In questo articolo ti mostriamo, in modo semplice, quali costi puoi trovare se decidi di fare trading con il broker Plus500.
Questo broker è debitamente autorizzato e regolamentato (Plus500 UK Ltd è autorizzato e regolamentato dalla Financial Conduct Authority del Regno Unito con licenza FRN 509909. Plus500 CY Ltd è autorizzato e regolato dalla Cyprus Securities and Exchange Commission con numero di licenza 250/14. Plus500AU Pty Ltd è regolata dalla Australian Securities and Investments Commission con licenza ACN 153 301 681, AFSL # 417727).
Plus500 è un broker online con anni di esperienza che offre contratti per differenza (CFD) ai trader di tutto il mondo (dal 2008). Permette il trading di CFD in Italia su più di 2000 diversi strumenti finanziari nei seguenti mercati finanziari:
- Forex (mercato dei cambi).
- Criptovalute (come Bitcoin, Ethereum, Litecoin, NEO, IOTA, EOS, Cardano, Monero,…).
- Materie prime.
- Indici azionari.
- Azioni dei mercati più popolari come Stati Uniti, Regno Unito, Germania,…
- ETF (exchange traded funds).
- Opzioni finanziarie.
Senza ulteriori indugi, diamo un’occhiata al tipo di commissioni che applica per i suoi servizi e a quanto possono ammontare. Se sei interessato, puoi anche consultare questo articolo per le recensioni dei clienti sui servizi di Plus500, l’affidabilità, la sicurezza,…
Quali sono le spese di Plus500?
Fondamentalmente, i costi che possiamo trovare quando facciamo trading di CFD possono essere classificati in due tipi:
- Costi di trading: sono i costi addebitati dal broker per aprire, chiudere o mantenere posizioni di trading.
- Costi dei servizi associati: l’applicazione o meno di questo tipo di commissione dipende dalla politica commerciale del broker. Alcuni, come Plus500, ne eliminano una parte. Si tratta dei costi per l’utilizzo di un servizio al di fuori del trading, come depositi o prelievi di denaro, manutenzione del conto di trading, ecc.
Esamineremo queste commissioni in dettaglio qui di seguito:
– Commissioni di negoziazione
Spread
Lo spread viene applicato ogni volta che si apre una posizione.
Plus500 non addebita una commissione fissa per l’esecuzione degli ordini di acquisto e vendita di attività finanziarie, i costi sostenuti dal trader si presentano sotto forma di spread: lo spread è uno spread, un differenziale tra due prezzi.
I broker CFD, come Plus500, offrono due prezzi per consentire la negoziazione di qualsiasi strumento finanziario che hanno a disposizione:
- Uno per l’acquisto: questo prezzo è chiamato “Ask” ed è il prezzo che il trader deve pagare se decide di comprare l’attività finanziaria.
- Unaltro per la vendita: chiamato anche “Bid”. Questo è il prezzo che il broker offre per vendere l’attività finanziaria.
Così, il trader può aprire una posizione di acquisto (operazione lunga), con l’intenzione di rivendere l’attività finanziaria (cioè il CFD sull’attività finanziaria), chiudere l’operazione e realizzare un profitto o una perdita con la differenza di prezzo.
Tuttavia, hai anche la possibilità di fare il trade opposto. Puoi prendere una “posizione corta” (o trade corto). Questa manovra consiste nel vendere l’attività finanziaria per ricomprarla a un prezzo inferiore e intascare la differenza.
Il trading di CFD ti permette di aprire un trade corto o un trade lungo. È possibile fare trading sugli alti e bassi del mercato e quindi dà la possibilità di fare profitti (o perdite) sia nei mercati in salita che in quelli in discesa.
In ogni caso, ogni posizione di trading include un acquisto e una vendita del CFD; l’ordine in cui queste operazioni vengono effettuate dipende dal fatto che tu decida di fare trading lungo o corto. In altre parole, tutte le operazioni devono essere acquistate al prezzo di Ask e vendute al prezzo di Bid (compresa l’apertura e la chiusura della posizione).
Lo spread non è niente di più o di meno che la differenza tra il prezzo Ask e Bid. Si misura in punti di prezzo.
Così, il prezzo dello spread dipende dal valore monetario di ogni punto di prezzo.
Nel mercato Forex, il punto minimo di quotazione è chiamato “Pip” e corrisponde alla quarta cifra decimale (eccetto per le coppie scambiate contro lo Yen giapponese, JPY, che è la seconda cifra decimale).
Come viene calcolato lo spread?
L’ammontare dello spread dipende dal valore dello scambio.
Per esempio, se per la coppia di valute EUR/USD (euro contro dollaro USA) abbiamo questi valori:
- Offerta (vendita): 1,18072
- Ask (comprare): 1.18086
In questo caso, la quinta cifra decimale viene presa come punto minimo di quotazione. In questo caso, lo spread sarebbe di 1,4 pip.
Se apriamo una posizione di un lotto standard, cioè 100.000 unità della valuta di base (la prima della coppia), il valore di ogni pip sarebbe di 10 unità della valuta quotata (la seconda della coppia).
In altre parole, ogni pip che la coppia si muove, in alto o in basso, è 10 dollari a favore o contro. E lo spread costerà 14 dollari (1,4 pip).
È possibile aprire posizioni più piccole, come un mini lotto (10 000 unità della valuta di base) o un micro lotto (1000 unità della valuta di base), in modo che il valore dei pip sia inferiore, il rischio sia inferiore e lo spread sia anche più economico. Tutto dipende dal capitale iniziale con cui si è disposti a fare trading e dal rischio che si vuole correre su ogni scambio.
In ogni caso, lo spread dipende dal valore del pip (e questo dipende dal volume monetario della posizione). Viene addebitato all’inizio di ogni operazione di trading. Questo è il motivo per cui tutte le operazioni iniziano con una piccola perdita.
Advertencia: I prezzi indicati nell’immagine qui sopra sono illustrativi e non corrispondono ai prezzi attuali.
Spread dinamico
Plus500 utilizza uno spread dinamico. Questo è uno spread variabile.
Uno spread variabile significa che la differenza tra il prezzo Ask e Bid non è sempre la stessa (al contrario dello spread fisso che alcuni broker online offrono, che è sempre lo stesso per ogni strumento finanziario). La differenza varia a seconda della liquidità dell’asset e delle condizioni di mercato.
In circostanze normali, questo tipo di spread variabile è di solito più conveniente rispetto a quando si lavora con spread fissi, tuttavia, può essere attivato se qualcosa di straordinario accade nel mercato (per esempio, una notizia economica importante o qualsiasi altro evento che genera alta volatilità).
Pertanto, quando si fa trading con Plus500, lo spread o la commissione per il trading dipenderà da:
- L’attività finanziaria che stai negoziando (normalmente, più l’attività è liquida, più basso è lo spread).
- La situazione del mercato.
- Il volume della vostra operazione di trading.
Per vedere in dettaglio gli strumenti che il broker Plus500 offre e gli spread di ognuno di essi puoi accedere a questa lista sul loro sito web:
Elenco degli strumenti finanziari e delle commissioni di Plus500
Swap o finanziamento Overnight
Lo swap, chiamato anche “finanziamento overnight” o “roll over”, potrebbe essere incluso nei costi operativi. Questo perché questo tipo di commissione viene addebitato solo per il mantenimento delle posizioni aperte.
Quando si fa trading con i CFD, le posizioni possono durare quanto si vuole fino alla loro chiusura (da pochi secondi a diversi giorni, i CFD non sono adatti per investimenti a medio o lungo termine). Tuttavia, ogni giorno, le posizioni devono essere rinnovate. Ed è proprio la commissione swap il costo di questo rollover (da qui anche detto “roll over”).
Perché le transazioni sono soggette a rollover su base giornaliera?
Quando si lavora con i CFD e si apre una posizione nel Forex o in qualsiasi altro strumento finanziario che Plus500 mette a disposizione, non è necessario depositare il 100% del denaro che costa l’investimento. Il broker stesso mette parte di quel denaro e ne chiede solo una percentuale come margine (per coprire eventuali perdite). Questo è noto come leva finanziaria.
Cioè, se apriamo una posizione, per esempio, in azioni Apple (nell’immagine seguente possiamo vedere le condizioni e i tassi).
Advertencia: I prezzi indicati nell’immagine qui sopra sono illustrativi e non corrispondono ai prezzi attuali.
Prima di tutto, notiamo che aprire un trade in questo asset ha un costo di spread di 0,02 punti di prezzo. Come abbiamo discusso sopra, a seconda della dimensione della posizione, questo è quanto varrà ogni punto di prezzo e quindi il totale monetario di questo spread (differenziale).
Tuttavia, possiamo controllare il tasso “Overnight funding” (sia per l’acquisto o posizioni lunghe che per la vendita o posizioni corte). Questo tasso corrisponde allo swap, al finanziamento overnight o al rollover.
Se guardiamo le informazioni nell’immagine qui sotto, possiamo vedere che il broker permette una leva di 1:5 (la leva massima per il trading azionario secondo le restrizioni dell’ESMA (European Securities Markets Authority) in Italia.
Questo significa che per aprire una posizione di, per esempio, 2.000€ in azioni Apple, dobbiamo depositare 400€ come margine. Si mantiene il rapporto 1:5; un euro di margine per ogni cinque euro di dimensione della posizione (20%). Non è necessario versare i 2.000 euro. Per le principali coppie di valute la leva può arrivare fino a 1:30 (3,33% di margine) . Nei paesi al di fuori dell’Unione Europea i livelli di leva disponibili possono essere più alti
In altre parole, il trader deposita la percentuale di margine e il broker apre la posizione, mettendo i soldi dell’investimento. Questo denaro preso in prestito è soggetto a finanziamento giornaliero e per questo motivo, quando si fa trading di CFD ci viene addebitata la commissione di swap per ogni giorno in cui viene tenuta una posizione aperta.
E quando viene addebitato lo swap?
Questo costo è chiamato anche finanziamento notturno perché viene applicato durante la notte .
Si sa che alcuni mercati, come il Forex, non chiudono dal lunedì al venerdì (il mercato delle criptovalute non chiude nemmeno nel fine settimana). Tuttavia, viene presa un’ora limite per stabilire quando una giornata di trading è finita e ne inizia un’altra.
Normalmente, questo orario coincide di solito con le 17:00 secondo l’ora di New York (US East Coast Time). Anche se può dipendere anche dalla zona in cui il broker ha installato il suo server.
Su Plus500, dipenderà da ogni strumento finanziario, ma di solito coincide con la mezzanotte, da cui il nome di “premio notturno” (è possibile vedere questi numeri nei dettagli di ogni strumento).
Una nota curiosa è che se una posizione viene aperta un minuto prima del cut-off time e chiusa un minuto dopo, a tutti gli effetti viene considerata una posizione “overnight” e verrà applicato lo swap.
Un altro dettaglio importante è che in molti broker, un giorno alla settimana, il premio overnight può essere moltiplicato per tre. Questo è dovuto al mantenimento di una posizione aperta durante il fine settimana. Si può pensare che questa tassa “tripla” si applichi il venerdì, se la posizione viene lasciata aperta; ma la verità è che può essere addebitata anche il mercoledì (perché gli scambi vengono solitamente regolati due giorni dopo).
Tuttavia, secondo il servizio clienti di Plus500, il broker non applica la tripla commissione di swap, ma piuttosto per ogni giorno in cui la posizione viene lasciata aperta.
E quanto costa lo swap?
Plus500 ci informa qual è l’interesse giornaliero che viene sottratto dal conto del trader per ogni giorno in cui la posizione viene tenuta aperta nel file di ogni strumento finanziario.
Il calcolo viene fatto come segue:
- Dimensione della posizione * Prezzo di apertura * Finanziamento Overnight %
Come si può vedere, la commissione di swap viene applicata al valore totale dell’operazione di trading (il denaro depositato dal broker per investire), non sul margine effettivamente depositato dal trader.
Tuttavia, nel mercato dei cambi la commissione di swap funziona in un modo speciale, perché in una tale transazione ci sono due valute coinvolte, una comprata e una venduta.
Ciascuna delle valute è soggetta a un diverso tasso di finanziamento overnight. A seconda che la posizione sia lunga o corta, il tasso swap può essere positivo o negativo, poiché la differenza tra i due viene effettivamente applicata.
Così, quando si fa trading nel mercato dei cambi (Forex), il tasso di swap può essere un credito sul tuo conto piuttosto che un debito.
In effetti, ci sono strategie di trading basate sul fare un profitto sulla differenza di interesse tra due valute (carry trade).
Se sei nuovo al trading, il modo migliore per vedere come queste commissioni di trading (spread e swap) impattano sul tuo trading è quello di aprire un conto demo su Plus500. Un conto demo è un ambiente di prova, molto simile a un conto con denaro reale, ma caricato con un saldo virtuale in modo da poter testare la piattaforma del broker e le condizioni di trading senza mettere a rischio il proprio denaro.
– Commissioni per altri servizi in Italia
Oltre alle commissioni operative, cioè le commissioni che Plus500 applica (come qualsiasi altro broker Forex e CFD online), ci sono altri tipi di commissioni per i servizi oltre all’attività di trading.
Commissioni di deposito e prelievo
A questo punto va notato che Plus500 non addebita alcuna commissione per depositare o prelevare fondi dal conto di trading. Tuttavia, il trader potrebbe dover sostenere alcuni costi a seconda del metodo di pagamento utilizzato per trasferire il denaro (ma queste commissioni sono al di fuori del controllo del broker).
Per esempio, la vostra banca potrebbe addebitarvi per l’invio o la ricezione di un bonifico bancario, se utilizzate un metodo di pagamento elettronico (come Skrill o Paypal) potreste sostenere dei costi per il cambio di valuta o per l’invio di denaro sul vostro conto bancario o carta,…
Tassa di conversione della valuta
Quando si negozia in una valuta diversa da quella in cui i fondi sono detenuti nel conto di negoziazione, Plus500 esegue una transazione di conversione soggetta a una commissione.
Questa commissione può arrivare fino allo 0,5%, sul profitto o sulla perdita realizzati su quella transazione nella diversa valuta. Essa viene calcolata in tempo reale e può essere vista nell’evoluzione dell’operazione di trading stessa.
Se, per esempio, abbiamo il nostro conto denominato in euro e apriamo una posizione in azioni Amazon (società quotata in USD), questa commissione sarà dedotta dai profitti ottenuti; oppure sarà aggiunta alle perdite che potremmo aver avuto in questa posizione.
Commissione di inattività
Nel caso in cui si abbia un conto aperto con Plus500 e non si effettui l’accesso per un periodo di tre mesi consecutivi, il broker ha registrato una tassa di mantenimento del conto inattivo; per coprire il costo di mantenere i servizi disponibili.
Questa tassa ammonta a un massimo di $10 al mese finché l’account non è connesso. Allo stesso modo, la tassa non può essere superiore al saldo in deposito nel conto
In altre parole, se il saldo del vostro conto di trading è inferiore a 10$, il broker non può lasciare il vostro conto in negativo: vi sottrarrà l’importo massimo corrispondente al saldo che avete sul vostro conto.
Quindi, è possibile evitare questa tassa in diversi modi:
- Deposito sul conto periodicamente a intervalli inferiori a tre mesi: questo è di per sé considerato attività e impedisce l’addebito della commissione.
- Prelievo di fondi dal conto: Se è previsto che non saremo in grado di accedere al nostro conto di trading per un periodo superiore a tre mesi, sarebbe consigliabile ritirare il saldo dal conto per evitare che il broker sottragga i fondi come commissione di inattività.
Nessuna commissione o tassa di inattività si applica al conto demo di Plus500.
Ordine stop loss garantito
Plus500 chiama un ordine stop loss un “ ordine stop loss garantito “ che, come suggerisce il nome, è garantito dal broker.
Gli ordini di stop loss, come è noto, sono utili per fermare le operazioni in perdita ed evitare che il rischio salga alle stelle (oltre a subire più perdite di quelle inizialmente previste e calcolate per una determinata operazione di trading). Il problema sorge quando, in mercati estremamente volatili, l’ordine stop loss non può essere eseguito al prezzo indicato.
L’ordine stop loss garantito obbliga il broker ad eseguirlo al prezzo stabilito, e il broker è responsabile di eventuali problemi di chiusura dell’operazione a questo prezzo per mancanza di liquidità. È naturale che per questo servizio venga applicata una commissione, a seconda dello strumento finanziario e dello spread stabilito: il trader garantisce la chiusura della sua posizione al prezzo richiesto, senza assumersi il rischio che gli ordini non possano essere eseguiti a quel prezzo per mancanza di controparte (ciò può avvenire in circostanze di mercato molto particolari).
Questo tipo di ordine non è disponibile per alcuni strumenti finanziari . Una volta stabilito, può essere modificato, ma non eliminato.
In questo articolo siamo riusciti a scoprire quali sono le commissioni applicate dal broker Plus500. Speriamo che lo abbiate trovato utile. Ti invitiamo inoltre a condividere questo articolo sui tuoi social network in modo che queste informazioni possano raggiungere più persone.
Grazie mille per la vostra attenzione.
Puoi registrarti con Plus500 qui:
Avviso di rischio: I CFD sono strumenti complessi e hanno un alto rischio di perdere denaro rapidamente a causa della leva finanziaria. .Il 86% dei conti degli investitori al dettaglio perdono denaro quando scambiano CFD con questo fornitore. Dovresti considerare se hai capito come funzionano i CFD e se puoi permetterti l’alto rischio di perdere i tuoi soldi.
