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Cos’è un broker di CFD?
Un broker di CFD è una persona o società che esegue le operazioni di acquisto o vendita di strumenti finanziari che i suoi clienti richiedono. Questi strumenti finanziari possono essere azioni di società, valute, indici di borsa, materie prime, energie, metalli preziosi, prodotti agricoli,… Il broker CFD funge da intermediario tra i suoi clienti e il mercato trovando un venditore quando il suo cliente dà un ordine di acquisto o un compratore quando il suo cliente dà un ordine di vendita.
I CFD sono diventati uno degli strumenti di trading più popolari oggi e quindi ci sono molti broker che offrono questi servizi in Italia. Fino a pochi anni fa, quando un investitore individuale voleva operare sui mercati finanziari, poteva rivolgersi solo alle grandi banche o a certe istituzioni finanziarie che offrivano un numero molto limitato di prodotti di investimento e commissioni elevate. Con l’avanzare delle nuove tecnologie, sono emersi i broker online che hanno rivoluzionato il settore degli investimenti e del trading online, permettendo a chiunque di fare trading in qualsiasi momento e da qualsiasi parte del mondo con il proprio computer o dispositivo mobile (telefono o tablet). E con commissioni molto più competitive di quelle offerte dalle banche italiani tradizionali.
Qualsiasi broker di CFD deve rispettare le normative vigenti dei mercati finanziari e deve anche essere autorizzato e dotato di licenza dagli enti di regolamentazione competenti. Come vedremo più avanti, i broker di solito offrono i loro servizi a livello internazionale e generalmente hanno diverse sedi in tutto il mondo. La regolamentazione che riguarda i clienti in ogni paese dipenderà dall’organismo di supervisione del paese in cui il broker CFD ha sede.
Per quanto riguarda i tipi di broker CFD troveremo principalmente i seguenti:
Broker Dealing Desk
I broker Dealing Desk (DD) sono quelli che hanno un “money desk”. All’interno di questo gruppo abbiamo solo un tipo principale che sono i broker Market Maker: Sono chiamati market maker perché gli scambi dei loro clienti non vanno effettivamente a mercato ma vengono eseguiti sul trading desk del broker stesso. Anche se i prezzi degli strumenti finanziari sono praticamente gli stessi di quelli offerti da altri broker CFD, le operazioni di acquisto o vendita richieste non vanno oltre la piattaforma di trading del broker.
I broker market maker creano un mercato interno per i loro clienti e ti permettono di comprare o vendere in qualsiasi momento senza dover aspettare che avvenga una transazione inversa. Generalmente, è il broker che agisce come controparte della transazione, assicurando liquidità e disponibilità permanente anche se quella transazione risulta in un profitto o in una perdita per voi.
Oggi la maggior parte dei broker CFD (tra cui molti dei più popolari) sono Market Makers e non sono necessariamente peggiori degli altri tipi che vedremo di seguito ma è importante scegliere sempre un broker affidabile, serio e regolamentato.
Broker non Dealing Desk
I broker Non Dealing Desk (NDD) sono quelli che non hanno un “money desk” e che mandano le operazioni sul mercato. All’interno di questo gruppo abbiamo 2 tipi principali:
I broker STP inviano le transazioni richieste direttamente ai loro fornitori di liquidità (che di solito sono grandi banche e istituzioni finanziarie come Deutsche Bank, Bank of America, Barclays, Goldman Sachs, JP Morgan, CitiBank, HSBC,…). Gli ordini vengono eseguiti direttamente ed elettronicamente senza alcun intervento manuale.
I broker ECN creano una rete tra i loro clienti e i fornitori di liquidità (grandi istituzioni finanziarie, banche, altri broker,…). Come nel caso degli STP, si ottiene sempre il miglior spread disponibile, ma in questo caso con una maggiore profondità del mercato, dato che più partecipanti sono interconnessi. Non c’è nemmeno la possibilità di un conflitto di interessi.
Oltre a questi tipi di broker online che abbiamo menzionato, esiste un altro tipo di broker, più frequente:
Ci sono un certo numero di broker che sono sia market maker che ECN/STP perché offrono alcuni conti di trading in cui agiscono come market maker e altri in cui inviano gli scambi ai loro fornitori di liquidità. Per i conti di base rivolti ai principianti di solito lavorano come market maker (permettono il trading con i microlotti, la leva finanziaria disponibile è più alta, alcuni offrono spread fissi,…) e per i conti più avanzati rivolti ai trader professionisti operano come broker ECN o STP.
Cosa sono i CFD?
I CFD o contratti per differenza sono un prodotto finanziario sviluppato per poter investire, godendo di tutti i vantaggi di acquistare azioni, valute, materie prime,… ma senza la necessità di acquisire fisicamente la proprietà di quegli strumenti. L’investitore aderisce a un contratto CFD al prezzo in vigore quando viene aperta una posizione e incassa un profitto o assume una perdita quando la posizione viene chiusa se il prezzo si muove a suo favore o contro di lui rispettivamente.
I CFD sono i cosiddetti strumenti derivati OTC o “over the counter” perché non vengono scambiati su un mercato organizzato. I CFD sono emessi da istituzioni finanziarie, in questo caso i broker di CFD, che devono essere legalmente autorizzati a farlo.
Come avrete capito, questo tipo di contratto è più flessibile perché non è necessario acquistare lo strumento che si vuole negoziare, in quanto è solo un contratto che replica il prezzo di quello strumento. È flessibile in quanto, non solo si può comprare e poi vendere, ma è anche possibile vendere un asset senza possederlo e poi chiudere la posizione con un acquisto, ottenendo così la possibilità di realizzare un profitto sulle fluttuazioni sia al rialzo che al ribasso del prezzo dello strumento.
Questi prodotti finanziari sono ampiamente utilizzati dagli investitori al dettaglio con poco capitale, così come dai commercianti a breve termine.
Quando si negozia con i CFD si ottiene un profitto o una perdita a seconda della differenza tra il prezzo di un’attività finanziaria (un’azione, una coppia di valute, un indice, ecc.) all’apertura di un’operazione e il prezzo della stessa quando viene chiusa; non si tratta di un vero e proprio commercio di mercato, poiché l’attività non viene fisicamente acquistata o venduta, ma semplicemente di un commercio parallelo, che replica l’evoluzione del prezzo dell’attività su cui si investe. Dato che non è necessario possedere l’attività sottostante, è un metodo di investimento molto agile e flessibile, ideale per il trading a breve termine.
Inoltre, grazie alla leva, l’investitore è tenuto a fornire solo una piccola quantità di garanzia mentre si può ottenere l’effetto del trading con una quantità molto più grande (Esempio: con una leva di 1:30 dovrete fornire solo 50 euro come garanzia e potrete ottenere i benefici del trading sul mercato con 1.500 euro. In altre parole, il vostro capitale viene moltiplicato per 30 e la vostra posizione sul mercato sarà più grande).
Come discuteremo più avanti, questi strumenti hanno una serie di vantaggi, ma è anche importante che tu comprenda i rischi connessi alle FDC (specialmente i rischi derivanti dalla leva finanziaria) e che tu impari a minimizzarli utilizzando strumenti come lo stop loss.
Vantaggi dei CFD
I CFD sono un prodotto finanziario (derivato) che permette ai trader individuali di accedere ad operazioni e mercati precedentemente riservati ai manager professionisti. Grazie alla leva finanziaria, non è necessario un grande capitale per scambiare qualsiasi asset.
Abbiamo la possibilità di selezionare una dimensione di ogni operazione adatta ai nostri livelli di capitale.
Permettono una gestione molto attiva delle operazioni di trading, rendendo possibili posizioni a brevissimo termine. Sono ideali per strategie di investimento a breve termine come il day trading e in particolare lo scalping (apertura e chiusura di posizioni in pochi minuti o addirittura secondi per approfittare di piccole fluttuazioni di prezzo).
I CFD sono un prodotto altamente flessibile, che ci permette di effettuare l’hedging o altre strategie più complesse.
Non è necessario assumere la proprietà dell’attività finanziaria. Questo è specialmente un vantaggio quando si fa trading nel mercato delle materie prime. Si evita anche la tassa di custodia per tenere le attività finanziarie nel portafoglio.
I contratti per differenza sono strumenti molto liquidi. Sono diventati uno strumento d’investimento molto popolare in Italia. Permettono di comprare e vendere in una manciata di secondi. Così come la possibilità di stabilire ordini automatici di stop loss. Anche ordini di take profit.
Per iniziare a negoziare con i CFD non è necessario disporre di un grande capitale. Avrai bisogno di aprire un conto con un broker di CFD che fungerà da intermediario per le operazioni che farai. La maggior parte dei broker oggi richiede un deposito iniziale minimo accessibile per aprire un conto di trading (la maggior parte permette di aprire un conto con 100 € o anche meno).
Con i CFD, l’investitore può aprire una posizione di acquisto (chiamata “going long”) e poi chiudere la posizione vendendo. Se il prezzo del titolo che sta comprando aumenta tra l’apertura della posizione e la sua chiusura, otterrà un profitto, mentre se è diminuito assumerà una perdita.
L’investitore può anche aprire una posizione di vendita (chiamata “andare corto”) e chiudere la posizione più tardi con un acquisto se crede che il valore che sta negoziando scenderà di prezzo. In questo caso otterrà un profitto se il prezzo è sceso tra l’apertura della posizione (vendita) e la chiusura (acquisto) o assumerà una perdita se non è sceso.
Rischi dei CFD
La leva può essere un’arma a doppio taglio. Il trader deve gestire correttamente il denaro e la gestione del rischio. Ciò che in linea di principio può essere un vantaggio, presenta anche un rischio elevato se non utilizzato correttamente. Le perdite che possiamo avere sono una funzione del trade totale, non del margine depositato.
A causa della leva finanziaria, alcune autorità finanziarie hanno classificato i CFD come prodotti ad alto rischio. Non c’è un rendimento garantito e l’investitore può perdere l’intera somma investita o addirittura contrarre un debito con il broker (i conti degli investitori al dettaglio spesso incorporano misure di protezione del saldo negativo per evitare questo). Investire in CFD non è adatto a tutti gli investitori, quindi assicurati di aver compreso appieno i rischi prima di investire in questo prodotto.
La necessità di pagamenti di interessi giornalieri per mantenere la leva finanziaria (swap fee) significa che la performance di trading a medio e lungo termine ne risente. I CFD non sono prodotti adatti per investimenti a lungo termine.
I CFD sono prodotti OTC (Over The Counter). Non sono quotati su un mercato ufficiale e quindi sono un contratto tra il broker di CFD e il cliente. È quindi molto importante lavorare solo con broker affidabili che sono debitamente autorizzati e regolamentati per commerciare questo tipo di prodotto.
Come investitore non hai alcun diritto sull’azione, valuta, materie prime, … in cui stai investendo. Ricorda che con i CFD non stai investendo nel mercato reale ma in un contratto per differenza su un certo valore.
Come faccio a fare trading con i CFD in Italia?
Per iniziare a fare trading con i CFD hai bisogno di quanto segue:
1- Aprire un conto con un broker di CFD: La maggior parte di questi tipi di transazioni finanziarie sono interamente online. È possibile aprire un conto con uno di questi intermediari in pochi minuti accedendo al loro sito web in italiano. Da qui, il broker ti guiderà nel processo e ti fornirà tutti gli strumenti necessari.
2- Finanziare il conto: Naturalmente, per intraprendere le nostre operazioni di trading CFD, sarà necessario disporre di fondi da lasciare come garanzia iniziale (e margine aggiuntivo). Dopo aver aperto un conto con il broker CFD dobbiamo depositare una certa somma come capitale iniziale attraverso vari mezzi di pagamento (bonifico bancario, carta di credito o di debito, borse elettroniche,…).
3- Gestire la piattaforma di trading: Il broker ci metterà a disposizione gratuitamente una o più piattaforme di trading online. La piattaforma di trading è lo strumento fondamentale per lo svolgimento delle nostre operazioni. Da essa potremo analizzare i mercati, controllare il nostro conto, aprire e chiudere posizioni, stabilire i diversi ordini. In breve, prendere ogni tipo di decisione e gestire le nostre operazioni.
Come esempio di piattaforma di trading abbiamo Metatrader 4 che è la piattaforma più utilizzata nel settore. Si tratta di uno strumento, sviluppato da MetaQuotes Software Corporation, che ci permette di operare sui mercati finanziari attraverso una connessione con il nostro broker di CFD. Ci sono molti broker che offrono MetaTrader 4 o MetaTrader 5 (la nuova versione di MetaTrader) gratuitamente, altri scelgono altre piattaforme come cTrader, Visual Chart, ProRealTime, NinjaTrader,… e molti altri scelgono di sviluppare esclusivamente la propria piattaforma di trading e applicazioni di trading per dispositivi mobili.
4- Conto demo: Per familiarizzare con la piattaforma di trading, provare nuove strategie e fare esperienza, è molto comune che il broker ci offra un conto demo in cui possiamo fare operazioni, in un ambiente simile a un conto reale, ma senza mettere a rischio i nostri soldi. Si tratta di una sorta di simulatore con denaro fittizio con il quale possiamo (e dobbiamo) fare pratica. Questo strumento è molto importante e utile per imparare a investire e per testare la piattaforma di trading e i servizi del broker.
Leva quando si fa trading online con un broker di CFD
Quando si fa trading con i CFD non si deve pagare il prezzo dell’investimento per intero, ma solo fornire una parte di esso come garanzia. Questo si chiama usare la “leva”.
Quando si fa trading di CFD, sia lungo che corto, quello che facciamo è negoziare come se stessimo effettivamente comprando o vendendo una certa quantità di una certa attività finanziaria (ad esempio 100 barili di petrolio greggio, 200 azioni di Apple, ecc.) L’importo da investire o il volume dell’operazione può essere adattato al nostro livello di capitale. Maggiore è l’importo, maggiore è il profitto o la perdita possibile.
Per esempio, se lo strumento in cui vogliamo investire è quotato a un certo prezzo, prendiamo 10 euro come esempio, e vogliamo comprare 300 unità, il prezzo totale di acquisto sarebbe di 3.000 dollari. Quando si fa trading di CFD non è necessario pagare i 3.000 dollari. Normalmente il broker chiederà solo una certa percentuale come garanzia per aprire la posizione.
Il livello di leva è determinato dall’importo che dobbiamo consegnare. A questo proposito, ogni broker di CFD può offrire determinate condizioni che sono consentite dalla normativa vigente e di solito variano da uno strumento all’altro. Non è lo stesso livello di leva finanziaria che viene offerto per il trading, ad esempio, di azioni o materie prime. Può anche variare da un paese all’altro a seconda dei regolamenti imposti dagli organismi di regolamentazione di ciascun paese.
In Italia, come nel resto dell’Europa, la European Securities and Markets Authority (ESMA) ha limitato la leva finanziaria disponibile per i clienti al dettaglio dei broker con sede nell’UE dall’agosto 2018. La leva massima disponibile varia tra 1:30 e 1:2 a seconda della volatilità dello strumento finanziario scambiato:
1:30 per le principali coppie di valute.
1:20 per coppie di valute secondarie, oro e indici principali.
1:10 per le materie prime diverse dall’oro e per gli indici secondari.
1:5 per le azioni e altri titoli.
1:2 per le criptovalute.
Per esempio, una leva di 1:30 significa che per ogni € depositato come collaterale possiamo aprire un trade del valore di 30 €. Se nel nostro esempio precedente il trade era di 3.000 €, depositare 100 € (3,33%) come margine di garanzia iniziale è sufficiente.
Vedrete chiaramente come il nostro livello di capitale richiesto per fare un’operazione di trading è drasticamente ridotto grazie alla leva. Ci offre la possibilità di ottenere profitti significativi con poco capitale, ma comporta anche un rischio maggiore se il prezzo non si muove a nostro favore, quindi è molto importante proteggersi da possibili perdite.
Una misura di protezione è per esempio aprire piccole posizioni cercando di rischiare solo una piccola parte del capitale disponibile nel nostro conto su ogni trade. Un’altra è quella di piazzare sempre uno stop loss per ridurre le possibili perdite.
Ci sono anche alcuni meccanismi in atto in modo che se le posizioni aperte si muovono contro di noi, non ci indebitiamo con il nostro broker CFD. Quando il capitale disponibile nel tuo conto di trading scende al di sotto di una certa quantità di rischio, in modo da non poter sostenere ulteriori perdite, il tuo broker ti avviserà (riceverai un “margin call”). Da qui abbiamo due opzioni:
– Depositare un importo maggiore come margine.
– Chiuderemo automaticamente tutte le transazioni che sono necessarie per riportare il capitale disponibile al di sopra del margine richiesto.
La leva finanziaria ha sia vantaggi che rischi. Fai trading con più di quanto hai investito, nel bene e nel male.
Commissioni dei broker CFD
Ci sono una serie di commissioni comuni quando si fa trading attraverso un broker di CFD di cui dovresti essere a conoscenza:
– Spreads
Lo spread è il tasso di commissione più comune quando si fa trading di CFD. Lo spread è la differenza (“spread” significa “diffusione”) tra il prezzo che il broker ci offre per comprare un CFD e il prezzo che ci offre se vogliamo venderlo.
Quando facciamo trading di CFD vedremo che il broker ci offre due prezzi sulla sua piattaforma di trading:
Bid: Il prezzo offerto per vendere un CFD, sia per aprire una posizione corta (se crediamo che il prezzo scenderà vendendo prima per comprare poi) o per chiudere una posizione lunga di acquisto che abbiamo precedentemente aperto.
Chiedere: Il prezzo offerto per comprare un CFD, sia per aprire una posizione lunga (se crediamo che il prezzo salirà comprando prima per vendere poi) o per chiudere una posizione di vendita corta che abbiamo precedentemente aperto.
Il prezzo ask sarà sempre qualche punto (chiamato pips) più alto del prezzo bid. La differenza è lo spread ed è la commissione del broker per il trading.
Facciamo un esempio per capire meglio:
Supponiamo che tu voglia negoziare CFD sul mercato Forex, guarda la coppia di valute GBP/USD (sterlina britannica contro dollaro USA). Supponiamo anche che tu voglia andare lungo e comprare la coppia (il che significa comprare la GBP in cambio del USD) sperando che la GBP si apprezzi contro il USD.
A questo punto avremo due prezzi, per esempio questi:
Bid (vendere il CFD): 1.3050 (questo significa che ogni sterlina viene scambiata a 1.3050$).
Ask (comprare il CFD): 1,3053 (come puoi vedere è 0,0003 più alto).
La nostra intenzione è quella di aprire una posizione lunga comprando la coppia di valute. Se comprassimo e vendessimo immediatamente, subiremmo una perdita di 0,0003 per unità di valuta acquistata (a seconda della dimensione del nostro investimento). Se vendessimo e comprassimo immediatamente (in caso di apertura di una posizione corta), avremmo lo stesso risultato.
Naturalmente il prezzo fluttuerà, ma ci sarà sempre un differenziale tra i due prezzi. A seconda delle condizioni del nostro broker online, lo spread può rimanere fisso (spread fisso) o variare a seconda delle condizioni di mercato (spread variabile).
Come regola generale, il broker applica lo spread non appena la posizione viene aperta. In altre parole, l’operazione inizia in perdita perché, anche se il prezzo avanza a nostro favore, dobbiamo prima recuperare lo spread prima di andare in profitto.
– Swap o commissione overnight
Abbiamo già parlato della leva finanziaria e dell’assenza della necessità di depositare tutti i fondi necessari per l’operazione. Bene, ora è il momento di parlare del costo dell’utilizzo di questa leva. Lo swap non è altro che un costo di finanziamento in quanto i CFD sono un contratto a leva.
Il denaro della transazione, che noi non depositiamo, è un prestito del broker a noi. Questo prestito è soggetto al tasso di interesse della valuta coinvolta nell’operazione. Per esempio, se aprite un’operazione CFD sull’indice Dow Jones 30, la vostra operazione sarà denominata in dollari, perché l’indice è quotato in quella valuta. Di conseguenza, ci verrà addebitato l’interesse sul dollaro.
Ogni giorno il broker ci addebiterà gli interessi sui fondi utilizzati nelle transazioni. Questa tassa per il prestito di fondi (leverage) è solitamente regolata nel mercato Forex alle 11 di sera, per questo motivo è anche conosciuta come “overnight fee”.
Può anche essere chiamata “rollover”. Dal momento che comporta anche un rollover delle operazioni di trading aperte.
Nel mercato Forex, quando apriamo una posizione non c’è una, ma due valute coinvolte. Questo ha un impatto sulla commissione di swap. Le valute sono quotate per coppie. Una valuta deve essere contro un’altra per stabilire il tasso di cambio tra le due. Pertanto, scambiamo due valute simultaneamente, una comprata e una venduta.
Ogni coppia di valute consiste nella valuta di base (la prima valuta della coppia) e la contro valuta (la seconda valuta). Per esempio, nella coppia euro contro dollaro USA (EUR/USD) la valuta di base è l’euro e la contro valuta è il dollaro. Ogni valuta ha il suo tasso di interesse. In questo caso il broker ci addebiterà l’interesse sulla valuta venduta e ci pagherà l’interesse sulla valuta comprata. Lo swap è quindi determinato dalla differenza dei tassi d’interesse delle due valute e può essere a favore del trader e comporta un credito sul conto piuttosto che una commissione.
– Commissione sulle transazioni
Ci sono alcuni broker, di solito quelli che offrono conti di esecuzione ECN (Electronic Communication Network), che di solito applicano uno spread molto basso o addirittura nullo, ma addebitano una commissione per ogni operazione a seconda della dimensione della posizione.
Regolamentazione dei broker CFD in Italia
A causa del grande potenziale commerciale dei mercati finanziari e della grande crescita dei clienti al dettaglio interessati al trading online, negli ultimi anni il numero di broker CFD si è moltiplicato in Italia. Molti di loro sono affidabili, ma ce ne sono anche alcuni che cercano di approfittare dei loro clienti e che sono più una truffa che un’opportunità per ottenere un profitto dal trading.
Il fatto che un broker sia regolamentato non è una garanzia assoluta di affidabilità, ma dimostra almeno che è soggetto a regolamenti abbastanza esigenti, che c’è una società registrata dietro e che l’investitore avrà accesso a procedure di reclamo ed eventualmente a certi schemi di compensazione.
Un broker CFD non regolamentato o soggetto a direttive di questo tipo non diventa direttamente una truffa ma bisogna stare particolarmente attenti perché in molti casi la sua attività non sarà supervisionata, non avremo meccanismi per proteggere il nostro denaro o un possibile arbitrato in caso di conflitto.
La nostra raccomandazione è che se avete intenzione di aprire un conto con un broker CFD dovreste cercare un broker regolamentato che sia soggetto a regolamenti rigorosi per garantire la protezione degli investitori.
Per verificare se un broker è regolamentato si può consultare il registro degli organismi di regolamentazione che lo supervisionano. Generalmente, i broker sono autorizzati e regolati dall’organismo di supervisione del loro paese d’origine e possono anche scegliere di registrarsi presso gli organismi dei paesi in cui operano. È comune scoprire che i broker hanno solitamente sede in centri finanziari come Londra o in paesi come Cipro che hanno una tassazione più bassa ma appartengono all’Unione Europea e quindi possono offrire i loro servizi in Italia con un passaporto UE..
Tra i principali organismi di regolamentazione possiamo trovare
La Commissione Nazionale per le Società e la Borsa (CONSOB) italiana.
La Financial Conduct Authority (FCA) del Regno Unito (una delle più esigenti al mondo).
La National Futures Association (NFA) negli Stati Uniti
La Financial Sector Conduct Authority (FSCA) del Sudafrica.
La Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) di Cipro (dove molti broker sono registrati grazie alla sua vantaggiosa politica fiscale e all’appartenenza all’Unione Europea).
La Australian Securities and Investments Commission (ASIC) in Australia.
Come scegliere un broker CFD?
I fattori che consideriamo più importanti nella scelta del miglior broker CFD sono i seguenti:
1- Controllare sempre che il broker sia regolamentato
Qualsiasi broker CFD serio e professionale deve essere regolamentato, cioè deve avere la licenza per operare sui mercati finanziari con capitali esterni. Tale licenza viene solitamente rilasciata dall’ente di regolamentazione competente nel paese in cui il broker ha la sua sede.
L’organismo di regolamentazione garantisce la protezione degli investitori, la sicurezza e la trasparenza delle operazioni,… Alla fine, se questo organismo non esistesse, nessuno avrebbe fiducia per investire nei mercati finanziari. È quello che offre le garanzie e la sicurezza agli investitori.
Quindi, se il broker con cui lavoreremo non è regolato da uno di questi organismi, c’è la possibilità di frode e non avremo nessuno a cui rivolgerci in caso di reclamo. Pertanto, la prima cosa da fare è controllare che il broker sia adeguatamente regolamentato.
Oltre a questo, per concedere la licenza corrispondente, l’organismo di regolamentazione impone una serie di condizioni al broker, come avere un capitale minimo che garantisca la sua solvibilità. Queste condizioni non sono incluse in un registro pubblico in modo che tutti gli utenti possano controllare se sono regolamentati e se ci sono incidenti con l’organismo (eventuali reclami da parte degli utenti, sanzioni da parte dell’organismo, ecc.)
Un broker che è regolamentato ha poca o nessuna capacità di commettere frodi o truffe, ed è costantemente monitorato.
Come possiamo controllare se un broker CFD è regolamentato?
In un primo passo, dovremmo guardare il sito web del broker. Questo sarà il nostro primo contatto e dobbiamo farci un’opinione personale di come è, cosa trasmette. Il sito web dice molto sulla loro professionalità e se è trasparente nel mostrare tutte le informazioni rilevanti in modo che il trader possa prendere una decisione quando sceglie un broker online.
Su quel sito web dovremmo controllare se menziona la sua regolamentazione, chi è l’ente regolatore e quale numero di licenza gli è stato assegnato in quell’ente.
Il secondo passo sarà quello di indagare ulteriormente e andare sul sito web dell’ente regolatore per controllare che appaia con quel numero di licenza e vedere se ci sono incidenti o reclami.
Se il broker non vi informa sul suo sito web del regolamento, dobbiamo chiederlo attraverso i mezzi di contatto che avete abilitato.
2- Consultare le opinioni di altri utenti su Internet
Internet è diventato un modo di giudicare i prodotti e i servizi che acquistiamo, con i broker online non potrebbe essere da meno. Insomma, chi meglio degli utenti stessi può valutare i servizi di un broker CFD?
Naturalmente, le opinioni e le lamentele devono essere motivate. Non ci serve a niente chi dice semplicemente che non gli piace il servizio per questioni personali o quando si tratta di criticare per il gusto di criticare. Dobbiamo cercare opinioni positive o negative che siano ben ragionate e argomentate.
3- Leggere i termini di servizio del broker CFD
Oltre alle commissioni, ci sono altri aspetti del modo di lavorare del broker che dovremmo tenere a mente. Si tratta di dettagli come:
Le condizioni che impone quando si apre un conto. Per esempio, il capitale minimo da apportare.
Permette il ridimensionamento o limita qualsiasi strategia di trading che useremo?
Come gestisce il rischio, il margin call e la chiusura forzata?
Offrite un’esecuzione istantanea degli ordini?
Con quali mezzi ci permettete di fare depositi e prelievi dal conto?
Che tempo di risposta offrite per il ritiro di fondi dal conto? Di solito ci vogliono alcuni giorni lavorativi e di solito non ci sono commissioni.
Imponete un requisito minimo di prelievo? Come menzionato sopra, il broker di solito paga le commissioni corrispondenti quando i fondi prelevati vengono trasferiti. Può quindi imporre un minimo per il prelievo di fondi.
In breve, dovreste leggere l’accordo che firmate con il broker prima di sceglierlo, se avete dei dubbi dovreste chiedere.
In questo aspetto possiamo anche valutare la trasparenza del broker se osserviamo che nella sua pagina web ha tutte le informazioni contrattuali in modo chiaro, in modo che l’utente possa valutare se è conveniente o meno.
4- Conoscere gli strumenti finanziari offerti dal broker CFD
Quando si è un trader principiante è conveniente scegliere un broker che permetta di negoziare una vasta gamma di mercati. Questo perché il trader principiante ha bisogno di provare diversi strumenti finanziari (azioni, valute, indici azionari, criptovalute, materie prime, energie, metalli preziosi,…) e diversi stili di investimento prima di optare per quello con cui si sente più a suo agio.
Dall’altra parte, abbiamo i trader più esperti, quelli che hanno definito il loro stile di investimento e possono scambiare alcuni asset in cui si sentono a loro agio. Per esempio, ci sono trader che operano abbastanza bene nel mercato dei cambi (Forex) (vedi qui una tabella comparativa dei migliori broker Forex), altri invece preferiscono azioni, indici o materie prime. Sono come nicchie o segmenti di un business.
Questi trader farebbero bene a scegliere un broker specializzato nei mercati che stanno negoziando. Principalmente perché tendono ad avere commissioni più basse per questi strumenti e tendono anche ad offrire informazioni extra e servizi più adatti alle loro esigenze.
Dobbiamo tenere a mente che più mercati abbiamo, più opportunità di trading avremo. Al contrario, più mercati abbiamo, meno conoscenza approfondita avremo di quella nicchia. I day trader normalmente si concentrano su pochi asset perché è difficile coprirli tutti. Più lungo è il lasso di tempo del trade che si sviluppa, più asset ci si può permettere di negoziare (si avrà più tempo per analizzare e prendere decisioni). Anche se non c’è una regola scritta su questo. Ogni trader ha le sue preferenze.
In breve, il trader dovrebbe scegliere il broker che gli permette di negoziare il mercato (o i mercati) con cui si sente a suo agio. Se all’inizio il trader non ha definito il suo mercato, dovrebbe scegliere un broker che gli permetta di testare una vasta gamma di asset.
5- Testare il servizio clienti
Il nostro broker CFD è il nostro partner principale. Con questo voglio dire che la comunicazione con lui deve essere fluida.
Anche se la maggior parte dei processi sono intuitivi o automatizzati, a volte potrebbe essere necessario ottenere risposte ad alcune domande e l’unico modo per farlo è stabilire un contatto diretto con il broker. È essenziale controllare e valutare i seguenti aspetti del servizio clienti che ci offre:
Quali sono i canali di comunicazione che offre?
Il servizio clienti è disponibile 24 ore al giorno? Se no, quali orari offre? (verificare se coincidono con il nostro giorno di trading)
Offrite una comunicazione in italiano?
Normalmente, quando scegliamo il broker con cui lavorare, dovremo trovare tutte le domande che abbiamo posto in questo articolo. La comunicazione e il servizio clienti giocano un ruolo fondamentale in questo.
6- Aprire un conto demo e testare la piattaforma di trading
Al fine di familiarizzare con la piattaforma di trading offerta dal nostro broker CFD, è necessario verificare se il broker permette di aprire un conto demo, anche se per un periodo di tempo limitato.
Il conto demo ci permetterà di testare la piattaforma e le condizioni del broker senza mettere a rischio il nostro denaro. Viene caricato con un certo saldo virtuale per fare trading in condizioni praticamente identiche a quelle di un conto reale.
Dobbiamo lavorare sul conto demo per familiarizzare con la piattaforma, è un errore iniziare a fare trading su un conto reale con una piattaforma che non ci è familiare.
Attraverso la piattaforma di trading il trader analizza, prende decisioni e lancia ordini. Potremmo considerare la piattaforma di trading il centro nevralgico dell’attività di trading.
Va da sé quindi che è importante conoscerla bene. Ma cosa possiamo chiedere a una piattaforma di trading? Vediamo alcune domande di base che ci serviranno da guida:
La piattaforma è semplice e non ci ostacola una moltitudine di finestre che non usiamo?
Permette un’analisi completa secondo gli indicatori e la strategia che utilizziamo?
Permette il trading con Expert Advisors? (per coloro che usano sistemi di trading automatici)
Gli ordini vengono lanciati rapidamente, facilmente e con esecuzione istantanea?
È facile impostare gli stop loss e tutto ciò che riguarda la gestione della nostra posizione?
Molti di noi tendono ad avere la falsa idea che più la piattaforma è complessa, più soldi farà. Questa affermazione non è vera, i soldi non vengono dalla piattaforma. Quello che dovremmo pretendere dalla piattaforma di trading è che si adatti al nostro stile di trading e ci permetta di fare trading in modo pulito e senza complicazioni.
Quali sono i migliori broker CFD?
Nella tabella di confronto in cima a questa pagina puoi vedere quali sono, secondo noi, i migliori broker CFD in Italia, il tutto dopo aver testato e analizzato a fondo numerosi broker online. Speriamo che i dettagli che vedi nella tabella ti aiutino a trovare il broker CFD giusto per te.
