Una parte importante en el proceso de elección de tu broker online ideal es analizar sus condiciones de trading, poniendo especial enfoque en las comisiones, ya que estas suelen afectar directamente a la rentabilidad del trader.
En este artículo vamos a detallar todas las tarifas y comisiones del broker IC Markets.
IC Markets es un broker especializado en el mercado de CFDs, el mismo está regulado por la ASIC (Australian Securities and Investments Commission) y la CySEC (Cyprus Securities and Exchange Commission). Ofrece sus servicios desde el año 2012 consiguiendo en este tiempo una buena reputación en el sector.
Sus servicios son muy bien valorados por sus clientes (aquí puedes ver una recopilación de opiniones sobre IC Markets), y es por eso que se ha convertido en un broker reconocido internacionalmente. Uno de los aspectos más destacados son sus comisiones y tarifas de trading, ya que, como veremos a continuación, son extremadamente competitivas en comparación con otros brokers.
El motivo principal por el cual IC Markets brinda estas tarifas tan ajustadas no es un secreto, simplemente porque al ser un broker del tipo ECN (Electronic Communication Network), no hace de contraparte en tus operaciones, sino que solo actúa de intermediario y tiene la posibilidad de ofrecer los mejores spreads disponibles de los proveedores de liquidez a los que está conectado.
A continuación veremos los detalles, pero antes veamos…
¿Qué servicios ofrece IC Markets?
Como mencionábamos anteriormente, IC Markets es un broker online especializado en CFDs que te permite operar en diferentes tipos de instrumentos financieros.
Diferentes mercados disponibles
Veamos primeramente los productos financieros que nos brinda y en los que si hay una comisión o tarifa directa al utilizarlos.
Forex
Como seguramente sabes, el mercado Forex es el mercado más grande y que más dinero mueve diariamente, es por eso que IC Markets pone a tu disposición más de 60 pares de divisas incluyendo los más importantes como por ejemplo el EUR/USD, USD/JPY, GBP/USD y el USD/CHF, pero también otros más exóticos como USD/TRY, USD/MXN, USD/RUB y otros.
Índices
Los índices son otro tipo de instrumento financiero que suele llamar la atención de los traders e inversores, ya que estos determinan cuál es el desempeño de un grupo de compañías importantes de un determinado país, región o sector.
En IC Markets puedes acceder a una gran cantidad de índices bursátiles, que incluyen los más conocidos como por ejemplo el S&P 500, IBEX35, NASDAQ y 20 más.
Materias Primas
Algunas de las materias primas con las que podemos operar con IC Markets son:
Oro, Plata, y Paladio además de los commodities energéticos, todo esto mediante contratos por diferencia (CFDs).
Acciones
Las acciones son otro mercado bastante popular, en IC Markets podrás acceder a él si tienes una cuenta de Meta Trader 5, sin embargo si tu cuenta con este broker es de Meta Trader 4 o cTrader, no podrás operar con acciones.
Dentro de las acciones que podrás encontrar se encuentran las más importantes de los índices ASX, NYSE y NASDAQ, y de ellas se destacan Apple, Facebook, Intel, Google, Netflix, entre otras.
Bonos
Los bonos le dan a los traders la oportunidad de diversificar su estrategia y especular sobre las tasas de interés y el riesgo global.
IC Markets pone a tu disposición una amplia gama de bonos emitidos por gobiernos de todo el mundo, incluyendo Estados Unidos, Europa, Japón y Reino Unido, llegando a sumar más de 11 de ellos.
Criptomonedas
IC Markets está al día, por lo que no deja pasar por alto las tan conocidas y actualmente populares criptomonedas, permitiendo a sus clientes operar en más de 10 criptomonedas diferentes, y entre ellas destacan Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Dash y Ripple.
Futuros
IC Markets ofrece una gama de futuros globales, incluidos el índice ICE Dólar y el índice CBOE VIX, pero debes tener en cuenta que estos solo se ofrecen exclusivamente en la plataforma MetaTrader 4 de este broker.
Otros servicios de IC Markets (sin comisiones).
Algunos de los servicios más destacados de IC Markets y que no tienen una comisión o tarifa son:
- Apertura de cuenta totalmente gratuita.
- Cuenta demo sin costo de uso.
- Acceso Gratuito a todas sus plataformas, que incluyen MetaTrader 4 y MetaTrader 5, cTrader, ZuluTrade, MyFxBook AutoTrade.
- Posibilidad de elegir entre tres tipos de cuentas de trading diferentes, la cuenta Raw Spread, cTrader Raw Spread, y la Estándar.
- Webinarios en vivo sobre análisis de mercado, tutoriales en video, lecciones de iniciación, entre otras cosas.
- Herramientas y recursos como por ejemplo, calculadoras de Forex, calendarios económicos, y blog con materiales educativos.
Comisiones del broker IC Markets
Conociendo todos los servicios que ofrece IC Markets, veamos ahora los detalles de cada una de las tarifas y comisiones que este te puede cobrar.
Para ello es importante tener presente que como casi cualquier broker de CFDs, IC Markets tiene dos categorías de tarifas.
- Comisiones operativas.
- Comisiones extra operativas.
Comisiones Operativas de IC Markets
Las comisiones operativas son cobradas cuando haces trading, o sea, cuando abres, cierras o mantienes una posición de compra o venta de cualquier activo financiero, y es por lo general la principal fuente de ingresos del broker en cuestión, y las que más afectan a los traders. En IC Markets no es diferente.
Dentro de las comisiones operativas podemos encontrarnos con:
- El spread
- La tarifa nocturna
Spreads en IC Markets
El spread que significa diferencial es la comisión que más utilizan los brokers para generar ingresos.
Para que entiendas un poco más sobre qué es el spread, veamos un ejemplo muy simple sin tener en cuenta oscilaciones en la tasa de cambio de dos divisas:
Supongamos que vas a viajar y necesitas comprar la divisa del país a donde irás, supongamos que tu destino es Estados Unidos, y vives en España, en ese caso necesitarías USD (dólares americanos), y cuando vas a la casa de cambio, para adquirir 1000 USD necesitarás pagar por ejemplo 900 EUR por lo que estarías pagando solo 0.90 céntimos de euro por cada dólar.
Hasta aquí todo bien, haces tu viaje y retornas a tu país, pero te han quedado 200 USD sin gastar y quieres cambiar los por Euros, te diriges a la casa de cambio y cuando vendes tus 200 dólares solo te dan 0.85 céntimos por cada dólar o sea, 170 Euros.
Si te fijas, la casa de cambio te ha dado dos precios, uno de venta que se conoce como BID (0.85 en este caso) y uno de compra que se conoce como ASK (0.90 en este caso), y esa diferencia de 5 céntimos es la ganancia de la casa.
Pues así mismo funciona el spread en los brokers, simplemente te dan un precio de compra y uno de venta para cada activo financiero, como puedes ver en la siguiente imagen:
Si realizas una operación de compra pagarás el precio ASK.
Mientras que si realizas una operación de venta pagarás el precio BID.
Otra cosa importante que debes saber es que existen dos tipos de spread en las que el broker te puede cobrar:
- Spread Fijo
- Spread Variable
Spread Fijo
Es como el de la casa de cambio tradicional, su valor estará establecido en una cantidad fija basada en un porcentaje o margen fijo independientemente de las condiciones de volatilidad del mercado.
Spread Variable
El spread o diferencial variable es una comisión que puede fluctuar en dependencia de factores como la volatilidad de los precios, o la liquidez actual del activo. Mientras más volátil es un activo, o menos líquido mayores serán sus diferenciales y viceversa.
Por último, sólo queda señalar que el spread no se mide en unidades monetarias, sino en puntos de cotización (pips). En el mercado Forex, al punto mínimo de fluctuación se le denomina “pip” y se corresponde con el cuarto decimal. Excepto en los pares en los que interviene el yen japonés, que corresponde con el segundo decimal.
Ahora que ya conoces todo acerca de las tarifas de spreads veamos los detalles específicos del broker IC Markets con respecto a esto.
La imagen anterior muestra los tres tipos de cuentas que brinda IC Markets, de las cuales dos tienen comisiones fijas asociadas, la cuenta Raw Spread cTrader, y la cuenta Raw Spread Meta Trader.
En las cuentas Estándar IC Market no cobra una comisión, sino que aplica un diferencial de 0.6 pips por encima de los precios interbancarios brutos que recibe de sus proveedores de liquidez.
Para compensar la diferencia de spreads entre la cuenta estándar y la cuenta Raw Spread, este broker aplica una comisión fija adicional por cada lote operado.
Como podemos ver, para la cuenta Raw Spread cTrader la comisión es de $3 USD por cada lote operado en ambos lados, o sea, cuando abres una operación de 1 lote entero y la cierras independientemente de la ganancia o pérdida que tengas se descontarán de tu balance la cantidad correspondiente.
En la siguiente tabla se muestra como se calcula la comisión para este tipo de cuentas.
Para la cuenta Raw Spread Meta Trader la comisión fija es de $3.5 USD por cada lado por cada lote operado, o sea, $3.5 USD por abrir una operación de un lote, y $3.5 más por cerrarla, esto significa que serán en total $7 USD de comisión por lote operado, o su equivalente en la divisa de tu cuenta de trading.
En IC Markets, como te mencionaba anteriormente, los spreads son bastante ajustados y por tanto competitivos con respecto a otros brokers similares, ya que algunos pueden ser de hasta 0.1 pip, un número que no es muy común en la mayoría de intermediarios financieros. Este hace que este broker sea muy atractivo para traders que operan un alto volumen o un alto número de operaciones.
Los spreads variables son muy diferentes para cada activo, pues dependen en gran medida de la liquidez y la volatilidad del mismo.
En las siguientes imágenes podrás ver algunas de las tarifas que se aplican a diferentes activos de IC Markets.
Como vez son diferenciales bastante ajustados, si deseas ver más detalles al respecto puedes consultar la página web del broker IC Markets en la sección “Diferenciales”.
Comisiones Nocturnas (Swaps)
Las comisiones nocturnas, también conocidas como Swaps, Rollover o prima nocturna, son otro tipo de comisión operativa que cobran los brokers regularmente y son una consecuencia de utilizar el apalancamiento ofrecido por el broker en el que operas, pues al estar abriendo operaciones con dinero prestado (lo que se conoce como apalancamiento), si abres una posición y esta no es cerrada en la misma jornada se nos concede una prórroga automática, o sea una refinanciación (del inglés “rollover”), y esta genera intereses, conocidos como Swaps.
El valor de las tasas de swaps están determinadas por el diferencial de tasas de interés a un día entre las dos monedas involucradas en el par, pero además es determinada en dependencia de si la operación es de compra o de venta.
Estas comisiones por lo general no afectan los trades del tipo scalpers o intradiarios (daytraders) ya que el broker solo te cobrará este tipo de comisiones si dejas operaciones abiertas de un día a otro, incluyendo los fines de semana, siendo en estos días por lo general más caras que en días comprendidos de Lunes a Viernes.
¿Cuándo se cobra la comisión swap?
Estas tarifas se cobran cuando termina una jornada (que por lo general se define cuando cierra el mercado bursátil) y existen posiciones abiertas, a estas posiciones se les denominan “overnight”, y volverán a estar activas apenas comience la nueva jornada.
Ahora bien, para el mercado de acciones que cierra diariamente es fácil determinar cuando acaba la jornada pero para otros mercados como Forex o el mercado de criptomonedas que están abiertos las 24 horas del día no es tan fácil si no conoces el horario de corte.
El mismo se establece para las 23:00 UTC que coincide con las 23:00 horas según el horario peninsular español y que corresponde a las 17:00 (5:00 PM) horario de New York.
Es importante que sepas que si abres una posición un minuto antes de la hora de corte y la cierras un minuto después del corte, la misma se considerará “overnight”, por lo que te cobrarán la tarifa swap correspondiente a esto.
Estas comisiones son acumulativas, por lo que si dejas una posición abierta varios días, irán restando a la operación tanto si está en ganancias como si está en pérdidas.
Tarifas Swaps en IC Markets
Las tarifas nocturnas en IC Markets son al igual que sus spreads, comisiones bastante ajustadas, por lo que se considera una de las grandes ventajas de este broker, si eres un trader que mantiene posiciones por más de un día, o incluso un largo período de tiempo, este broker puede ser una buena opción para ti.
En la siguiente tabla podrás ver las tarifas swaps aplicadas por IC Markets para sus clientes de cTrader:
En esta otra tabla podrás ver las comisiones swaps de IC Markets de las principales divisas, para sus usuarios de MetaTrader 4.
Para más detalles acerca de los swaps por tipos de cuentas puedes consultar consultar la página web del broker IC Markets o desde la terminal de trading que utilizas.
Tarifa de triple Swap en IC Markets
Los proveedores de liquidez de CFDs sobre el mercado de divisas (Forex) aplican una tarifa de swap triple cuando una posición se mantiene abierta durante el fin de semana. Esta tarifa es aplicada el miércoles, y la razón es muy sencilla.
Pasa que el período de liquidación de los bancos que brindan la liquidez es de 2 días, por lo que una operación que se abrió el lunes, se liquidará el miércoles, pero si la posición se abrió el jueves se liquidará el lunes.
Es por eso que la comisión de triple swaps se aplica a las operaciones abiertas después de las 5:00 PM hora de New York, el miércoles.
Algo importante que destacar en este aspecto es que no siempre estas tarifas serán negativas o sea, un cargo, ya que si la diferencia de intereses es positiva, podrías recibir dinero a tu cuenta en vez de abonarlo.
El motivo es un poco complejo de entender, pero en palabras simples, cuando vendemos una divisa pagaremos el swap de la divisa vendida y nos abonarán el swap de la divisa comprada.
Veamos un ejemplo hipotético.
Supongamos que hicimos una operación de venta en el par EUR/USD y la tasa de interés de la divisa comprada (en este caso USD) es de $0.05 USD y la tasa de interés de la divisa vendida (EUR en este caso) es de $0.01, si le restamos a $0.05 (que será lo que nos abonan) a $0.01, que será lo que pagaremos, en este caso la diferencia es positiva por lo que esta cantidad se abonará a nuestra cuenta.
Cuentas Islámicas en IC Markets
Antes de terminar no podemos dejar de mencionar que IC Markets ofrece cuentas islámicas. En este tipo de cuentas no se paga comisiones o tarifas nocturnas debido a que el cobro de intereses está prohibido en la fe islámica y, por consiguiente, en sus leyes (Ley Sharia).
Esta cuenta no es obligatoria, o sea, es solo opcional para aquellos que decidan utilizarla y estén adjudicados a la ley antes mencionada (Ley Sharia).
Además es importante saber que estas cuentas son libres de intereses para transacciones en divisas, metales y CFDs, no siendo así para los pares de divisas exóticos, en los cuales sí se cobrarán cargos adicionales.
Ahora pasemos a la siguiente categoría de comisiones.
Comisiones Extra Operativas
Las comisiones extra operativas (tarifas no operativas) no afectan directamente a tu rentabilidad o a tu balance en general, son más bien un gasto necesario para poder llevar a cabo la actividad de trading como tal.
Este tipo de comisiones se refiere a las retiradas o ingresos de fondos, el mantenimiento de tu cuenta de trading, e incluso por el uso de la plataforma de trading o cualquier otro servicio similar que ofrece el broker.
Tarifas no operativas en IC Markets
Comisiones por depósitos y retiradas en IC Markets
IC Markets transparente con sus tarifas operativas pero también con las no operativas, y deja muy claro que no cobrará ninguna comisión por concepto de depósito y/o retiro de fondos, pero que la entidad bancaria que recibe o envía los fondos en algunas ocasiones puede generar cargos extras, como es el caso de los retiros mediante transferencias bancarias internacionales, ya que al pasar por las instituciones bancarias con las que trabaja IC Markets, estas cobrarán aproximadamente 20 AUD o su equivalente en otra moneda y se deduce del importe de tu retiro.
Comisiones por inactividad
Algunos brokers suelen cobrar una tarifa adicional a los usuarios que no inician sesión en su cuenta durante un largo período, en algunos este período puede ser de 30 días, mientras que en otros puede alargarse hasta los 180 días, y justifican ese cargo extra como gastos de mantenimiento de la cuenta inactiva.
A diferencia de estos brokers, IC Markets no cobra ningún tipo de comisión por mantenimiento o inactividad, por lo que no debes preocuparte si comienzas a utilizar otro broker y dejas tu cuenta de IC Markets inactiva durante un tiempo prolongado.
Esta información no está visible en la página oficial del broker IC Markets pero nos comunicamos mediante el chat online del mismo con un agente de soporte y nos ha confirmado que efectivamente no hay cargos o tarifas por inactividad o mantenimiento en este intermediario financiero.
Conclusiones
Como has podido apreciar IC Markets es un broker que tiene como punto a su favor las bajas comisiones y spreads ajustados en sus condiciones de trading, y es por eso (entre otras cosas) que muchos clientes lo prefieren.
Debido a su ejecución ECN puede ofrecer dinámicamente los mejores spreads disponibles en cada momento que le proporcionan los proveedores de liquidez a los que está conectado. Además solo hace de intermediario y no actúa como contraparte de las operaciones de sus clientes por lo que no se producen conflictos de intereses como puede suceder en otro tipo de brokers como los market maker o creadores de mercado. Además IC Markets permite cualquier estrategia de trading sin resctricciones (scalping, hedging, trading automático,…) por lo que es un broker adecuado para todo tipo de perfiles de traders, especialmente para aquellos con mayor experiencia que pueden aprovechar las características anteriores.
Las comisiones, sobre todo las operativas, afectan tanto a traders que operan a largo plazo, traders que abren y cierran operaciones en el mismo día, como aquellos en los que sus operaciones duran unos pocos minutos, y esto de forma diferente para cada uno, es por eso que para estar seguro y veas realmente cómo te pueden afectar estas comisiones a la hora de hacer trading, te recomendamos primero abrir una cuenta demo gratuita con el broker IC Markets.
Si quieres conocer las características de esta cuenta de demostración puedes hacerlo aquí: IC Markets Cuenta Demo.
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