En este artículo, a través de las diferentes opiniones encontradas en la red que hemos recopilado, vamos a realizar un análisis completo y una valoración del broker Trading 212 punto por punto.
Si quieres descubrir qué factores de Trading 212 son los más valorados por los usuarios, cuáles son los aspectos negativos y si te conviene tenerlo en consideración como proveedor de servicios de intermediación en tu trading, en este artículo podrás verlo de un modo sencillo. Vamos a ello:
¿Qué es Trading 212?
Trading 212 es un broker online, es decir, un proveedor de servicios de intermediación financiera a través de Internet. A través de estos agentes, es posible invertir en los mercados financieros y hacer trading, comprando físicamente los activos (al contado) o a través de CFDs (en Forex y otros mercados).
Se trata de una firma londinense, con una larga trayectoria (al menos 16 años), que ha conseguido situarse como la aplicación de trading número uno en el Reino Unido desde el año 2016 (un año más tarde tomaba el primer puesto en Alemania).
La nota diferenciadora de Trading 212 es que este broker nació como una Fintech (empresa que aporta soluciones financieras tecnológicas).
Entre sus ventajas, destaca la gran cantidad de activos financieros disponibles que tiene para operar (más de 1.800), así como el hecho de ser de los primeros brokers con cero comisiones por la operativa.
Permite la negociación con acciones y ETFs al contado o desarrollar un trading a corto plazo en diversos mercados financieros a través de CFDs. Al escoger esta segunda opción, el trader tiene permitido efectuar todo tipo de estrategias, como scalping y hedging.
En general, Trading 212 cuenta con una buena reputación, como así lo demuestran las opiniones que circulan en Internet acerca de su funcionamiento y fiabilidad: prácticamente su totalidad tienen un cariz positivo. Valga como ejemplo la valoración general que le otorgan los usuarios en Trustpilot; la cual tiene el grado de “Excelente” (4,4 sobre 5).
Opiniones sobre las plataformas de trading de Trading 212
Trading 212 dispone de su propia plataforma comercial en exclusiva. Se trata de una herramienta de trading que cuenta con más de 15 millones de descargas (en su versión para móviles) y una buena valoración de los usuarios.
Su funcionamiento para equipos de escritorio es totalmente online, sin necesidad de descarga (lo que se denomina como plataforma WebTrader). Además, entre sus ventajas destaca la interfaz atractiva e intuitiva que presenta, con capacidad de personalización. Todo ello sin descuidar la potencia y efectividad en el lanzamiento y ejecución de órdenes.
El operador tiene a su alcance todas las herramientas y funciones necesarias para realizar un análisis de mercado, tomar decisiones y lanzar órdenes de compraventa; así como mantener una correcta gestión monetaria y de riesgo de su cuenta de trading.
Como se puede observar en la imagen siguiente (opinión sobre la plataforma de trading de Trading 212 extraída de Trustpilot), los usuarios destacan que no han tenido ningún problema con su utilización. Además, permite desarrollar un trading organizado.
Como punto negativo esta plataforma puede quedarse corta para algunos traders más experimentados que requieren de funciones más avanzadas o operan con estrategias como los sistemas de trading automático donde hay opciones más adecuadas como otros brokers que ofrecen MetaTrader 4, MetaTrader 5 o cTrader.
Plataforma de trading de Trading 212 para dispositivos móviles
De la misma forma que Trading 212 ofrece una plataforma para operar online, dispone de una app de trading para descargar en dispositivos móviles. De esta manera, los clientes de este broker pueden realizar su operativa desde un Smartphone o Tablet.
La aplicación de “mobile trading” de Trading 212 está disponible para dispositivos móviles que utilicen un sistema operativo Android o iOS.
La mencionada app también cuenta con una buena valoración por parte de los usuarios. Atendiendo a las opiniones encontradas en Google Play Store, encontramos comentarios acerca de su facilidad de manejo (en este caso se refiere a una cuenta demo, pero el funcionamiento y la interfaz son idénticos. Lo único que cambia es la operativa con un capital real por un capital ficticio).
La aplicación requiere descarga en el dispositivo.
Opiniones sobre el servicio de Trading 212
Instrumentos disponibles
Como se ha expresado al comienzo de este artículo de opiniones sobre Trading 212, este broker destaca por su gran cantidad de instrumentos que tiene disponibles para invertir (bien sea con vistas a un trading a corto plazo o una inversión tipo “comprar y mantener”): un total de 1.800 activos financieros, distribuidos en los siguientes mercados:
- Forex: más de 150 pares del mercado de divisas (Foreign Exchange; Forex). Se trata del mercado más grande que existe y uno de los más aptos para el trading a corto plazo. Dentro de este mercado, Trading 212 ofrece la posibilidad de operar con las principales criptomonedas.
- Acciones: Trading 212 pone a disposición de sus clientes una gran cantidad de acciones de empresas para hacer trading, mediante CFDs, o para invertir comprando acciones físicas (al contado). Las estrategias con acciones no tienen fin, existen empresas de todo tipo.
- Materias primas: este broker los llama “Artículos”. Son productos básicos que cotizan en mercados. Sus precios oscilan en base a la geopolítica y condiciones económicas mundiales. Cada materia prima responde a unos factores diferentes y tiene su propia personalidad. Existen productos, tales como el oro, que actúan como valor refugio. Otros, por el contrario, tienen unas oscilaciones violentas, como podría ser el caso del petróleo.
- Índices bursátiles: los índices bursátiles marcan el comportamiento general de un determinado mercado de acciones, puede ser una Bolsa de Valores, un sector económico, etc. Su análisis es más sencillo, puesto que no se debe profundizar en las cuestiones pormenorizadas de las acciones. También presentan una liquidez y volatilidad adecuadas para el trading. Son uno de los instrumentos más utilizados por traders de todo el mundo.
- ETFs: ETF son las siglas de Trading Exchange Funds (Fondos de Inversión Cotizados). Se trata de un producto financiero a medio camino entre las acciones y los fondos de inversión. A decir verdad, son fondos de inversión. Sin embargo, sus participaciones se compran y se venden en una Bolsa de Valores: cotizan como acciones y en la práctica funcionan como acciones. Pero son carteras compuestas por diferentes activos. El operador puede invertir en ETFs al contado (compra física) con Trading 212.
La gran cantidad de acciones que tiene disponibles para operar, además de su capacidad para ofrecer servicios de intermediación con cero comisiones, han sido objeto de opiniones positivas.
Fuente: Trustpilot
Cuentas de trading
En lo referente a las cuentas de trading de este intermediario, su oferta se limita a tres:
- Trading 212 Invest.
- Trading 212 CFDs.
- Cuenta Demo.
Trading 212 Invest
Este tipo de cuenta es para operar al contado. Es decir, no se utilizan CFDs ni apalancamiento, sino que se compran las acciones y ETFs que tiene disponibles físicamente.
Lo característico de la Cuenta Trading 212 Invest, así como una de las cuestiones mejor valoradas de este broker, es la ausencia de comisiones (véase las opiniones anteriores sobre la gran cantidad de acciones disponibles).
Si atendemos a la imagen siguiente, podemos observar las condiciones operativas de esta cuenta de valores. Comprobamos que su oferta es prácticamente inmejorable.
Trading 212 CFD
Por otra parte, los operadores que pretendan realizar un trading a corto plazo, utilizando el apalancamiento, tomando posiciones cortas y con posibilidad de acceder a otros mercados financieros disponibles (la cuenta Trading 212 Invest sólo permite la compra de acciones y ETFs al contado), pueden abrir una cuenta Trading 212 CFD.
Aunque esta cuenta no está libre de comisiones operativas como la anterior, Trading 212 ofrece unos spreads bastante competitivos en la línea de otros brokers con características similares.
En cuanto al apalancamiento disponible, para los clientes europeos se encuentra restringido según la normativa de la Autoridad Europea de Mercados (ESMA). El apalancamiento máximo permitido es de 1:30 (y sólo para los pares de divisas más líquidos del mercado Forex).
La ESMA vela por los intereses de los inversores minoristas. El apalancamiento supone un riesgo para el trader, de tal modo que, reduciendo el apalancamiento también se reduce el riesgo.
Cuenta Demo
En cuanto a la Cuenta Demo, como hemos adelantado anteriormente, es un simulador de trading.
El entorno de mercado, las condiciones, la plataforma, las órdenes, etc., todo es idéntico, la única diferencia es que se opera con un dinero virtual. Las ganancias también son ficticias.
Entonces, ¿para qué sirve la cuenta demo? En realidad, sea cual sea el nivel de trader, es tremendamente útil:
- Para probar nuevas estrategias y afinar las existentes.
- Para realizar pruebas y testeos.
- Para practicar, ganar experiencia y completar nuestra formación como traders.
- Para comprobar, de primera mano, las condiciones y modo de trabajar del broker.
- Para conseguir un control completo de la plataforma de trading.
Tal y como se muestra en las opiniones anteriores, Trading 212 ofrece una cuenta demo gratuita, por tiempo ilimitado, con un capital (virtual) de 50.000 € y con posibilidad de resetearla para comenzar de nuevo.
Ejemplo de la plataforma de trading con la Cuenta Demo de Trading 212
Requisitos de acceso
Más allá del acceso a la cuenta demo, la cual es totalmente libre. Abrir una cuenta real con Trading 212 es un proceso realmente sencillo y rápido. Todo se realiza online.
Sin embargo, al tratarse de una relación contractual, se deberán cumplir con los requisitos que el intermediario considere para abrirnos una cuenta y aceptarnos como clientes. Normalmente, el único requisito es aportar una cantidad mínima como capital inicial para invertir en los mercados financieros.
Sin embargo, en este caso, Trading 212 impone unos requisitos de acceso mínimos: es posible abrir una Cuenta Invest con tan sólo un depósito inicial mínimo de 1 €. Para abrir una cuenta de trading “CFD”, el depósito inicial deberá ser de 10 €, como mínimo.
Prácticamente todo aquel que desee acceder a operar en los mercados con los servicios de este broker puede abrir una cuenta, los requisitos de acceso son prácticamente inexistentes.
Atención al cliente
Otro de los factores de Trading 212 que cuenta con una serie de opiniones positivas es la calidad de su servicio de atención al cliente. Sin ir más lejos, en este comentario extraído de Trustpilot lo califican como “sobresaliente”.
Según hemos comprobado, el servicio es adecuado, pero en la sección de contacto, dentro de su página web, no figura ningún número de teléfono ni chat en directo. Eso sí, tiene un correo electrónico para la atención en español.
Tampoco informan del horario de atención al cliente. Por lo tanto, visto lo visto, puede que el servicio sea adecuado y la atención de calidad, pero, a nuestro parecer (se trata de un artículo de opiniones sobre Trading 212 y vamos a ofrecer una opinión propia), los mecanismos de contacto son insuficientes. Supondría un punto susceptible de mejora.
El chat online que hoy en día ofrecen muchos brokers online es una herramienta muy útil y ágil para resolver rápidamente dudas o cualquier incidencia que se nos presente al hacer trading. Esperamos que Trading 212 lo ofrezca en el futuro.
Opiniones sobre la fiabilidad de Trading 212
Otro de los factores importantes para decidir la contratación de los servicios de intermediación con determinado broker online es el referente a la fiabilidad, confianza y seguridad que aporta.
En este aspecto, según las opiniones, Trading 212 es un broker confiable. Cumple con todos los requisitos que marca la normativa y sus prácticas son legales y transparentes.
Valga este comentario, extraído de Babypips (traducido), como prueba que sus clientes se encuentran satisfechos y sin preocupaciones en cuanto a la seguridad.
Datos de la compañía
Trading 212 es un nombre comercial. La empresa de servicios de intermediación financiera contratante adquiere como razón social la misma denominación: Trading 212 UK Ltd.
Esta empresa tiene como dirección registrada el 43-45 de Dorset Street, Londres, W1U 7NA.
Sedes
Además, Trading 212 también cuenta con otra sede. En realidad, se trata de otra empresa, registrada en Bulgaria. Su razón social es Trading 212 Ltd. y se encuentra registrada en la siguiente dirección:
3 Lachezar Stanchev Str,
- 10, Litex Tower,
1756 Sofia, Bulgaria
Regulaciones
Como se puede comprobar, la firma financiera Trading 212 tiene dos sedes. Una en el Reino Unido y otra en Bulgaria, país perteneciente al Espacio Económico Europeo.
Bien se trate de cualquiera de las dos, la contratación en Europa resulta legal, puesto que Trading 212 UK está también autorizada para comercializar sus servicios en todo el territorio común.
Además, como se ha podido comprobar, las dos compañías están inscritas en los respectivos registros del organismo regulador del país en el cual tienen su sede.
Trading 212 Ltd. está regulada por la Comisión de Supervisión Financiera de Bulgaria, con número de registro RG-03-0237.
Por otra parte, Trading 212 UK cuenta con la correspondiente regulación de la Financial Conduct Authority (FCA) londinense, con número de referencia 609146.
El hecho de que Trading 212 cuente con la correspondiente regulación es prueba de que se trata de un broker fiable. No puede cometer fraude sin enfrentarse a una sanción de órgano regulador, el cual vela por los intereses de los clientes.
Para ofrecer los servicios de intermediación financiera, un broker debe obtener una licencia. Dicha licencia es otorgada si se cumplen con las medidas de solvencia y buenas prácticas impuestas por la normativa vigente. El organismo regulador es el encargado de hacer cumplir estas medidas.
Seguridad de los fondos
Siguiendo el argumento anterior en cuanto a la regulación del broker, al encontrarse debidamente registrado debe cumplir con todos los requisitos de seguridad impuestos por la normativa. En este caso, Trading 212 debe adaptarse al marco que establece la Directiva europea MiFID.
La Directiva MiFID, con fines de garantizar la seguridad de los fondos de los clientes, exige a los brokers lo siguiente:
- Segregación de los fondos: el dinero depositado en la cuenta de Trading 212 está custodiado por una entidad bancaria ajena a la empresa. Los fondos no forman parte de su patrimonio y no puede atender sus necesidades financieras con ellos, tan siquiera en los momentos puntuales de liquidez. Tan sólo puede hacer uso de ellos para ejecutar las órdenes de compraventa del cliente.
- Protección contra saldo negativo: el cliente no puede contraer deudas con el broker. En otras palabras, no es posible perder más dinero que el que se tenga depositado en la cuenta de trading. No se permite que una operación se mantenga con pérdidas y la cuenta pase a números rojos.
- Fondos de compensación: Trading 212 UK forma parte del Financial Services Compesation Scheme (FSCS), un fondo que tiene como objetivo indemnizar a los clientes en el caso de una posible insolvencia del broker (con la correspondiente suspensión de los pagos). Este fondo cubre hasta un máximo de 85 mil libras esterlinas. Según se informa en la web de Trading, el cliente está cubierto por el FSCS y no por el Investors Compensation Fund de Bulgaria, el cual cubre hasta el 90% del depósito, con un máximo de 20 mil euros.
Por otra parte, Trading 212 tiene implantado un plan para proteger los datos personales de sus clientes (información financiera). Todos los procesos, tanto del negocio como informáticos, de este intermediario financiero se encuentran auditados por la firma Grant Thorton.
El centro de operaciones de seguridad de Trading 212 funciona las 24 horas del día, los 7 días de la semana.
Política de depósitos y retiradas
Trading 212 aplica sus propias políticas de depósitos y retiradas de efectivo en la cuenta de trading. Las operaciones de transferencia pueden llevarse a cabo por los siguientes medios de pago:
- Tarjeta de crédito o débito
- Transferencia Bancaria.
- Paypal
- Skrill
- Safety Pay.
- Google Pay.
- Apple Pay.
Además, Trading 212 no aplica ningún tipo de comisión por estas operaciones de efectivo. Todas las que los clientes puedan encontrar provienen del propio medio de pago escogido.
Algunos medios de pago de los anteriores pueden aplicar cargos por cambio de divisas (si se da el caso) o por enviar o recibir dinero o por transferirlo a tu cuenta bancaria o tarjeta de débito o crédito.
El proceso de depósito y retirada de efectivo puede tardar unos días, dependiendo del mecanismo de pago escogido (las transferencias bancarias son más lentas, mientras que, los medios de pago electrónicos suelen ser los más rápidos).
Conclusión
Según se ha podido observar a lo largo de estas líneas, Trading 212 es un broker que cuenta mayoritariamente con opiniones positivas por parte de los usuarios.
Lo cierto es que tiene una serie de ventajas competitivas, factores que son bien valorados por sus clientes:
- Se trata de un broker fiable, regulado y con suficientes medidas de seguridad para los fondos de sus clientes.
- Cero comisiones en la operativa con acciones al contado.
- Gran cantidad de acciones y ETFs para operar.
- Acceso fácil y sin apenas requisitos de depósito mínimo (1 € para abrir una Cuenta Invest y 10 € para una Cuenta CFD).
- Su plataforma de trading es apreciada por los usuarios, especialmente su app de trading para dispositivos móviles.
- Servicio de cuenta demo gratuita.
- No aplica comisiones por depósitos y retiradas de efectivo.
Por otra parte, según lo analizado, tiene margen de mejora en los siguientes aspectos:
- No ofrece otro tipo de plataformas como alternativa a la plataforma propia (por ejemplo, MetaTrader 4 o MetaTrader 5).
- El servicio de atención al cliente de Trading 212, a pesar de ser aceptable y gozar de opiniones positivas, podría ser mejorable bajo nuestro punto de vista (la parte positiva es que existe un correo para consultas en español) pero se echan en falta medios de contacto como el chat online.
¿Para qué usuarios puede ser más recomendable Trading 212?
Además del servicio de cuenta demo, Trading 212 permite la inversión al contado, algo muy positivo para aquellos traders que pretendan ganar experiencia en real (al eliminarse el riesgo de apalancamiento). Sin contar con aquellos clientes orientados a la inversión a largo plazo.
Si sumamos esta característica los bajos requisitos de capital inicial y las capacidades de la plataforma de trading, concluimos que Trading 212 es un broker perfectamente apto para operadores principiantes.
En el caso de aquellos traders que cuenten con experiencia en los mercados, puede ser un intermediario recomendable dependiendo de la estrategia que utilices. Para daytraders, scalpers o los que utilizan EAs (sistemas de trading automático) hay opciones mejores.
Sea cual sea el nivel de conocimientos, experiencia o capital, puedes abrir una cuenta con Trading 212 y disfrutar de las ventajas que otros usuarios destacan en sus opiniones y comentarios. Puedes encontrar más información sobre este broker en su página web:
https://www.trading212.com/es/
Hasta aquí el artículo de opiniones sobre Trading 212. Si deseas añadir tu propia experiencia, tienes alguna pregunta o comentario que hacer, estaremos encantados de atenderte si lo dejas en la sección que encontrarás más abajo. Además, si este artículo te ha sido de utilidad, te animamos a que lo compartas en tus redes sociales.
Gracias por tu atención.
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