In diesem Artikel zeigen wir Ihnen auf einfache Art und Weise, welche Kosten auf Sie zukommen können, wenn Sie sich für den Handel mit dem Broker Plus500 entscheiden.
Dieser Broker ist ordnungsgemäß zugelassen und reguliert (Plus500 UK Ltd ist von der britischen Financial Conduct Authority unter der Lizenz FRN 509909 zugelassen und reguliert. Plus500 CY Ltd ist von der Cyprus Securities and Exchange Commission unter der Lizenznummer 250/14 zugelassen und reguliert. Plus500AU Pty Ltd wird von der Australian Securities and Investments Commission unter der Lizenz ACN 153 301 681, AFSL # 417727) reguliert.
Plus500 ist ein Online-Broker mit jahrelanger Erfahrung, der Händlern weltweit Contracts for Difference (CFDs) anbietet (seit 2008). Es ermöglicht den CFD-Handel mit über 2000 verschiedenen Finanzinstrumenten auf den folgenden Finanzmärkten:
- Forex (Devisenmarkt).
- Kryptowährungen (wie Bitcoin, Ethereum, Litecoin, NEO, IOTA, Stellar, EOS, Cardano, Monero,…).
- Rohstoffe.
- Aktien der populärsten Märkte wie Vereinigte Staaten, Großbritannien, Deutschland,…
- Aktienindizes.
- ETFs (börsengehandelte Fonds).
- Finanzielle Optionen.
Lassen Sie uns ohne weiteres einen Blick darauf werfen, welche Art von Provisionen er für seine Dienstleistungen verlangt und wie hoch diese ausfallen können. Wenn Sie interessiert sind, können Sie auch diesen Artikel für Kundenrezensionen über die Dienste von Plus500, Zuverlässigkeit, Sicherheit,…
Wie hoch sind die Gebühren von Plus500?
Grundsätzlich lassen sich die Kosten, die wir beim Handel mit CFDs vorfinden, in zwei Arten einteilen:
- Handelskosten: sind die Kosten, die der Broker für das Öffnen, Schließen oder Aufrechterhalten von Handelspositionen berechnet.
- Verbundene Servicegebühren : Ob diese Art von Gebühren anfällt, hängt von den Handelsrichtlinien des Brokers ab. Einige, wie Plus500, entfernen einen Teil davon. Dies sind die Kosten für die Inanspruchnahme einer Dienstleistung außerhalb des Handels, wie z. B. das Einzahlen oder Abheben von Geld, die Führung Ihres Handelskontos usw.
Wir werden diese Gebühren im Folgenden genauer betrachten:
– Handelsgebühren
Streuungen
Der Spread wird jedes Mal angewendet , wenn Sie eine Position eröffnen.
Plus500 erhebt keine feste Provision für die Ausführung von Aufträgen zum Kauf und Verkauf von finanziellen Vermögenswerten. Die Kosten, die dem Händler entstehen, werden in Form eines Spreads berechnet: Ein Spread ist eine Differenz zwischen zwei Preisen.
CFD-Broker, wie z. B. Plus500, bieten zwei Kurse an, um den Handel mit allen verfügbaren Finanzinstrumenten zu ermöglichen:
- Einer für den Kauf: Dieser Preis wird “Ask” genannt und ist der Preis, den der Händler zahlen muss, wenn er sich entscheidet, das finanzielle Asset zu kaufen.
- Eine weitere für denVerkauf: auch “Bid” genannt. Dies ist der Preis, den der Broker für den Verkauf der Finanzanlage anbietet.
So kann der Trader eine Kaufposition (Long-Trade) eröffnen, mit der Absicht, den finanziellen Vermögenswert (d.h. den CFD auf den finanziellen Vermögenswert) wieder zu verkaufen, den Handel zu schließen und einen Gewinn oder Verlust aus der Preisdifferenz zu erzielen.
Sie haben aber auch die Möglichkeit, den umgekehrten Handel zu machen. Sie können eine “Short-Position” (oder einen Short-Handel) eingehen. Bei diesem Manöver wird der finanzielle Vermögenswert verkauft, um ihn zu einem niedrigeren Preis zurückzukaufen und die Differenz zu kassieren.
Der CFD-Handel ermöglicht es Ihnen, einen Short- oder Long-Handel zu eröffnen. Sie können mit den Höhen und Tiefen des Marktes handeln und haben somit die Möglichkeit, sowohl in steigenden als auch in fallenden Märkten Gewinne (oder Verluste) zu erzielen.
In jedem Fall beinhaltet jede Handelsposition einen Kauf und einen Verkauf des CFDs; die Reihenfolge, in der diese Trades getätigt werden, hängt davon ab, ob Sie sich für einen Long- oder Short-Handel entscheiden. Mit anderen Worten: Alle Trades müssen zum Ask-Kurs gekauft und zum Bid-Kurs verkauft werden (einschließlich Eröffnung und Schließung der Position).
Der Spread ist nicht mehr und nicht weniger als die Differenz zwischen dem Ask- und Bid-Kurs. Sie wird in Preispunkten gemessen.
Der Spread-Preis hängt also vom Geldwert jedes Preispunktes ab.
Auf dem Devisenmarkt wird der minimale Notierungspunkt als “Pip” bezeichnet und ist die vierte Dezimalstelle (außer bei Paaren, die gegen den japanischen Yen, JPY, gehandelt werden, wo die zweite Dezimalstelle gilt).
Wie wird der Spread berechnet?
DieHöhe des Spreads hängt vom Wert des Trades ab.
Wenn wir zum Beispiel für das Währungspaar EUR/USD (Euro gegen US Dollar) diese Werte haben:
- Gebot (Verkauf): 1,18072
- Ask (kaufen): 1,18086
In diesem Fall wird die fünfte Dezimalstelle als minimaler Anführungspunkt genommen. In diesem Fall würde der Spread 1,4 Pips betragen.
Wenn wir eine Position von einem Standard-Lot eröffnen, d.h. 100.000 Einheiten der Basiswährung (die erste im Paar), würde der Wert jedes Pips 10 Einheiten der notierten Währung (die zweite im Paar) betragen.
Mit anderen Worten, jeder Pip, den das Paar nach oben oder unten bewegt, ist $10 für oder gegen. Und der Spread kostet $14 (1,4 Pips).
Siekönnen kleinere Positionen eröffnen, wie z.B. ein Mini-Lot (10 000 Einheiten der Basiswährung) oder ein Micro-Lot (1000 Einheiten der Basiswährung), so dass der Pip-Wert niedriger ist, das Risiko geringer ist und der Spread ebenfalls günstiger ist. Es hängt alles von dem Anfangskapital ab, mit dem Sie bereit sind zu handeln und dem Risiko, das Sie bereit sind, bei jedem Handel einzugehen.
In jedem Fall ist der Spread abhängig vom Pip-Wert (und dieser hängt vom monetären Volumen der Position ab). Sie wird zu Beginn eines jeden Geschäfts berechnet. Dies ist der Grund, warum alle Trades mit einem kleinen Verlust beginnen.
Achtung: Die in der obigen Abbildung gezeigten Preise sind illustrativ und entsprechen nicht den aktuellen Preisen.
Dynamische Spanne
Plus500 verwendet einen dynamischen Spread. Dies ist eine variable Spanne.
Ein variabler Spread bedeutet, dass die Differenz zwischen dem Ask- und Bid-Kurs nicht immer gleich ist (im Gegensatz zum festen Spread, den einige Broker anbieten, der für jedes Finanzinstrument immer gleich ist). Die Differenz variiert je nach Liquidität des Vermögenswerts und den Marktbedingungen.
Unter normalen Umständen ist diese Art von variablem Spread in der Regel billiger als die Arbeit mit festen Spreads, kann aber ausgelöst werden, wenn etwas Außergewöhnliches auf dem Markt passiert (zum Beispiel eine wichtige Wirtschaftsnachricht oder ein anderes Ereignis, das eine hohe Volatilität erzeugt).
Daher hängt beim Handel mit Plus500 der Spread oder die Provision für den Handel davon ab:
- Der finanzielle Vermögenswert, mit dem Sie handeln (normalerweise gilt: je liquider der Vermögenswert, desto niedriger der Spread).
- Die Marktsituation.
- Das Volumen Ihrer Handelsoperation.
Um die Instrumente, die der Plus500-Broker anbietet, und die Spreads der einzelnen Instrumente im Detail zu sehen, können Sie diese Liste auf ihrer Website aufrufen:
Liste der Plus500-Finanzinstrumente und Provisionen
Swap oder Overnight-Finanzierung
Swaps, auch bekannt als “Overnight-Finanzierung” oder “Roll Over”, können in Ihren Betriebskosten enthalten sein. Dies liegt daran, dass diese Art von Gebühr nur für die Aufrechterhaltung offener Positionen erhoben wird.
Beim Handel mit CFDs können die Positionen beliebig lange dauern, bis sie geschlossen werden (von wenigen Sekunden bis zu mehreren Tagen, für mittel- oder langfristige Investitionen sind CFDs nicht geeignet). Die Positionen müssen jedoch jeden Tag erneuert werden. Und es ist die Swap-Provision, die die Kosten für diesen Rollover darstellt (daher auch “Rollover” genannt).
Warum werden Transaktionen auf täglicher Basis verlängert?
Wenn Sie mit CFDs arbeiten und eine Position in Forex oder einem anderen von Plus500 angebotenen Finanzinstrument eröffnen, müssen Sie nicht 100 % des Geldes einzahlen, das für die Investition benötigt wird. Der Broker selbst stellt einen Teil des Geldes zur Verfügung und verlangt nur einen gewissen Prozentsatz davon als Marge (um eventuelle Verluste zu decken). Dies wird als Hebelwirkung bezeichnet.
Das heißt, wenn wir eine Position eröffnen, zum Beispiel in Apple-Aktien (im Bild unten sehen wir die Bedingungen und Kurse).
Achtung: Die in der obigen Abbildung gezeigten Preise sind illustrativ und entsprechen nicht den aktuellen Preisen.
Zunächst sei darauf hingewiesen, dass das Eröffnen eines Trades in diesem Asset mit Spreadkosten von 0,02 Preispunkten verbunden ist. Wie wir oben besprochen haben, ist dies, abhängig von der Größe der Position, wie viel jeder Preispunkt wert sein wird und somit die monetäre Summe dieses Spreads (Differential).
Wir können jedoch den “Overnight funding”-Satz steuern (sowohl für Kauf- oder Long-Positionen als auch für Verkaufs- oder Short-Positionen). Dieser Satz entspricht dem Swap, der Overnight-Finanzierung oder dem Roll-Over.
Wenn wir uns die Informationen im Bild unten anschauen, können wir sehen, dass der Broker einen Hebel von 1:5 erlaubt (der maximale Hebel für den Aktienhandel gemäß den ESMA (European Securities Markets Authority) Beschränkungen in Deutschland.
Das bedeutet, dass wir, um eine Position von, sagen wir, 2.000 EUR in Apple-Aktien zu eröffnen, 400 EUR als Margin hinterlegen müssen. Das Verhältnis 1:5 wird beibehalten; ein Euro Margin für je fünf Euro Positionsgröße (20 %). Es ist nicht notwendig, die 2.000 EUR zu hinterlegen. Für die wichtigsten Währungspaare kann die Hebelwirkung bis zu 1:30 (3,33% Marge) betragen . In Ländern außerhalb der Europäischen Union können die verfügbaren Hebeleffekte höher sein
Mit anderen Worten: Der Händler hinterlegt den Margin-Prozentsatz und der Online-Broker eröffnet die Position und platziert das Investitionsgeld. Dieses geliehene Geld unterliegt einer täglichen Finanzierung und aus diesem Grund wird uns beim Handel mit CFDs eine Swap-Gebühr für jeden Tag, an dem eine offene Position gehalten wird, berechnet.
Und wann wird der Tausch berechnet?
Diese Kosten werden auch als Overnight-Finanzierung bezeichnet, da sie während der Nacht anfallen .
Es ist bekannt, dass einige Märkte, wie z. B. der Forex-Markt, nicht von Montag bis Freitag geschlossen sind (der Kryptowährungsmarkt schließt auch nicht am Wochenende). Es wird jedoch eine Cut-Off-Zeit genommen, um zu bestimmen, wann ein Handelstag zu Ende ist und ein neuer beginnt.
Normalerweise fällt diese Zeit mit 17 Uhr nach New Yorker Zeit (US-Ostküstenzeit) zusammen. Obwohl es auch von dem Bereich abhängen kann, in dem der Broker seinen Server installiert hat.
Bei Plus500 hängt sie von den einzelnen Finanzinstrumenten ab, fällt aber in der Regel mit Mitternacht zusammen, daher der Name “Nachtprämie” (Sie können diese Zahlen in den Details der einzelnen Instrumente sehen).
Ein kurioser Hinweis ist, dass eine Position, die eine Minute vor der Cut-Off-Zeit geöffnet und eine Minute danach geschlossen wird, in jeder Hinsicht als “Overnight”-Position gilt und der Swap angewendet wird.
Ein weiteres wichtiges Detail ist, dass bei vielen Brokern an einem Tag in der Woche die Tagesgeldprämie mit dem Dreifachen multipliziert werden kann. Dies ist auf die Aufrechterhaltung einer offenen Position über das Wochenende zurückzuführen. Sie denken vielleicht, dass diese “Dreifach”-Gebühr am Freitag anfällt, wenn die Position offen gelassen wird; in Wahrheit kann sie aber auch am Mittwoch berechnet werden (weil die Trades normalerweise zwei Tage später abgerechnet werden).
Laut dem Plus500-Kundendienst berechnet der Broker jedoch nicht die dreifache Swap-Gebühr, sondern für jeden Tag, an dem die Position offen bleibt.
Wie viel kostet der Tausch?
Plus500 informiert uns über die täglichen Zinsen, die vom Konto des Händlers für jeden Tag, an dem die Position offen gehalten wird, in der Datei des jeweiligen Finanzinstruments abgezogen werden.
Die Berechnung wird wie folgt durchgeführt:
- Positionsgröße * Eröffnungskurs * Overnight-Finanzierung %
Wie Sie sehen können, wird die Swap-Gebühr auf den Gesamtwert des Handels (das Geld, das der Broker für die Investition hinterlegt hat) angewandt, nicht auf die Marge, die der Händler tatsächlich hinterlegt hat.
Auf dem Devisenmarkt funktioniert die Swap-Provision jedoch auf besondere Weise, weil bei einer solchen Transaktion zwei Währungen beteiligt sind, eine gekaufte und eine verkaufte.
Jede der Währungen unterliegt einem anderen Tagesgeldsatz. Je nachdem, ob es sich um eine Long- oder Short-Position handelt, kann der Swap-Satz positiv oder negativ sein, da die Differenz zwischen beiden tatsächlich angewendet wird.
Beim Handel auf dem Devisenmarkt (Forex) kann der Swap-Satz also eher eine Gutschrift auf Ihrem Konto als eine Belastung darstellen.
Tatsächlich gibt es Handelsstrategien, die darauf basieren, einen Gewinn aus der Zinsdifferenz zwischen zwei Währungen zu erzielen (Carry Trade).
Wenn Sie neu im Handel sind, können Sie am besten sehen, wie sich diese Handelsgebühren (Spreads und Swaps) auf Ihren Handel auswirken, indem Sie ein Demokonto bei Plus500 eröffnen. Ein Demokonto ist eine Testumgebung, ähnlich wie ein Echtgeldkonto, jedoch mit einem virtuellen Guthaben, so dass Sie die Plattform des Brokers und die Handelsbedingungen testen können , ohne Ihr eigenes Geld zu riskieren.
– Provisionen für andere Dienstleistungen in Deutschland
Zusätzlich zu den operativen Provisionen, d. h. den Gebühren, die Plus500 (wie jeder andere Online-Forex- und CFD-Broker) erhebt, gibt es neben den Handelsaktivitäten auch andere Arten von Servicegebühren .
Provisionen für Einzahlungen und Abhebungen
Es sollte an dieser Stelle angemerkt werden, dass Plus500 keine Provision für die Einzahlung oder Abhebung von Geldern vom Handelskonto berechnet. Allerdings können dem Händler je nach der für die Überweisung des Geldes verwendeten Zahlungsmethode einige Kosten entstehen (diese Gebühren liegen jedoch außerhalb der Kontrolle des Brokers).
Zum Beispiel kann Ihre Bank Ihnen Gebühren für das Senden oder Empfangen einer Überweisung berechnen, wenn Sie eine elektronische Zahlungsmethode (wie Skrill oder Paypal) verwenden, können Gebühren für den Währungsumtausch oder das Senden von Geld auf Ihr Bankkonto oder Ihre Karte anfallen,…
Gebühr für die Währungsumrechnung
Beim Handel in einer anderen Währung als der Währung, in der die Mittel auf Ihrem Handelskonto gehalten werden, führt Plus500 eine gebührenpflichtige Umrechnung durch.
Diese Gebühr kann bis zu 0,7 % betragen, und zwar auf den Gewinn oder Verlust, der bei dieser Transaktion in der anderen Währung erzielt wurde. Sie wird in Echtzeit berechnet und ist im Verlauf des Handels selbst zu sehen.
Wenn wir z.B. unser Konto in Euro haben und eine Position in Amazon-Aktien (Unternehmen, das in USD notiert ist) eröffnen, wird diese Provision vom erzielten Gewinn abgezogen; oder sie wird zu dem Verlust addiert, den wir mit dieser Position möglicherweise gemacht haben.
Gebühr für Inaktivität
Für den Fall, dass Sie ein Konto bei Plus500 haben und sich über einen Zeitraum von drei aufeinanderfolgenden Monaten nicht anmelden, hat der Broker eine Gebühr für die Aufrechterhaltung eines inaktiven Kontos registriert, um die Kosten für die Aufrechterhaltung der verfügbaren Dienste zu decken.
Diese Gebühr beträgt maximal 10 $ pro Monat, solange das Konto nicht eingeloggt ist. Ebenso kann die Gebühr das Guthaben auf dem Konto nicht übersteigen
Mit anderen Worten, wenn der Saldo Ihres Handelskontos weniger als $10 beträgt, kann der Broker Ihr Konto nicht im Minus lassen: er wird den maximalen Betrag abziehen, der dem Saldo auf Ihrem Konto entspricht.
Sie können diese Gebühr also auf verschiedene Weise vermeiden:
- Einzahlung auf das Konto in regelmäßigen Abständen von weniger als drei Monaten: Dies wird als ein Vermögenswert an sich betrachtet und verhindert die Erhebung von Provisionen.
- Abhebung von Geldern vom Konto: Wenn zu erwarten ist, dass wir länger als drei Monate nicht auf unser Handelskonto zugreifen können, wäre es ratsam, das Guthaben vom Konto abzuheben, um zu verhindern, dass der Broker Gelder als Inaktivitätsgebühr abzieht.
Für das Plus500-Demokonto fallen keine Provisionen oder Inaktivitätsgebühren an.
Garantierter Stop-Loss-Auftrag
Plus500 nennt eine Stop-Loss-Order eine “ garantierte Stop-Loss-Order “ , die, wie der Name schon sagt, vom Broker garantiert wird.
Stop-Loss-Orders, wie sie genannt werden, sind nützlich, um Verlustgeschäfte zu stoppen und zu verhindern, dass das Risiko in die Höhe schießt (sowie mehr Verluste entstehen, als ursprünglich erwartet und für ein bestimmtes Geschäft berechnet). Das Problem tritt auf, wenn in extrem volatilen Märkten die Stop-Loss-Order nicht zum angegebenen Preis ausgeführt werden kann.
Diegarantierte Stop-Loss-Order verpflichtet den Broker, sie zum angegebenen Preis auszuführen, und der Broker ist für eventuelle Probleme bei der Schließung des Geschäfts zu diesem Preis aufgrund mangelnder Liquidität verantwortlich. Es ist selbstverständlich, dass für diesen Service eine Gebühr erhoben wird, die vom Finanzinstrument und dem festgelegten Spread abhängt: Der Händler garantiert, seine Position zum gewünschten Preis zu schließen, ohne das Risiko einzugehen, dass die Aufträge mangels Gegenpartei nicht zu diesem Preis ausgeführt werden können (dies kann unter sehr speziellen Marktbedingungen passieren).
Diese Art von Auftrag ist für bestimmte Finanzinstrumente nicht verfügbar . Einmal eingerichtet, kann sie geändert, aber nicht aufgehoben werden.
In diesem Artikel haben wir es geschafft, herauszufinden, welche Provisionen von der Plus500 Broker berechnet werden . Wir hoffen, Sie haben es nützlich gefunden. Wir ermutigen Sie auch, diesen Artikel in Ihren sozialen Netzwerken zu teilen, damit diese Informationen mehr Menschen erreichen können.
Vielen Dank für Ihre Aufmerksamkeit.
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