En este artículo vamos a analizar en detalle cuáles son las comisiones que puedes encontrarte al hacer trading online con el broker IQ Option.
IQ Option es un broker de Forex y CFDs, una empresa de servicios de intermediación financiera fundada en el año 2013. Contar con un intermediario financiero es un requisito imprescindible para poder invertir ya que es el encargado de realizar las compras y ventas de instrumentos financieros (acciones, divisas, índices, criptomonedas,..) que le solicitemos.
En definitiva, IQ Option pone a nuestra disposición todo lo necesario para poder hacer trading. Al abrir una cuenta con este broker, tendremos acceso a su plataforma de trading, dispondremos de una cuenta para gestionar nuestro capital destinado a la inversión y hasta tenemos la opción de operar en modo simulado, gracias a su cuenta demo gratuita, para poder completar nuestra formación y probar estrategias de trading sin arriesgar nuestro dinero.
No obstante, los brokers online de Forex y CFDs aplican una serie de comisiones a cambio de sus servicios. A continuación, te mostramos de una forma clara cuáles son y a cuánto ascienden las comisiones de IQ Option:
Comisiones por operativa de IQ Option
IQ Option, al igual que cualquier broker online, nos aplicará una serie de comisiones por operar en Forex y otros instrumentos financieros.
Existen diferentes tipos de comisiones en el trading de Forex y CFDs. Las más características y con mayor impacto son las llamadas “comisiones por operativa”. Esto quiere decir que son comisiones que se deberán abonar por invertir en los mercados financieros. En caso de no abrir ninguna posición, estas comisiones no se te cobrarán.
Spread
– ¿Qué es el spread?
El spread es la comisión más común en Forex y CFDs. Se trata de una diferencia de dos precios. Esta diferencia es la que suele cobrarse cuando queremos abrir una operación de trading.
Cuando queremos comprar o vender algún par de divisas u otro de los instrumentos financieros disponibles en IQ Option, observamos que en nuestra plataforma de trading se nos muestran dos precios para cada instrumento financiero:
- Bid: el bid es el precio al cual, si decides vender, se te comprará. Podemos encontrarlo bajo el nombre “precio de venta”.
- Ask: por otra parte, si lo que quieres es comprar un par de divisas en Forex o cualquier otro CFDs sobre activos financieros, tendrás que asumir este precio. Puede llamarse también “precio de compra”.
El precio ask siempre es un poco superior al bid.
Por ejemplo, si compramos el par de divisas EUR/USD y lo vendemos inmediatamente (sin dar lugar a que el precio fluctúe), tendríamos una pérdida. Es decir, que siempre compraremos un poco más caro que la cantidad que nos ofrecerán para la venta.
La diferencia de ambos precios es el llamado spread. Puede ser de varios tipos dependiendo del broker:
- Spread fijo: El spread fijo siempre se mantiene constante. La diferencia entre el precio bid y el precio ask puede ser distinta para los diferentes instrumentos financieros, pero siempre es la misma para un determinado instrumento, independientemente de las condiciones del mercado.
- Spread variable: En este caso, el spread no siempre es igual, aun operando en el mismo instrumento. El broker trabaja con varios proveedores de liquidez y, en función de las condiciones de mercado, estará en disposición de ofrecerte el mejor bid y ask que pueda existir en un momento determinado.
IQ Option tiene diferentes spreads para los distintos mercados que trabaja. Todos ellos son variables. En otras palabras, las comisiones por operar de IQ Option vienen reflejadas en forma de spread variable.
Al comparar unos brokers con otros suele tomarse como referencia el spread de los mercados más líquidos (el par de divisas EUR/USD) para determinar el spread variable. Esto se debe a que, cuanto más líquido sea el mercado, el broker está en disposición de ofrecernos un spread variable más ajustado. Por lo tanto, se toma como referencia el spread mínimo aplicable.
Este diferencial se nos carga en nuestra cuenta de trading en el mismo momento de abrir posición. Es la principal comisión por operativa que aplica IQ Option.
– ¿Cómo se calcula el spread?
En la página web de IQ Option podemos observar que en las tablas correspondientes a las comisiones por operativa, que las especifica en forma de porcentaje (no como unos puntos de diferencia).
Aunque en este caso IQ Option lo expresa en porcentaje, vemos que indica lo siguiente:
El Spread puede variar según las condiciones del mercado y la liquidez. Bajo ciertas circunstancias, el Spread puede ser mayor o menor que el nivel indicado en nuestra tabla…
En otros brokers, el spread, sea fijo o variable, suele expresarse como la diferencia de puntos de variación en el precio (se denominan pips en el mercado Forex). Por lo tanto, para calcular el coste monetario de esta comisión, el trader deberá primero tener presente cuál es el valor de cada punto. Estos aspectos dependen del tamaño o volumen de la posición de trading que se pretende abrir.
– ¿Qué spread cobra el broker IQ Option?
El porcentaje que podemos ver en la tabla ofrecida por IQ Option sirve para calcular la cantidad de dinero que te supondrá la comisión en forma de spread por operar en Forex y CFDs con IQ Option.
El porcentaje se aplica sobre el precio bid. Si sumamos este porcentaje al precio de venta (bid), se obtendrá el precio de compra (ask).
Dicho esto, los spreads que establece IQ Option podemos calificarlos son los siguientes:
- Forex: IQ Option es capaz de ofrecerte un spread desde 0,6 pips (alrededor de un 0,005% sobre el volumen de tu posición) en el par de divisas más líquido que existe; el EUR/USD.
- Acciones de empresas: empresas líquidas, como Apple, pueden tener una comisión del orden de 0,086%.
- Criptomonedas: El spread variable que cobra IQ Option para operar en la criptomoneda más significativa, es decir, Bitcoin, se sitúa en el 4,635%.
- Materias primas: El oro es la materia prima con menores comisiones en IQ Option (debido a que es el mercado más líquido), su spread asciende al 0,073% (aplicado sobre el bid o precio de venta para calcular los puntos de diferencia con respecto al precio de compra o ask). Por otra parte, el petróleo Brent tiene una comisión operativa en forma de spread del 0,155%.
- ETFs: Los spreads que aplica IQ Option sobre los fondos de inversión cotizados (ETFs), están del orden del 0,08%. Sin embargo, hay ETFs que son muy negociados, como sería el caso del S&P 500 ETF (SPY); en este caso la comisión operativa (variable) se sitúa en el 0,079%.
Swap
Podemos considerar al swap como otro tipo de comisión operativa, puesto que se cobra si se mantiene una posición abierta de un día para otro.
– ¿Qué es el swap?
A la hora de invertir en Forex y CFDs, por cada día que se mantenga la operación abierta tendremos que asumir una pequeña comisión en concepto de intereses.
La comisión swap, también llamada prima nocturna o “roll over” (refinanciación), representa el coste financiero de una operación de trading en los mercados financieros.
Pero ¿por qué pagar intereses? Los intereses provienen del dinero que el broker nos presta para poder abrir posiciones con apalancamiento.
Cuando invertimos en Forex y CFDs, el volumen real de la posición no se corresponde con el dinero que efectivamente tenemos que aportar. Es el broker el que aporta el dinero por nosotros, sin embargo, sí que tendremos que depositar un porcentaje de dicho volumen en concepto de margen de garantía para cubrir posibles pérdidas. Esto es el apalancamiento financiero.
Se presupone que, si invertimos en Forex y CFDs, el dinero que el broker nos presta es para un día. Si mantenemos la operación abierta más tiempo, se nos aplicarán los intereses para refinanciar la posición y poder mantenerla abierta. Este es el concepto de la comisión swap.
– ¿Cómo y cuándo se cobra la comisión swap?
La comisión swap, tal y como hemos dicho, se aplica diariamente. Pero, si el mercado Forex permanece abierto las 24 horas de lunes a viernes, ¿cuándo se cobra esta comisión?
Se establece una hora de corte, a partir de esta hora se considera que la operación ha saltado de una jornada bursátil a otra. Por lo tanto, las posiciones que se mantengan abiertas a partir de esta hora son tratadas como “overnight” (durante la noche); incluso si se cierran unos minutos después de la hora de corte.
La hora de corte suele ser alrededor de la medianoche según el horario peninsular español. (suele aplicarse sobre las 23:00 horas). Por este motivo, a la comisión swap también se le llama “prima nocturna”.
Por otra parte, si mantenemos una posición abierta durante el fin de semana, la comisión swap se multiplica por tres. IQ Option aplica la tarifa de 3 días de comisión swap si se mantiene una posición abierta de viernes a sábado.
– La comisión swap en Forex
Si invertimos en divisas (mercado Forex), la comisión swap puede llegar a ser un abono a nuestro favor, en lugar de un cargo.
Esto se debe a que, al invertir en divisas, siempre se intercambia una por otra, tal y como si se vendiese una y se comprase otra de forma simultánea.
En este caso, el broker carga el interés de la divisa vendida y se nos abona el interés de la divisa comprada. El resultado es que el diferencial entre ambos tipos de interés de las dos divisas que componen el par en el que estemos invertidos puede ser positivo o negativo. En otras palabras, la diferencia entre los dos tipos de interés puede ser positiva para nosotros.
– ¿A cuánto asciende la comisión swap en IQ Option?
La comisión swap se calcula en función del tipo de interés oficial de la divisa (o divisas) utilizada (s) para abrir posición. Se toma como referencia el interés diario y cada broker puede establecer un pequeño margen sobre el mismo por el riesgo asumido en el préstamo de dinero.
En el caso de IQ Option, en condiciones normales de mercado, la comisión swap puede estar en un rango de entre el 0,01% y el 0,6% del volumen de la posición de trading. Estos porcentajes pueden ser superiores en circunstancias puntuales, pudiendo alcanzar hasta el 1,7%.
IQ Option se reserva el derecho de revisar esta comisión, puede ser cambiada en función de la evolución de los tipos de interés de las diferentes divisas y otros factores. Puedes encontrar más información en la web del broker.
Otras comisiones de IQ Option
Además de las comisiones por operativa, el broker puede aplicar otro tipo de costes por los demás servicios que ofrece:
Comisión por retirada de fondos en IQ Option
IQ Option no aplica comisión por depositar o retirar fondos de nuestra cuenta de trading, exceptuando las retiradas de efectivo mediante transferencia bancaria.
Estos son los medios de pago disponibles para los depósitos y retiradas en nuestra cuenta de trading de IQ Option:
- Transferencia bancaria.
- Tarjeta de crédito o débito.
- Skrill.
- Neteller.
- ECommPay.
- Webmoney.
- Sofort.
- PPRO.
- Paypal.
En cuanto a las operaciones de retiro de fondos que se realicen a través de transferencia bancaria, tienen un cargo de 31 $ (o el equivalente en EUR u otra divisa).
Como comprobamos, al disponer de varios medios de pago, la comisión por retirada de efectivo es perfectamente eludible si seleccionamos el medio de pago adecuado. Otro asunto sería las comisiones que pudieran aplicarnos cada uno de los medios de pago descritos, pero este tipo de comisiones no pertenecen propiamente a IQ Option.
Cargo por cuenta inactiva
Mantener una cuenta de trading inactiva con IQ Option genera comisión (por mantenimiento de la misma). El broker considera inactividad si no se ha abierto ninguna operación de trading en un período de 90 días consecutivos.
La comisión aplicada por inactividad de cuenta asciende a 10 € mensuales (o la cantidad equivalente de otra divisa diferente).
Debemos advertir que esta comisión no se aplicará si el cliente no tiene fondos en su cuenta (puesto que el importe de la comisión por actividad se deduce de ella). Por consiguiente, si tienes previsto no invertir en los mercados financieros durante un período de tiempo prolongado, lo conveniente sería que retirases el dinero de la cuenta de trading de IQ Option, de este modo evitarás esta comisión por inactividad.
Estas son las comisiones más frecuentes que encontrarás al operar con el broker IQ Option. Ahora ya sabes a qué se deben y cuál puede ser su importe. La mejor forma de verlas en la práctica y medir cómo impactan en tus resultados es utilizar la cuenta demo gratuita de IQ Option en la que, con un saldo virtual, podrás manejar la plataforma de trading y abrir operaciones como si de una cuenta real se tratase pero sin poner en riesgo tu dinero.
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