 | Tipo de Broker:  FCA ASIC FSCA | ¿Es FXCM un buen broker? Consulta nuestra conclusión |
Esta review está dedicada a analizar el funcionamiento, características, condiciones y servicios del broker FXCM:
A la hora de contratar un broker online de Forex y CFDs hay una serie de puntos a valorar. Sin embargo, encontrar toda la información relevante y analizarla convenientemente puede resultar confuso. Por este motivo, desde InvertirEnBolsaWeb.net, te lo mostramos todo de un modo sencillo y paso a paso para que puedas hacerte una idea de qué encontrarás si abres una cuenta con el broker FXCM.
¿Quién es FXCM?
Para poder desarrollar una actividad de trading a corto plazo, es preciso contar con los vehículos financieros oportunos. Los CFDs son productos derivados que permiten una gran flexibilidad en este sentido (posibilidad de entrar y salir rápidamente del mercado, operar en largo y en corto, adaptar el volumen de operaciones, invertir con una pequeña suma de capital, etc.). Estos productos derivados son ofrecidos por FXCM.
Dicho de otro modo, FXCM es uno de los principales brokers online de Forex y CFDs que existen en su sector. Esta firma de servicios de intermediación financiera nos permite el acceso a los mercados al abrir una cuenta. Así como ofrecer una experiencia completa y satisfactoria a la hora de desarrollar el negocio de trading.
Su fundación data del año 1999, con motivo de acercar el mercado de divisas (Forex) al pequeño inversor. FXCM es el nombre comercial del broker, en realidad, la firma que ofrece las cuentas de trading en España tiene como razón social Forex Capital Markets Limited y pertenece al Holding FXCM Group.
Dejando al margen FXCM Reino Unido, la empresa cuenta con otras sedes (tiene una presencia mundial):
- FXCM Sudáfrica.
- FXCM Israel.
- FXCM Canadá
- FXCM Hong Kong.
- FXCM Grecia.
- FXCM Italia.
- FXCM Francia.
- FXCM Alemania.
La solidez de la empresa matriz (es decir, FXCM Group) no queda en entredicho. El mayor socio de este broker es Leucadia Investments (se hizo con una fuerte participación en el año 2015); y esta empresa es parte de la división de banca mercantil de una firma de servicios de inversión cotizada en la Bolsa de Nueva York: Jefferies Financial Group (anteriormente Leucadia National Corporation).
De esta forma, FXCM se convirtió en el primer broker de Forex y CFDs que cotiza en una Bolsa de Valores (con las garantías de solvencia, transparencia en las cuentas y profesionalidad en la gestión).
¿Qué servicios ofrece FXCM?
Al abrir una cuenta con FXCM, el trader accede a los siguientes servicios y ventajas:
- Permite todo tipo de estrategias de trading (incluyendo el scalping y hedging).
- Posibilidad de ejecutar las órdenes con un solo clic.
- Desarrollo y ejecución de una operativa de trading algorítmico.
- Permite colocar órdenes de trailing stop.
- Servicio de atención al cliente de buena calidad.
- Servicio de alertas.
- Señales de trading.
Su política de ejecución de órdenes mediante el lanzamiento directo al mercado. No actúa de contraparte para los clientes.
Plataformas de trading ofrecidas por FXCM
Uno de los aspectos en los que destaca FXCM es por la cantidad de plataformas de trading que pone a disposición de sus clientes, todas ellas de primer nivel y con soluciones para cualquier tipo de operativa.
MetaTrader 4
MetaTrader 4 es la plataforma más utilizada en el trading, puesto que permite la práctica totalidad de estrategias de trading. Además de ser una herramienta fácil de usar, es perfectamente personalizable.
Su interfaz intuitiva, la profundidad de análisis que ofrece y la multitud de funciones que incorpora, convierten a esta plataforma electrónica de trading en una herramienta apta para todo tipo de operadores.
Se trata de una plataforma gratuita, desarrollada por MetaQuotes Sofware. FXCM la utiliza a través de una terminal de cliente, de esta manera, el trader conecta su cuenta de trading con la MetaTrader 4. Entre sus muchas ventajas, podemos destacar las siguientes:
- Posibilidad de lanzar varios tipos de órdenes (de mercado, pendientes, stop y trailing stop).
- Ejecuta las órdenes de forma instantánea.
- Plataforma multigráfico. Con gráficos interactivos y personalizables.
- Cuenta con una gran cantidad de indicadores técnicos incorporados, más los que pueden instalarse (incluso crearse).
- Permite copiar automáticamente y en tiempo real las operaciones de otros traders (señales de trading).
- Incorpora un servicio de alertas y noticias económicas.
- Cuenta con una gran comunidad, con fines de compartir información y material (indicadores instalables, Expert Advisors, etc.).
Los Expert Advisors (EAs) son programas que permiten el desarrollo del trading algorítmico. No es necesario tener conocimientos en programación para crear, instalar y utilizar una de estas aplicaciones. Es otra de las grandes ventajas de MetaTrader 4.
Al abrir una cuenta con FXCM y escoger esta plataforma de trading, se proporcionan EAs y un servidor virtual privado (VPS).
Además de su versión de escritorio, FXCM también ofrece la posibilidad de operar totalmente online (desde cualquier navegador y sistema operativo), gracias a la versión WebTrader de MetaTrader 4.
App MetaTrader 4 para dispositivos móviles
FXCM también ofrece la versión de MetaTrader 4 para dispositivos móviles. Una herramienta que permite abrir, cerrar, gestionar posiciones y controlar toda la operativa en cualquier lugar y a cualquier hora.
La aplicación móvil de MetaTrader 4 requiere la descarga en el dispositivo. Para Smartphones y Tablets que utilicen el sistema operativo Android, puede descargarse desde Google Play Store. Para los iPhones e iPad también está disponible esta herramienta, su descarga se realiza desde la App Store de Apple.
Las características y funciones de la aplicación MetaTrader 4 Mobile son prácticamente las mismas que podemos encontrar en la versión para equipos informáticos.
Trading Station
Trading Station es la plataforma de trading de FXCM. Desarrollada para construir un completo análisis y una correcta ejecución de las órdenes de trading.
Incorpora un arsenal de potentes herramientas analíticas sobre sólidos gráficos y funcionalidades avanzadas para la optimización de las estrategias (permite el backtesting de estrategias). Está creada para que tanto los traders principiantes como los avanzados en la materia puedan obtener provecho de ella; con una interfaz intuitiva, sencilla, personalizable, moderna y atractiva.
Además de su versión desktop (escritorio), existe la versión Trading Station Web, desde la que se puede operar totalmente online (amigable para equipos Mac).
La plataforma Trading Station de FXCM también permite el trading automático (en su versión para escritorio).
Trading Station Móvil
Otra de las formas para acceder a los mercados financieros de una forma rápida, se encuentre donde se encuentre el operador, es a través de la versión para dispositivos móviles de Trading Station.
La app Trading Station Móvil se encuentra disponible para Smartphones y Tablets con sistema operativo iOS y Android y su descarga se realiza desde la App Store o Google Play Store, respectivamente.
Además, puede procederse a su descarga a través del escaneo de un código QR mostrado en la propia página web de FXCM.
NinjaTrader
La plataforma de operaciones NinjaTrader 8 ofrece una excelente calidad en la ejecución de órdenes.
Como su propio nombre invita a deducir, es estupenda para las operaciones de trading rápidas, a muy corto plazo (tipo scalping). Está diseñada para que todas las oportunidades, por pequeño y veloz que sea el movimiento, puedan ser aprovechadas.
Pero no sólo destaca por su potencia y fiabilidad en el lanzamiento y ejecución de órdenes de trading, NinjaTrader 8 dispone de un paquete de gráficos avanzados, precargados con una gran cantidad de indicadores técnicos, para un análisis eficaz. Se trata de una plataforma de vanguardia, utilizada por operadores profesionales y de las más valoradas por los usuarios.
Con esta plataforma de trading, el usuario puede realizar un trading automático. Posibilita el diseño, prueba y uso de nuevas estrategias, incluso para los traders sin experiencia.
Tradingview
En sí misma, Tradingview no es una plataforma de trading propiamente dicha. En realidad, se tratad de una red: una comunidad dedicada al social trading. Pero dispone de un potente servicio de visualización de gráficos, así como herramientas de análisis, y posibilita la vinculación con nuestra cuenta de trading para poder operar en los mercados.
La gran ventaja de operar a través de Tradingview es el contacto con millones de operadores de todo el mundo, la posibilidad de compartir análisis, ideas, experiencias y comentarios sobre la operativa y los mercados. Además, su interfaz es sencillo e intuitivo; propicia un trading sea eficaz.
ZuluTrade
ZuluTrade es una plataforma especialmente diseñada para social trading. Es una de las principales que existen en esta materia.
Lo positivo del social trading no es tan sólo el poder copiar las estrategias de otros operadores, es decir, invertir en gestores, no directamente en activos financieros: permite al operador convertirse en un proveedor de señales, hacerse un nombre en el sector, gestionar capitales ajenos (obteniendo las correspondientes comisiones) y desarrollar una carrera como trader profesional.
Ahora bien, las plataformas dedicadas al social trading, como ZuluTrade, facilitan el camino; el resto depende de la estrategia y el talento del trader.
Existe un gran número de brokers de Forex y CFDs que dan acceso al servicio de ZuluTrade, permitiendo conectar sus cuentas de tarding; FXCM es uno de ellos. El usuario utiliza la plataforma Trading Station en modo lectura para poder acceder a Zulutrade.
Las estrategias que puedan llevar los traders de esta red de social trading son muy dispares. Asimismo, es necesario realizar un seguimiento de los operadores que conforman esta comunidad. Y para la monitorización, es necesario establecer una serie de filtros.
Zulutrade ofrece las herramientas necesarias para llevar cabo estas funciones. El trader puede escoger entre replicar las operaciones de un determinado trader (destinando todo o una parte de su capital) o elegir un Combo (una cartera configurada).
Fiabilidad del broker FXCM
Una vez analizada la calidad de las herramientas de trading ofrecidas por FXCM, pasamos a valorar uno de los factores que más importancia tienen a la hora de negociar en Forex y CFDs: lo relativo a la fiabilidad y seguridad del broker.
Regulación
Como primer punto, el broker con el que se pretenda abrir una cuenta de trading debe encontrarse regulado por el organismo supervisor en materia financiera del país en el cual tenga su sede. En caso contrario, no sería una empresa de servicios de intermediación financiera legal y el riesgo de estafa es muy alto.
Por otra parte, un broker regulado es garantía de que cumple con la normativa financiera vigente. El propio organismo regulador se encarga de velar por que en la operativa del día a día, el intermediario cumpla con las exigencias de solvencia, transparencia y buenas prácticas.
Para ofrecer servicios de intermediación es necesaria una licencia. Esta licencia la concede el propio organismo regulador y para ello, exige a priori que la empresa solicitante cumpla con las premisas legales.
En el caso de FXCM, la empresa contratante en España es Forex Capital Markets Limited, con sede en el Reino Unido y con pasaporte europeo para ofrecer sus servicios en todo el territorio común (el Espacio Económico Europeo).
Como comprobamos en el registro del organismo regulador de este país, la Financial Conduct Authority (FCA), efectivamente consta su inscripción en dicho registro (con número de referencia 217689): FXCM es un broker debidamente regulado.
Por consiguiente, no podemos considerar que FXCM se trate de una estafa. El organismo regulador impide que se cometan acciones fraudulentas.
Además, FXCM se encuentra regulado por una autoridad financiera de primer orden. Un organismo de los más estrictos y reputados que existen.
Seguridad de los fondos
La propia normativa financiera impone una serie de medidas para garantizar la seguridad de los fondos de los clientes. Así pues, un broker regulado es garantía de que el dinero se encuentra bien protegido (recordemos que el propio organismo regulador vela por que el broker cumpla con las exigencias de la legislación).
Para los brokers que operan en Europa, la normativa financiera se encuentra bajo el marco regulatorio de la Directiva Europea sobre Mercados de Instrumentos Financieros (MiFID).
En otras palabras, las leyes financieras de los países de la Unión Europea deben adaptarse a lo expuesto en la MiFID. Todo ello sin perjuicio de poder adaptar dicha Directiva en su propio país.
Además de la MiFID, FXCM (en este caso, Forex Capital Markets Limited) está supeditado a cumplir lo que marca la Autoridad Europea de Valores y Mercado (ESMA).
En síntesis, tal y como impone la normativa europea, las medidas tomadas por FXCM para garantizar la seguridad de los fondos de sus clientes son:
- Segregación de los fondos: el dinero de los clientes debe estar completamente separado del patrimonio del broker. Custodiado por una entidad bancaria ajena a su grupo empresarial. De esta forma, FXCM no puede disponer de estos fondos para su operativa o necesidades financieras (tan siquiera puntuales). Los acreedores del broker no tienen derecho a cargar contra estos fondos.
- Protección contra saldo negativo: la ESMA impone que, en ningún caso, la cuenta del trader puede estar en negativo. Esto significa que no es posible contraer deudas con FXCM en relación a las posibles pérdidas. El dinero máximo que se puede llegar a perder es el depositado en la cuenta. Si, por algún motivo, las operaciones de trading no evolucionan como debieran y se incurre en pérdidas, el broker deberá cerrar la posición sin que dé lugar a que se entre en números rojos en la cuenta de trading.
- Fondo de compensación: FXCM está adscrito al Esquema de Compensación de Servicios Financieros del Reino Unido. Se trata de un fondo de garantía para los clientes. En el supuesto de que el broker entrase en concurso de acreedores y suspendiese los pagos, este fondo cubre a los clientes, indemnizándoles por las posibles pérdidas; hasta un máximo de 85.000 libras esterlinas por cliente.
Al margen de las medidas impuestas por la normativa, FXCM refuerza la seguridad para los fondos de los clientes al tratarse de una empresa cotizada en Bolsa: debe presentar cuentas auditadas, actuar con profesionalidad en la gestión y ser transparente.
Experiencia
Además de tratarse de un broker con más de 20 años de experiencia, FXCM cotiza en una Bolsa de Valores y tiene experiencia en la gestión bancaria, tal y como afirmábamos en el párrafo anterior.
Se trata de una firma experta en materia de inversión y finanzas, con presencia en los cinco continentes, lo cual es garantía de apoyo y resolución eficaz de cualquier inconveniente que pueda surgir.
A lo largo de su trayectoria, su buena praxis le ha llevado a conseguir premios en numerosas ocasiones. Es un broker de Forex y CFDs de los más clásicos, con un claro reconocimiento por parte de todo el sector.
Cuentas de trading de FXCM
Para realizar un análisis completo de un broker, nos falta valorar los productos que ofrece y sus condiciones. Esta review sobre FXCM quedaría incompleta si no exponemos cuáles son las cuentas que tiene disponibles (productos y servicios que ofrece a sus clientes) y cuáles son sus condiciones.
Cuenta de Trading de CFDs
Por así decirlo, esta es la cuenta de FXCM disponible para el trader medio. Independientemente de que seas principiante o cuentes con experiencia, si realizas operaciones de un volumen discreto.
Desde ella podrás desarrollar tu trading en todos los activos financieros que ofrece FXCM:
- Forex.
- Acciones.
- Canastas de Forex.
- Canastas de Acciones.
- Índices.
- Materias primas.
- Criptomonedas.
- Canasta CriptoMajor.
FXCM te aplicará una comisión en forma de spread por la operativa, tendrás una limitación en cuanto al apalancamiento disponible (1:30 como máximo, según normativa de la ESMA para clientes minoristas) y podrás acceder a los servicios de educación gratuita ofrecidos por este intermediario financiero.
El único requisito para abrir una cuenta con FXCM es realizar un depósito mínimo inicial de 50 € o equivalente en otra divisa.
Cuenta Active Traders
Por otra parte, si eres un trader minorista, pero que sueles abrir operaciones de elevado volumen, quizá sea interesante que abras una cuenta Active Traders. Este tipo de cuenta te ofrece unas mejores condiciones y un servicio de atención al cliente más profundo.
Además de los servicios estándar ofrecidos en la Cuenta de Trading de CFDs, la Cuenta Active Traders incorpora una serie de servicios premium (por ejemplo, obtener ideas de trading que derivan de instituciones financieras, visualizar la profundidad de mercado, etc.).
La particularidad de esta cuenta, además de unas menores comisiones, es que trae consigo un sistema de compensación. Es decir, si se alcanza un determinado volumen al cabo de un mes y se dispone de el saldo suficiente, el broker realizar reembolsos por las operaciones realizadas.
Cuenta Institucional
El brazo institucional de FXCM se denomina FXCM Pro y ofrece liquidez en la ejecución de órdenes a los mayoristas, hedge funds y bancos de mercado; todo ello a través de la Cuenta Institucional.
Este tipo de cuenta conlleva una serie de servicios específicos para los brokers minoristas: No está diseñada para traders.
Cuenta Demo
Para completar su oferta de cuentas de trading, FXCM tiene en su oferta la posibilidad de operar con una cuenta demo. Una cuenta demo es una herramienta de trading interesante para todo tipo de usuarios, independientemente de su nivel de conocimientos.
Se trata sencillamente de operar en modo simulado, accediendo a las cotizaciones en tiempo real, con la misma plataforma de trading y las mismas condiciones que pueda ofrecer FXCM en una cuenta real. Sin embargo, el capital disponible en esta cuenta no es real; es virtual.
Las ganancias o pérdidas que se obtengan como consecuencia de las operaciones de trading también son ficticias. Así pues, es un modo de ponerse a prueba en los mercados financieros (completando la formación con prácticas y ganar experiencia) sin asumir ningún tipo de riesgo.
Además, una cuenta demo puede servir a modo de laboratorio de trading. Desde ella será posible afinar estrategias, diseñar otras nuevas, realizar pruebas, monitorizar nuestro trading, conocer a fondo la plataforma, comprobar las condiciones y el modo de trabajar del broker, etc.
Una cuenta demo es útil en todos los sentidos. FXCM ofrece este servicio de forma gratuita y durante tiempo ilimitado. El capital del que dispone el trader para operar en simulado asciende a 20 000 $.
Principales Características
| Tipo de broker online | Broker de Forex y CFDs |
| Sitio web | www.fxcm.com/es/ |
| Sede central | Londres, Reino Unido |
| Licencia y regulación | FCA ASIC FSCA |
| Instrumentos disponibles | Más de 35 pares de divisas Forex y CFDs sobre acciones, índices bursátiles, metales, materias primas, energías y criptomonedas más populares. Canastas de divisas, acciones, índices y criptomonedas. |
| Plataformas disponibles | Trading Station, MetaTrader 4, NinjaTrader, Webtrader, Versiones Para Móviles |
| Depósito mínimo inicial | 50$ |
Por el momento no hemos realizado una experiencia real de trading con el broker FXCM. Los brokers regulados que consideramos fiables y que podemos recomendarte actualmente son aquellos con los que hemos abierto una cuenta de trading, depositado fondos, realizado operaciones y retirado el dinero sin problemas y son los que puedes encontrar en nuestra sección de Mejores Brokers Online.
Hasta aquí la review y análisis sobre el broker FXCM. Esperamos haber arrojado luz sobre el funcionamiento, fiabilidad y servicios de este broker online. Si deseas realizar algún tipo de pregunta, tienes algún comentario, experiencia o nota adicional, puedes expresarlo en el formulario que encontrarás a continuación. Estaremos encantados de atenderte. Asimismo, si esta review ha resultado de tu interés y ha sido de utilidad, te animamos a que la compartas en tus redes sociales.
Muchas gracias por tu atención.
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