Mit dem XTB-Broker können Sie online in eine Vielzahl von verschiedenen Finanzinstrumenten investieren, wie z.B. in mehr als 50 Währungspaare im Forex-Markt, Rohstoffe, CFDs auf Aktien und Indizes, Kryptowährungen,…
Dieses Unternehmen, das über mehr als 14 Jahre Erfahrung in der Branche verfügt, zeichnet sich durch einen professionellen und transparenten Service in Italien aus. Die XTB Group ist in mehr als 10 Ländern vertreten und wird von der FCA (Financial Conduct Authority) in Großbritannien reguliert, einer der anspruchsvollsten Aufsichtsbehörden der Welt. Mehr Informationen: XTB Broker Kundenrezensionen und Meinungen.
Aber wie viel kosten ihre Dienste? Wie andere Online-Broker erhebt XTB eine Reihe von Kommissionen, die seine Gebühren sind. Wenn Sie wissen wollen, was die wichtigsten Kommissionen für den Handel mit Forex, CFDs und Spotaktien bei diesem Online-Broker sind, lesen Sie bitte diesen Artikel:
Provisionen und Auslagen von XTB Broker
Bevor wir die Kommissionen von XTB diskutieren, ist es notwendig, eine Unterscheidung zwischen den von diesem Broker angebotenen Konten zu machen. Wenn Sie sich für ein Konto anmelden, müssen Sie bestimmten Bedingungen zustimmen. Jeder Kunde wird, abhängig von seinen Bedürfnissen und Präferenzen, denjenigen Vertrag abschließen, der für sein Profil und seine Art von Operationen am vorteilhaftesten ist. In diesem Sinne spielen die Provisionen in jedem der Konten eine wichtige Rolle, da sie je nach abgeschlossenem Konto variieren.
Arten von XTB-Broker-Konten
In den meisten Ländern, in denen XTB Broker seine Dienste anbietet, gibt es zwei Haupttypen von Konten:
- Standard-Konto
- Pro-Konto
HINWEIS: Das Pro-Konto ist nur für professionelle Kunden. Um vom Kleinhändler zum professionellen Händler zu werden, müssen Sie eine Reihe von Anforderungen in Bezug auf Kapital, Erfahrung und/oder Häufigkeit des Handelsvolumens erfüllen. Die Gebühren, die wir in diesem Artikel näher erläutern, sind die für Kleinhändler.
Sie sollten bedenken, dass die unten aufgeführten Bedingungen von Land zu Land unterschiedlich sein können. Sie können also als Richtlinie dienen, aber in jedem Fall sollten Sie sich auf der Website des Brokers über die in Ihrem Fall geltenden Bedingungen informieren.
Schauen wir uns nun die Gebühren an, die XTB für seine Dienste verlangt:
XTB-Provisionen für den Handel in Deutschland
Handelsprovisionen, d.h. für den Markteintritt und -austritt, stellen den Großteil der von XTB und jedem Broker erhaltenen Provisionen dar. Es handelt sich um eine Gebühr für die Ausübung ihrer Rolle als Finanzvermittler.
Diese Arten von Provisionen können variabel sein. Faktoren, die dies beeinflussen, sind die Art des gehandelten Finanzinstruments, das Konto, das kontrahiert wird, und dasgeografische Gebiet.
Typische Betriebskommissionen
Provisionen für Kauf- oder Verkaufsaufträge (für den Handel) können in Form eines Spreads, einer festen Provision oder eines Prozentsatzes des monetären Volumens des Auftrags erfolgen.
Je nach Art des betreffenden Finanzinstruments wird die eine oder andere Art von Provision angewandt.
- Forex: Ein variabler Spread wird festgelegt. Ein Spread auf den Geld- und Briefkurs, der abhängig von der Liquidität des Währungspaares, das Sie handeln möchten, und den Volatilitätsbedingungen des Marktes zum Zeitpunkt des Handels angepasst werden kann. Um Ihnen eine Idee zu geben, für das liquideste Währungspaar auf dem Forex-Markt, d.h. EUR/USD, wendet XTB einen minimalen Spread von 0,8 Pips an (ein Durchschnitt von 0,9 Pips).
(Beispiel für einen Spread, der auf EUR/USD auf XTB angewendet wird)
- CFDs auf Aktienindizes: Die Kommission wird ebenfalls in Form eines Spreads erhoben. Es handelt sich auch um eine variable Spanne. Für einen der liquidesten Aktienmarktindizes, wie z.B. den deutschen DAX 30, beträgt der minimale Spread 0,9 Punkte (ein Durchschnittswert von einem Punkt).
- Rohstoff-CFDs: Wie bei den anderen CFDs, die wir gesehen haben, wird die Handelskommission (Brokerage Fee) durch einen (variablen) Spread dargestellt. Anhand der folgenden Tabelle können Sie sich ein Bild von den Spreads machen, die für die verschiedenen Rohstoffe gelten (sie sind variabel). Zur Erinnerung: Der minimale Spread für einen so breit gehandelten Rohstoff wie Gold beträgt 0,3 Punkte.
(Beispiel für die von XTB angewandten Spreads auf Rohstoffe, Spreads variieren je nach Marktbedingungen)
- CFDs auf Kryptowährungen: In diesem Fall wird zwar eine Provision in Form eines Spreads erhoben, die ebenfalls variabel ist, aber sie wird als Prozentsatz des Preises des gehandelten Finanzinstruments ausgedrückt. Wenn Bitcoin zum Beispiel bei $10.000 gehandelt wird und der minimale Spread 1% beträgt, wird die Differenz zwischen dem Bid- und Ask-Kurs mindestens $100 betragen (es ist zu bedenken, dass diese Finanzinstrumente extrem volatil sind und diesen Betrag ohne weiteres schwanken können).
- CFDs auf ETFs: Trader können über den Broker XTB mit Exchange Traded Funds (ETFs) handeln. Entweder über CFDs (mit Hebelwirkung) oder Spot (ohne Hebelwirkung). In diesem Fall beziehen wir uns auf CFDs auf ETFs. XTB verzichtet bei diesen Finanzinstrumenten auf den (für CFDs typischen) Spread , um eine Courtage zu erheben. Diese Gebühr beträgt 0,08% des Wertes der Transaktion (mit einem Minimum von 8 Euro, Dollar oder einer anderen Währungseinheit, die in dem Finanzinstrument verwendet wird, mit dem Sie handeln wollen).
- CFDs auf Aktien: Was für ETFs gesagt wurde, gilt natürlich auch für den Handel mit CFDs auf Aktien beim Broker XTB. Bei CFDs auf Aktien fällt zusätzlich eine Brokerage-Gebühr (kein Spread) von 0,08% auf das zu investierende Volumen an (bei gleichem Minimum).
Swap-Provision (Tagesgeldprämie)
Diese Provision ist die Zinszahlung, die der Händler leisten muss, um den Hebel zu erhalten, da dieser Hebel ein Darlehen des Brokers an den Kunden ist.
Sie wird auf Tagesbasis berechnet, da der Broker dieses Geld nur für einen bestimmten Tag ausleiht. CFD-Transaktionen werden täglich erneuert.
Am Ende des Tages, zu einer bestimmten Zeit (17:00 EST), werden die offenen Positionen refinanziert und der offizielle Zinssatz der Währung, auf die der Handel lautet, wird berechnet. Daher wird die Swap-Gebühr für jeden Tag, an dem eine offene Position gehalten wird, berechnet.
Diese Gebühr wird auch als Nachtprämie bezeichnet, da in einigen Ländern die Schließzeit 00:00 Uhr ist . Eine offene Position während dieser Zeit wird als “Overnight”-Handel betrachtet. Daher wird die Swap-Provision angewendet.
Ein zu berücksichtigender Aspekt ist, was mit der Swap-Gebühr beim Handel auf dem Forex-Markt passiert. Wenn Sie eine Position in einem Währungspaar eröffnen , kaufen und verkaufen Sie gleichzeitig jede der Währungen, aus denen das Paar besteht (je nachdem, ob es sich um einen Short- oder Long-Handel handelt, kaufen Sie eine und verkaufen die andere). Das bedeutet, dass Sie eine gekaufte und eine verkaufte Währung haben, so dass dieZinsen für die gekaufte Währung gutgeschrieben (und die Zinsen für die verkaufte Währung belastet)werden müssen. Der Broker zahlt oder belastet uns die Differenz zwischen den offiziellen Zinssätzen der Währungen. Wenn Sie also auf dem Forex-Markt handeln, kann es sein, dass Sie dafür eine Gutschrift auf Ihrem Konto erhalten und nicht eine Belastung.
In jedem Fall informiert XTB darüber, dass für CFDs auf Aktienindizes und Rohstoffe keine Übernacht-Aufrechterhaltungsgebühren anfallen. XTB bietet auch islamische Konten ohne Swaps an.
Dividenden-Gebühr
Beim Handel mit Aktien, entweder in bar oder über CFDs, hat der Händler Anspruch auf eine Dividendenausschüttung , wenn er eine offene Position während einer Dividendenausschüttung (vor dem Ex-Dividenden-Datum) hat.
Mit Aktien-CFDs haben Sie, auch wenn Sie die physische Aktie nicht besitzen, bestimmte wirtschaftliche Rechte (aber nicht die politischen Rechte, die sich aus den Aktien ableiten). Bei einer Long-Position wird ein Betrag in Höhe der ausgeschütteten Dividende auf Ihrem Handelskonto gutgeschrieben. Das Gegenteil passiert bei einer Short-Position, in diesem Fall schuldet der Händler die Dividenden und sie werden vom Handelskonto abgezogen.
Der Punkt ist, dass alle Finanzvermittler in der Regel eine Gebühr für die Abwicklung des Einzugs von Dividenden verlangen (abgesehen von steuerlichen Abzügen, die abgezogen werden können), und XTB ist dies nicht fremd.
In der Regel (kann je nach Land, Handelskonto, … variieren) wird diese Gebühr auf einen Prozentsatz des zu erhaltenden Betrags berechnet. Dieser Prozentsatz variiert je nach Markt (für amerikanische Aktien beträgt er z. B. 15 %). Es gibt auch Märkte, die diese Provision nicht haben (genauer gesagt britische Aktien).
Der XTB-Broker schreibt dem Konto des Kunden den Betrag gut, der den Dividenden entspricht, nachdem er die entsprechende Provision abgezogen hat.
Rücknahmegebühr
Die Provision für die Abhebung von Geldern von unserem Handelskonto wird in der Regel dann anfallen, wenn sie unter einem vom XTB festgelegten Mindestbetrag liegt (obwohl es Ausnahmen für elektronische Zahlungsmittel wie Skrill oder Neteller geben kann). Dieser Betrag hängt von der geografischen Lage Ihres Kontos ab.
Zum Beispiel in XTB International Limited:
Wenn der Abhebungsbetrag weniger als 50 USD beträgt, wird eine Gebühr von 1,5 % für Abhebungen per Kredit- oder Debitkarte erhoben.
Wenn der Abhebungsbetrag weniger als 100 USD beträgt, wird eine Gebühr von 30 USD für Abhebungen per Banküberweisung erhoben.
Es können einige Gebühren für Abhebungen von Geldern anfallen , die durch das verwendete Zahlungsmittel verursacht werden (z.B. durch Ihre Bank für den Empfang von internationalen Überweisungen, Währungsumtausch,…), aber diese Tatsache liegt außerhalb der Kontrolle von XTB für seine Dienstleistungen und Sie sollten prüfen, ob diese je nach Zahlungsmittel, Land,… existieren. Wenn Sie Zweifel haben, wenden Sie sich bitte an Ihren Broker oder den Anbieter der Zahlungsmethode, um weitere Informationen zu erhalten.
Kontoführungsgebühr
XTB erhebt keine Kontoführungsgebühr , solange ein Handel pro Jahr durchgeführt wird oder wenn in den letzten 90 Tagen Geld auf das Handelskonto eingezahlt wurde. Andernfalls wird eine monatliche Gebühr von 10 EUR (oder der entsprechende Betrag in anderen Währungen) erhoben.
Wichtiger Hinweis:
Bitte beachten Sie, dass die in diesem Artikel angegebenen Gebühren keinen vertraglichen Wert haben. Wir versuchen, Ihnen detailliert zu erklären, woraus die Hauptgebühren des XTB-Brokers bestehen, aber diese können sich ändern und veraltet sein, so dass es ratsam ist, den Broker direkt zu kontaktieren oder die deutschen Website von XTB für weitere Informationen zu konsultieren:
Zusätzlich zu den in diesem Artikel besprochenen XTB-Provisionen kann der XTB-Broker Provisionen für eine Reihe zusätzlicher Dienstleistungen berechnen. Dies ist zum Beispiel bei der Erstellung und dem Versand von Tagesberichten oder Auftragsbestätigungen in Papierform der Fall,…
Eine gute Möglichkeit, die Auswirkungen dieser Gebühren zu sehen und die Leistungen des Brokers zu testen, ist die Eröffnung eines kostenlosen Demokontos bei XTB. Dies ist ein Konto, das mit einem virtuellen Guthaben aufgeladen ist und eine Umgebung bietet, die praktisch identisch mit einem Echtgeldkonto ist, so dass Sie handeln können, ohne Ihr Geld aufs Spiel zu setzen.
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Sie können Ihr echtes XTB-Konto hier erstellen:
