Brokers de Forex

  Autor: Eduardo Montero - Actualizado: 5 enero, 2023 No hay comentarios

Broker	Detalles
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¿Cuáles son los mejores brokers de Forex?

Los brokers de Forex son compañías o agentes dedicados a la intermediación financiera que dan acceso a negociar en el mercado de divisas Forex.

Forex es el mercado financiero más grande que existe actualmente. En él se negocian diariamente unos 6,6 billones de dólares al día (alrededor de 76 millones por segundo). También es el mercado más antiguo, se dice que fueron los antiguos griegos, en el siglo VII a. C., los que introdujeron las primeras monedas y ahí comenzó su intercambio. Desde entonces (y hasta el día de hoy), Forex ofrece una apasionante forma para invertir y desarrollar una operativa de trading.

Para empezar a invertir en el mercado de divisas únicamente necesitas abrir una cuenta con un broker de Forex, una conexión a Internet y un ordenador, tablet o teléfono móvil en el cual dispondrás de una plataforma de trading y análisis que te proporcionará el propio broker.

¿Te gustaría conocer los detalles de este gran mercado y qué tienes que tener presente para abrir cuenta con un broker de Forex?

¿Qué es Forex?

Forex es la abreviatura del término anglosajón Foreign Exchange (aunque el nombre completo es Foreign Exchange Currency Market). En español se traduce como el mercado de cambio extranjero o mercado de divisas. También se le conoce por sus siglas, FX.

Efectivamente, en el mercado Forex se negocian los cambios entre las diferentes monedas. Pero ¿cuánto vale una divisa? Para determinarlo se debe contrastar con otra, por este motivo, las diferentes divisas cotizan en pares en el mercado Forex (una cotiza contra otra). Cada vez que se intercambia una moneda por otra se realiza una operación en Forex.

Las monedas tienen una cierta valoración teórica, dependiendo de las condiciones económicas en las que se encuentre su país emisor. Existen ciertas variables, como la inflación, los tipos de interés o las decisiones que lleve a cabo el banco central, que afectan a su valoración. Pero, en última instancia, el mercado, mediante la oferta y la demanda existente, es el que determina el tipo de cambio existente entre una divisa y otra.

Un ejemplo claro es cuando cambiamos divisas en el banco para visitar otro país. También, otro ejemplo válido es cuando compramos acciones u otros productos que son vendidos en dólares de Estados Unidos. En este momento, aunque no lo sepamos, Forex está presente.

Detrás de todas estas operaciones con divisas existe un gran mercado descentraliado. En él participan agentes de todo tipo:

• Brokers e instituciones financieras.
• Bancos centrales.
• Bancos comerciales y de inversión.
• Empresas.
• Traders profesionales y minoristas.

¿Cuáles son las principales divisas que cotizan en Forex y qué tipo de pares podemos encontrar en la mayoría de brokers?

A pesar de que cada economía independiente, es decir, cada país o región económica (como la eurozona) puede tener su propia divisa y esta se cambia en el mercado Forex (pasando a cotizar en relación a otras divisas), existen cuatro monedas principales por pertenecer a las economías más fuertes y ser las más negociadas a través de brokers de Forex:

• Dólar de Estados Unidos (USD).
• Euro (EUR).
• Libra esterlina (GBP).
• Yen japonés (JPY).

Sin embargo, también existen otras monedas consideradas como “principales” en el mercado. En conjunto con las cuatro anteriores conforman lo que se denomina las “divisas mayores”. Estas monedas son:

• El franco suizo (CHF).
• Dólar australiano (AUD).
• Dólar canadiense (CAD).
• Dólar neozelandés (NZD).

Así pues, simplemente con estas ocho divisas es posible configurar una gran cantidad de pares que cotizan en el mercado Forex.

Existen los denominados “pares mayores”, los cuales, ponen a cotizar a cada una de las principales divisas contra el dólar de los Estados Unidos (puesto que se trata de la divisa reina, por su fortaleza y motivos históricos):

• EUR/USD (euro contra dólar de Estados Unidos).
• GBP/USD (libra esterlina contra dólar de Estados Unidos).
• USD/JPY (dólar de estados Unidos contra yen japonés).
• NZD/USD (dólar neozelandés contra dólar de Estados Unidos).
• CAD/USD (dólar canadiense contra dólar de Estados Unidos).
• CHF/USD (franco suizo contra dólar de Estados Unidos).
• AUD/USD (dólar australiano contra dólar de Estados Unidos).

Además de estos pares mayores, existen otros que también son muy líquidos y aptos para hacer trading online en Forex, se trata de combinaciones entre las principales divisas, sin tener en cuenta el dólar de Estados Unidos. Son llamados lo “pares menores”. Por ejemplo:

• EUR/GBP (euro contra libra esterlina).
• EUR/JPY (euro contra yen japonés).
• GBP/JPY (libra esterlina contra yen japonés).
• CAD/CHF (dólar canadiense contra franco suizo).
• Etc.

Por lo demás, también podemos encontrar en el mercado Forex los denominados “pares exóticos”. Se caracterizan porque en ellos está presente una divisa que no está considerada como principal. Un ejemplo sería el euro contra la lira turca (EUR/TRY).

¿Cómo funciona el mercado de divisas o Forex?

Forex es un mercado mundial, pero descentralizado: no existe una sola Bolsa o plaza financiera dónde se intercambien las divisas de los diferentes países.

Los centros financieros de negociación de divisas más activos son:

• Londres.
• Nueva York.
• Tokio.
• Singapur.

Forex también es llamado el mercado que nunca duerme, puesto que permanece abierto las 24 horas del día, de lunes a viernes (en este aspecto, sólo es superado por el mercado de criptomonedas, el cual no cierra ni los fines de semana).

NOTA: aunque el mercado permanece abierto, la hora de cierre de una jornada son las 17:00 según el horario de la Costa Este de los Estados Unidos (Nueva York). A pesar de que esta hora corte no es oficial, a partir de ella se considera a efectos prácticos que las operaciones se realizan el día siguiente.

Cuando una plaza financiera está cerrada, siempre hay otra que sigue abierta. Podemos distinguir hasta tres sesiones claramente diferenciadas según el horario de negociación de los diferentes centros financieros:

• Sesión asiática.
• Sesión europea.
• Sesión americana.

Todos los operadores pueden realizar una intervención en el mercado en cualquier momento de cualquier sesión. Lo único que se debe tener presente es que en unas sesiones habrá determinadas divisas que se encuentren más activas que otras (por ejemplo, en la sesión asiática el JPY tiene más actividad, es más líquida y conviene ser operada si lo que se pretende es generar ganancias intradiarias).

¿Qué es un Broker de Forex?

El término broker también es de corte anglosajón y se puede traducir al español como un intermediario o corredor.

En otras palabras, es una persona, física o jurídica (una empresa), que tiene medios para conectar la oferta y la demanda en determinado mercado. Puede ser como en este caso, un mercado financiero. Su trabajo es facilitar las relaciones entre el comprador y el vendedor.

En el caso de los brokers de Forex y de otros instrumentos financieros es necesaria su existencia, puesto que son ellos los que tienen acceso al mercado y ejecutan las órdenes de compra y venta que le solicitan sus clientes. Sin esta figura intermediaria el cliente final no tendría acceso al mercado financiero que le interesa operar.

Para negociar directamente en un mercado financiero es necesario cumplir con ciertos requisitos, por este motivo todas las operaciones de compra o venta se llevan a cabo a través de uno de estos brokers de Forex.

Tal y como hemos mostrado unos párrafos más arriba, existen muchos tipos de brokers, incluso cuando nos referimos al ámbito financiero. No todos los brokers comercian con los mismos activos. En nuestro caso, los brokers de Forex trabajan este mercado y ofrecen a sus clientes la posibilidad de negociar en él a través de su intermediación.

Para ejercer una actividad de intermediación, como broker financiero, es necesario contar con una licencia otorgada por las autoridades (los organismos reguladores, como veremos en breve). La normativa financiera, por motivos de seguridad, transparencia y buen hacer, regula estas cuestiones. Así pues, podemos entender que un broker de Forex es una empresa que cuenta con la licencia para operar en este mercado de divisas.

Hoy en día la mayoría de brokers de Forex son empresas multinacionales con sedes y regulaciones en varios países. Podemos encontrarnos con un amplio número de ellos que ofrecen tanto la plataforma de trading como su soporte al cliente en español para clientes de España y de América Latina como México, Colombia, Chile, Perú, Argentina, Bolivia, República Dominicana, Venezuela, Ecuador, Costa Rica, Panamá,…

¿Cómo se hace trading en Forex?

En principio, siguiendo el argumento del párrafo anterior, para operar en el mercado Forex a corto plazo, es decir, para hacer trading en Forex, lo primero que necesitamos es contactar con un broker online de Forex.

Normalmente, el trading en este mercado se realiza online, a través de una plataforma de negociación que el propio broker ofrece a sus clientes en el momento de la contratación (suele ser de forma gratuita).

Además de abrir una cuenta con broker, para hacer trading en Forex, lo único necesario es:

• Tener capacidad para contratar (ser mayor de edad).
• Tener un equipo informático, un Smartphone o una Tablet.
• Contar con una conexión a Internet.
• Abrir una cuenta con uno de los brokers de Forex existentes.
• Tener un (pequeño) capital para poder invertir.

Forex es uno de los mercados más idóneos para hacer trading. De hecho, es de los más populares y utilizados para estos fines. El instrumento financiero que suele utilizarse para operar (sobre todo los traders minoristas), debido a su flexibilidad y menores de requisitos de capital, son los CFDs sobre divisas (los brokers online de Forex ofrecen este producto).

El funcionamiento de este tipo de trading es sencillo. Desde la propia plataforma de trading que ofrece el broker puedes realizar todas las gestiones necesarias, desde depositar capital en tu cuenta de trading, analizar los mercados (a través de sus gráficos interactivos), lanzar las órdenes de compraventa y administrar el capital y controlar las posiciones abiertas.

¿Cómo se cambian las divisas para hacer trading Forex?

Hacer trading en Forex implica el comprar (o vender) una determinada divisa, con el objetivo de que, cuando su tipo de cambio haya fluctuado, deshacer la operación y obtener beneficios.

Según lo mostrado anteriormente, las divisas cotizan en pares, una contra otra. Su tipo de cambio implica que, si una de ellas se aprecia, la contraria se deprecia; y viceversa.

Si, por ejemplo, tomamos la cotización del EUR/USD, observaremos que se expone el tipo de cambio entre las dos divisas que intervienen en el par a continuación:

EUR/USD = 1,1920

¿Qué significa esto? Sencillamente quiere decir que cada euro se cambia a 1,1920 dólares de Estados Unidos.

La primera divisa del par, llamada “divisa base”, determina el valor unitario. Significa que el cambio que veremos seguidamente equivale a una unidad de esta moneda. Por otra parte, la segunda divisa del par, a la cual se le denomina “divisa cotizada” o “contradivisa”, es la divisa por la cual se cambia la divisa base.

De esta forma, su lectura puede interpretarse como que cada euro cuesta 1,1920 dólares de Estados Unidos. Si la divisa base (el euro) se apreciase (vale más), costaría más dólares de Estados Unidos (serían necesarias más unidades de esta segunda divisa para alcanzar la unidad) y el tipo de cambio aumentaría (la cifra sería mayor).

Por el contrario, si la divisa base (el euro) se depreciase (o, lo que es lo mismo, el USD se apreciase), significa que serán necesarios menos dólares para intercambiar por un euro. Por consiguiente, la cifra descendería.

De esta forma, cuando el cambio aumenta, puede entenderse que se produce una apreciación de la primera divisa del par o una depreciación de la segunda. Lo contrario sucede si el cambio baja de valor.

Así pues, cuando a través de un broker de Forex se compra un par de divisas se toma una posición larga. Quiere decir que se compra la divisa base.

Si se vende el par en lugar de comprarlo (es posible realizar esta operación) se tomaría la posición contraria y, en este caso, el trader obtendrá beneficio si el euro pierde valor (a esto se le llama “operar en corto”). La idea es recomprar el par cuando haya bajado su precio y obtener ganancia con la caída.

Cualquier par de divisas puede ser operado comprándolo o vendiéndolo a través de nuestro broker online de Forex. Operar una divisa significa que, según nuestro análisis, creemos se va a apreciar o depreciar en el mercado Forex. Podemos tomar posiciones en cualquiera de los dos sentidos.

Ventajas de Forex

Seguramente, a lo largo de estos párrafos, muchos lectores habrán advertido las grandes ventajas que encierra el trading en Forex. No obstante, vamos a realizar un repaso.

¿Por qué Forex es uno de los mercados favoritos por los traders? Estas serían algunas de las razones que más peso tienen:

• No hay horarios, se tiene una gran libertad para operar (abrir, cerrar y gestionar operaciones). Además, desde un dispositivo móvil, el trader puede mantener el control de todo su negocio de inversión en cualquier momento y lugar a través de la app de su broker online.
• El mercado Forex es el más líquido que existe. Con lo cual, las operaciones de trading tendrán contrapartida inmediata, es muy difícil de manipular el cambio de las divisas y contribuye a una reducción de los costes (en breve trataremos el asunto de las comisiones de los brokers de Forex).
• Existen una amplia variedad de divisas, cada una con una personalidad diferente (algunas responden mejor que otras a determinados eventos y noticias económicas). Además, es posible invertir tanto en largo como en corto en cada par de divisas. La flexibilidad está servida: es posible encontrar oportunidades en cualquier situación de mercado.
• Basta con un pequeño capital. Las operaciones en Forex a través de CFDs son apalancadas (en seguida veremos en qué consiste este concepto). El trader únicamente necesita una reducida cantidad de dinero para depositar como margen de garantía y poder abrir una posición en Forex.
• Existe una gran flexibilidad para realizar multitud de estrategias de trading (scalping, hedging, correlaciones entre divisas, etc.).

Regulación de los broker de Forex

La regulación es uno de los aspectos más importantes a la hora de elegir un broker de Forex. Este mercado, como se ha expuesto anteriormente, no consiste en una única plaza financiera. Es un mercado descentralizado y, por lo tanto, carece de reglamento interno; así como cámara de compensación.

Dicho de otro modo: es un mercado extrabursátil, también llamado OTC (Over The Counter). La negociación consta de un acuerdo entre las dos partes, sin que intervengan los mecanismos de control característicos de una Bolsa de Valores.

Por este motivo, cobra especial importancia la contratación de un broker que cuente con todas las garantías de solvencia y buenas prácticas que impone la normativa financiera.

Los brokers de Forex, para poder ejercer su actividad, deben contar con una licencia otorgada por el organismo regulador del país en el cual tiene su sede. Del mismo modo, debe constar inscrito en los registros públicos de dicho organismo.

Contar con la regulación de una autoridad financiera es sinónimo de que el broker de Forex cumple con todas las garantías que impone la normativa financiera. La actividad del broker se encuentra supervisada y no existe margen para cometer fraudes. El regulador vela porque se cumplan todos los parámetros de transparencia y una adecuada relación con el cliente. Su trabajo es garantizar la confianza y seguridad en las inversiones financieras y tiene capacidad de imponer sanciones

Algunos de los organismos reguladores más característicos podrían ser:

• Comisión Nacional del Mercado de Valores española (CNMV).
• Cyprus Securities and Exchange Commission de Chipre (CySEC).
• Financial Conduct Authority de Reino Unido (FCA).
• Australian Securities and Investments Commission de Australia (ASIC).
• National Futures Association de Estados Undios (NFA).

Apalancamiento en los brokers de Forex

El apalancamiento financiero es un concepto que se encuentra muy ligado a Forex y los instrumentos derivados (como los CFDs). Es una de las principales razones por la cual muchos traders deciden escoger este mercado.

Se trata de un mecanismo que permite al trader invertir por una cantidad superior al capital que dispone en cuenta.

Los brokers de Forex únicamente exigen un margen de garantía para poder abrir una posición. En función de esta cantidad, la inversión real en el mercado Forex se multiplica por ejemplo hasta por 30 (máximo permitido para clientes minoristas europeos, según la normativa financiera y para los pares de divisas mayores).

Como se puede deducir, el uso del apalancamiento, por una parte, permite acceder al mercado con grandes volúmenes y con la posibilidad de conseguir mayores beneficios. Sin embargo, las pérdidas también pueden ser mayores.

Si se invierten 200 € como margen y el broker de Forex nos permite un apalancamiento de 1:30 (significa que, por cada unidad monetaria depositada en garantía, se nos permite abrir una posición de 30), en el mercado Forex abriremos una posición nominal de 6.000 €.

En cuanto el mercado evolucione un 1% a nuestro favor, ganaremos ese 1% sobre el nominal. Es decir, 60 €. Sin embargo, si el mercado se mueve en nuestra contra un 1%, también se aplica sobre el valor real de la inversión (6.000 €). En otras palabras, se nos descontarán 60 € de nuestro saldo depositado en garantía (quedando en 140 €). La posición puede seguir abierta y esta pérdida no se materializará hasta que no se cierre.

La cantidad depositada es una garantía para cubrir posibles pérdidas en caso de que la operación no evolucione favorablemente. En el momento que el mercado gira en contra, el margen disminuye. Si se alcanza un mínimo margen permitido por el broker de Forex, se nos dará un aviso (lo que denomina “margin call”) para depositar más margen o la posición será cerrada y el trader deberá asumir las pérdidas.

En resumen, el apalancamiento nos permite negociar en el mercado con un pequeño capital. Sin él, sería necesario un gran volumen para poder desarrollar una operativa de trading y no sería accesible a la gran mayoría de traders minoristas. No obstante, exige una impecable gestión del dinero y el riesgo a asumir (el potencial beneficio se incrementa, pero, en la misma medida se incrementa la pérdida potencial).

Comisiones de los Brokers de Forex

Los corredores o brokers obtienen sus honorarios a través de las comisiones que aplican a sus clientes por ofrecer sus servicios. Cada broker tiene su propia política de cobros.

Las comisiones, si bien es un factor a valorar y tener presente, no es determinante para decidir contratar con determinado broker de Forex: es necesario poner todos los elementos en una balanza para sopesarlos y analizar al broker en su conjunto. Sería un error decidir en base únicamente a las comisiones cobradas.

Mostramos un resumen de las comisiones más frecuentes que podemos encontrarnos en los brokers de Forex.

Spread

La principal comisión, la que más peso tiene, es la relativa a dar acceso al mercado y permitir la operativa: la que el intermediario cobra por ejecutar las órdenes de trading del cliente.

En el caso de los brokers de Forex, la comisión operativa suele establecerse en forma de spread. Un spread es un diferencial entre dos precios.

Así es, normalmente, el broker ofrece dos precios al trader:

• Bid: es el precio que el broker nos ofrece por si decidimos vender el par de divisas (para operar en corto o cerrar una posición abierta en largo).
• Ask: se trata del precio que tendremos que pagar si queremos comprar el par (para invertir en largo o cerrar la operación corta).

La diferencia existente entre estos dos precios es el llamado spread y normalmente se aplica en el momento de abrir una operación de trading. Por este motivo, no es extraño que las posiciones en Forex comiencen con una pequeña pérdida.

El spread puede ser fijo o variable, dependiendo de si se mantiene constante para un mismo instrumento financiero o si se altera en función de las condiciones y liquidez existentes en el mercado durante un momento concreto.

Sólo resta decir que, en Forex, al ser un mercado muy líquido y con que cuenta con brokers especializados, es posible encontrar unos spreads más ajustados que otro tipo de mercados.

Comisión Swap

Además de la comisión aplicada por operar en el mercado, en forma de spread, lo brokers de Forex también suelen cobrar el denominado swap o prima nocturna. Simplemente es el coste financiero del dinero prestado por el broker en concepto de apalancamiento.

El dinero de la posición lo invierte el broker realmente, tal y como hemos visto en el apartado anterior. El trader sólo deposita una fracción de este importe como margen de garantía.

Este importe está sujeto a intereses diarios, siempre y cuando se mantenga la posición de un día para otro (se cobra todos los días que la posición esté abierta).

Aunque el mercado Forex no cierra, es la mencionada hora de corte se utiliza para determinar cuando termina una jornada es el momento para establecer si las posiciones se refinancian y se aplican los intereses diarios de las divisas que intervienen en el par en el que se está invertido.

Al operar en el mercado Forex, esta comisión puede suponer un abono en lugar de un cargo en la cuenta. Esto se debe a que se invierte en dos divisas simultáneamente, una comprada y otra vendida. En realidad, se aplica la diferencia del interés diario entre las dos divisas y puede resultar a favor del trader.

Otras comisiones

Es posible encontrar algún otro tipo de comisiones aplicadas por los brokers de Forex, como por ejemplo a la hora de retirar fondos de nuestra cuenta de trading, conversión de divisas o mantenimiento de una cuenta inactiva. Este tipo de comisiones son extra operativas y dependen de la política comercial de cada broker.

¿Cómo elegir un Broker de Forex?

En vista de lo que hemos estado exponiendo en estas líneas acerca de los brokers de Forex, las claves para elegir uno de ellos son las siguientes:

• Debe de tratarse de un broker regulado y que ofrezca todas las garantías de seguridad: deberá estar inscrito en el organismo regulador del país en el cual tiene su sede y, además, ver qué medidas ofrece la normativa financiera a la que está sujeto. Así como las propias que pueda tener implementadas el intermediario.
• La plataforma de trading juega un papel importante: Esta herramienta la proporciona el broker de Forex y es el centro de todo el negocio de trading. Es necesario que el trader pueda desenvolverse bien en ella y que ofrezca todas las funcionalidades necesarias.
• El estilo de trading y la estrategia a seguir también tiene una fuerte influencia: ¿Tenemos poco capital y necesitamos un mayor apalancamiento? ¿Nos interesa más un spread fijo o variable? ¿Qué tipos de órdenes permite el broker en su plataforma? Este tipo de preguntas nos hará decantarnos por contratar los servicios de uno u otro intermediario.
• El servicio de atención al cliente: básicamente es necesario que el contacto sea rápido y efectivo. Si el broker de Forex cuenta con varios canales de comunicación alternativos y el servicio se realiza en nuestro idioma pues mucho mejor.
• Cuenta demo: se trata de un simulador de trading en el que se opera en un entorno real, sólo que el capital es ficticio (por lo tanto, no existe riesgo de pérdida. Representa una útil herramienta para conseguir experiencia, familiarizarse con la plataforma de trading y comprobar de primera mano el funcionamiento y las condiciones de los brokers de Forex. Algunos brokers de Forex ofrecen una cuenta demo gratuita y por tiempo ilimitado.

En la tabla comparativa anterior, puedes ver los que consideramos más recomendables, todo ello tras haber probado y analizado a fondo numerosos brokers de Forex.

Referencias y fuentes:

• How to Choose a Forex Broker
• How to Choose a Forex Broker: Everything You Need to Know
• Steps to choosing a broker
• How to select a forex broker

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Sobre el autor: Eduardo Montero

Soy Eduardo Montero. Informático de profesión y apasionado del trading online con más de 10 años de experiencia en los mercados financieros. Publico artículos en varios sitios web especializados en finanzas y he creado esta web con el fin de ayudar a aquellas personas interesadas en el mundo del trading. El contenido se basa en mi experiencia personal como trader, en el aprendizaje de los aciertos y sobre todo en los errores que he cometido en estos años y siempre priorizando el control del riesgo de las operaciones ya que, desde mi punto de vista, es la única forma de conseguir resultados sostenibles en el tiempo.

El contenido de esta web es meramente informativo, no debe considerarse como un consejo de inversión y no ofrecemos servicios de asesoramiento financiero. Debes de tener en cuenta que tú eres el que tomará tus decisiones financieras y serás responsable del resultado de esas decisiones.