XTB
XTB ofrece una amplia gama de activos financieros para operar. Entre ellos, destacan los CFDs (Contratos por Diferencia) sobre acciones, índices, materias primas y divisas. Esto nos da la posibilidad de diversificar nuestras inversiones y no limitarnos a un solo tipo de activo.
XTB también ofrece operaciones con criptomonedas, un sector que ha ganado mucha popularidad en los últimos años. En nuestra opinión, esta variedad de opciones hace de XTB una plataforma atractiva para cualquier tipo de trader, desde el más novato hasta el más experimentado.
Servicio de atención al cliente en XTB
El servicio de atención al cliente es un aspecto crucial a considerar al elegir una plataforma de trading online. En este sentido, XTB destaca por ofrecer un servicio al cliente excepcional.
XTB ofrece soporte en varios idiomas, lo cual es un gran punto a favor para los traders internacionales. Además, su equipo de atención al cliente está disponible 24/5, proporcionando asistencia oportuna y eficiente a sus clientes.
En nuestra experiencia, el servicio de atención al cliente de XTB es rápido, profesional y útil. Este factor, combinado con su regulación sólida y su amplia gama de activos financieros, hace que XTB sea una opción que vale la pena considerar para el trading online.
Operar online es una actividad que requiere de una base sólida y segura. XTB ofrece precisamente eso, junto con un servicio de atención al cliente de primera calidad y una amplia gama de activos financieros. En nuestra opinión, es una opción muy recomendable.
Esperamos que el artículo te haya sido útil. Puedes ayudarnos a difundirlo compartiéndolo en redes sociales y enviarnos tus valoraciones, experiencias o consultas desde la sección de comentarios. Muchas gracias.
Puedes crear tu cuenta real con XTB aquí:
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