Con il broker XTB è possibile investire online in una moltitudine di diversi strumenti finanziari come più di 50 coppie di valute sul mercato Forex, materie prime, CFD su azioni, indici, criptovalute,…
Questa azienda, che ha più di 14 anni di esperienza nel settore, si distingue per offrire un servizio professionale e trasparente in Italia. Il gruppo XTB è presente in più di 10 paesi ed è regolamentato dalla FCA (Financial Conduct Authority) nel Regno Unito, uno degli organismi di controllo più esigenti del mondo. Maggiori informazioni: Recensioni e opinioni dei clienti di XTB Broker.
Ma quanto costano i suoi servizi? Come altri broker online, XTB applica una serie di commissioni, che rappresentano le sue spese. Se vuoi sapere quali sono le commissioni più significative per il trading di Forex, CFD e azioni spot con questo broker online ti invitiamo a leggere questo articolo:
Commissioni e spese del broker XTB
Prima di discutere le commissioni di XTB, è necessario fare una distinzione tra i conti offerti da questo broker. Quando ci si iscrive a un conto, è necessario accettare alcune condizioni. Ogni cliente, a seconda delle sue esigenze e preferenze, contrarrà quello che è più vantaggioso per il suo profilo e tipo di operazioni. In questo senso, le commissioni giocano un ruolo importante in ciascuno dei conti, dato che variano a seconda del conto contratto.
Tipi di conti broker XTB
Nella maggior parte dei paesi in cui il broker XTB offre i suoi servizi, ci sono due tipi principali di conti:
- Conto Standard
- Conto Pro
NOTA: Conto Pro è riservato ai clienti professionali. Per passare dall’essere un trader al dettaglio allo status di professionista, è necessario soddisfare una serie di requisiti in termini di capitale, esperienza e/o frequenza del volume di trading. Le commissioni che andremo a dettagliare in questo articolo sono quelle relative ai trader al dettaglio.
Dovete tenere a mente che le condizioni dettagliate di seguito possono variare da un paese all’altro, quindi possono servire da guida, ma in ogni caso dovreste andare sul sito web del broker per consultare le condizioni che sono in vigore nel vostro caso.
Fatta questa nota, analizziamo ora le commissioni applicate da XTB per i suoi servizi:
Commissioni XTB per il trading in Italia
Le commissioni di trading, cioè per entrare e uscire dal mercato, rappresentano la maggior parte delle commissioni ricevute da XTB e da qualsiasi broker. Si tratta di una tassa per lo svolgimento del suo ruolo di intermediazione finanziaria.
Questi tipi di commissioni possono essere variabili . I fattori che influenzano questo sono il tipo di strumento finanziario da negoziare, il conto che è contratto e l’area geografica di appartenenza.
Commissioni operative tipiche
Le commissioni per gli ordini di acquisto o di vendita (per il trading) possono essere sotto forma di spread, una commissione fissa o una percentuale del volume monetario dell’ordine.
Aseconda del tipo di strumento finanziario in questione, verrà applicato un tipo di commissione o un altro.
- Forex: Viene stabilito uno spread variabile. Uno spread sul prezzo Bid e Ask (prezzo di domanda e offerta) che può essere modificato a seconda della liquidità della coppia di valute su cui si intende operare e delle condizioni di volatilità del mercato al momento del trading. Per darti un’idea, per la coppia di valute più liquida del mercato Forex, cioè EUR/USD, XTB applica uno spread minimo di 0,8 pip (un valore medio di 0,9 pip).
(Esempio di spread applicato sulla coppia di valute EUR/USD su XTB)
- CFD su indici azionari: La commissione applicata è anch’essa sotto forma di spread. Inoltre, si tratta anche di uno spread variabile. Ad esempio, per uno degli indici di borsa più liquidi, come il DAX 30 tedesco, il valore minimo dello spread è di 0,9 punti (un valore medio di un punto).
- CFD su materie prime: La commissione di trading (commissione di intermediazione finanziaria) è rappresentata da uno spread (variabile). Possiamo farci un’idea degli spread che si applicano (essendo variabili) alle diverse materie prime guardando la tabella qui sotto. Come nota, lo spread minimo per una commodity così diffusa come l’oro è di 0,3 punti.
(Esempio di spread su materie prime applicate da XTB, gli spread variano a seconda delle condizioni di mercato)
- CFD su criptovalute: In questo caso, anche se viene applicata una commissione sotto forma di spread ed è anch’essa variabile, è espressa come percentuale del prezzo dell’asset finanziario scambiato. Per esempio, se il Bitcoin viene scambiato a 10.000 dollari, e lo spread minimo è dell’1%, la differenza tra il prezzo Bid e Ask sarà di almeno 100 dollari (va ricordato che questi strumenti finanziari sono estremamente volatili e possono fluttuare questo importo senza alcuna difficoltà).
- CFD su ETF: I trader possono scambiare fondi negoziati in borsa (ETF) attraverso il broker XTB. Sia attraverso CFD (con leva) o spot (senza leva). In questo caso ci riferiamo a CFD su ETF. XTB rinuncia allo spread (tipico dei CFD) su questi strumenti finanziari per applicare una commissione di intermediazione. Tale commissione ammonta allo 0,08% del valore della transazione (con un minimo di 8 euro, dollari o qualsiasi altra unità di valuta utilizzata nello strumento finanziario su cui si intende operare).
- CFD su azioni: Quanto detto per gli ETF è perfettamente valido per il trading di CFD su azioni presso il broker XTB. Nel caso dei CFD su azioni, si applica anche una commissione di intermediazione (non uno spread) dello 0,08% sul volume da investire (con lo stesso minimo).
Commissione swap (premio overnight)
Questa commissione è rappresentata dal pagamento degli interessi che il trader deve fare per ottenere la leva, dato che tale leva è un prestito dal broker al cliente.
Viene applicata su base giornaliera, in quanto il broker presta questo denaro solo per un giorno specifico. Le transazioni CFD sono rinnovate su base giornaliera.
Alla fine della giornata, a un’ora specifica (17:00 EST), le posizioni aperte vengono rifinanziate e viene addebitato il tasso di interesse ufficiale della valuta in cui è denominato lo scambio. Pertanto, la commissione swap sarà applicata per ogni giorno in cui una posizione aperta è tenuta.
Questa commissione è anche chiamata premio overnight perché, in alcuni paesi, l’orario di chiusura coincide con le 00:00 h . Una posizione aperta durante questo orario è considerata un’operazione “overnight”. Pertanto, la commissione swap sarà applicata.
Un aspetto da considerare è cosa succede con la commissione di swap quando si fa trading nel mercato Forex. Quando si apre una posizione in una coppia di valute , si acquista e si vende simultaneamente ciascuna delle valute che compongono la coppia (a seconda che l’operazione sia corta o lunga, si acquista una e si vende l’altra). Questo significa che si ha una valuta comprata e una venduta, quindi l’interesse sulla valuta comprata deve essere accreditato (e l’interesse sulla valuta venduta addebitato). Il broker ci paga o addebita la differenza tra i tassi d’interesse ufficiali delle valute. Così, quando si fa trading nel mercato Forex, è possibile ricevere un credito sul proprio conto per questo piuttosto che un debito.
In ogni caso, XTB informa che le posizioni sono prive di commissioni di mantenimento overnight per i CFD su indici azionari e materie prime. XTB offre anche conti islamici senza swap.
Commissione per la riscossione dei dividendi
Quando si scambiano azioni, sia in contanti o tramite CFD, il trader ha diritto a un pagamento dei dividendi se ha una posizione aperta durante una distribuzione di dividendi (prima della data di stacco del dividendo).
Con i CFD su azioni, anche se non si possiede l’azione fisica, si hanno certi diritti economici (ma non i diritti politici derivati dalle azioni). Con una posizione lunga, un importo equivalente al dividendo distribuito viene accreditato sul conto di trading. L’opposto accade con una posizione corta, nel qual caso il trader è debitore dei dividendi e questi vengono detratti dal conto di trading.
Il punto è che tutti gli intermediari finanziari, come regola generale, applicano una commissione per la gestione della raccolta dei dividendi (a parte le detrazioni fiscali che possono essere dedotte) e XTB non è estranea a questo fatto.
Come regola generale (può variare a seconda del paese, del conto di trading, …), questa commissione è calcolata su una percentuale dell’importo da ricevere. Questa percentuale varia a seconda del mercato in questione (per esempio, per le azioni americane è del 15%). Ci sono anche mercati che non hanno questa commissione (azioni del Regno Unito, per essere più precisi).
Il broker XTB accrediterà sul conto del cliente l’importo corrispondente ai dividendi dopo aver dedotto la relativa commissione.
Commissione di prelievo
La commissione per il prelievo di fondi dal nostro conto di trading si verifica in genere nei casi in cui è inferiore a un importo minimo specificato dal broker XTB (anche se ci possono essere eccezioni per i mezzi elettronici di pagamento come Skrill o Neteller). Questo importo dipenderà dalla zona geografica interessata al tuo account.
Per esempio in XTB International Limited:
Se l’importo del prelievo è inferiore a 50 USD, una tassa di 1,5% si applica per i prelievi con carta di credito o di debito.
Se l’importo del prelievo è inferiore a 100 USD, si applica una commissione di 30 USD per i prelievi tramite bonifico bancario.
Ci possono essere alcuni costi per i prelievi di fondi generati dal mezzo di pagamento utilizzato (ad esempio dalla vostra banca per la ricezione di trasferimenti internazionali, cambio valuta,…), ma questo fatto è fuori dal controllo di XTB per i suoi servizi e si dovrebbe verificare se esistono a seconda del vostro mezzo di pagamento, paese,… Se avete dubbi, si prega di contattare il broker o il fornitore del metodo di pagamento per ulteriori informazioni.
Tassa di mantenimento del conto
XTB non addebita alcuna tassa di mantenimento dell’account fino a quando viene effettuata un’operazione di trading all’anno o se il denaro è stato depositato sul conto di trading negli ultimi 90 giorni. In caso contrario, verrà addebitata una tassa mensile di 10 EUR (o l’importo equivalente in altre valute).
Nota importante:
Si prega di notare che le commissioni specificate in questo articolo non hanno valore contrattuale, cerchiamo di dettagliare e spiegarvi in cosa consistono le principali commissioni del broker XTB ma queste possono cambiare e diventare obsolete quindi è consigliabile contattare direttamente il broker o consultare il sito web in italiano di XTB per maggiori informazioni:
Oltre alle commissioni XTB discusse in questo articolo, il broker XTB può applicare commissioni per una serie di servizi aggiuntivi. Questo è il caso, ad esempio, per la preparazione e l’invio di rapporti giornalieri o conferme d’ordine in formato cartaceo,…
Un buon modo per vedere l’impatto di queste commissioni e per testare i servizi del broker è quello di aprire un conto demo gratuito con XTB. Questo è un conto che viene caricato con un saldo virtuale e offre un ambiente che è praticamente identico a un conto in denaro reale in modo da poter scambiare senza mettere a rischio i vostri soldi.
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