| Broker | Detalles |
|---|---|
 Ir a IC Markets | Cuenta True ECN con spreads ultrabajos y ejecución ultrarápida pensada para scalping y sistemas de trading automático. Porcentaje de Pérdidas: 70.81 % Cuenta Demo: Sí Depósito Mínimo: 200 $ Plataformas Disponibles: MetaTrader 4, MetaTrader 5, cTrader. Ejecución: ECN Regulación:  ASIC, CySEC y FSAWeb: https://www.icmarkets.com |
  DestacadoIr a XM | Bono de 30 $ sin depósito y bonificaciones de hasta 5.000$ por depósito. Opera Forex con spreads ultrabajos.(*) Advertencia: Los clientes registrados en la entidad regulada en Australia o en la Unión Europea del Grupo XM no tienen acceso a los bonos. Porcentaje de Pérdidas: 72.89 % Cuenta Demo: Sí, ilimitada Depósito Mínimo: 5 $ Plataformas Disponibles: MetaTrader 4, MetaTrader 5. Ejecución: Market Maker Regulación: FSC, CySEC y ASICWeb: https://www.xm.com/ |
 Ir a IQ Option | $1 de inversión mínima. Potente e intuitiva plataforma de trading. Retiradas de fondos rápidas. Porcentaje de Pérdidas: 74 % Cuenta Demo: Sí, ilimitada Depósito Mínimo: 10 $ Plataformas Disponibles: Plataforma Propia, App para iOS, App para Android. Ejecución: Market Maker Regulación: -- Web: https://www.iqoption.com/ |
 DestacadoIr a Pepperstone | Spreads muy bajos en más de 1.200 instrumentos. Soporte 24/7, ejecución rápida y sin recotizaciones.(*) Advertencia: Entre 74 y 89% de los inversores minoristas, pierden dinero al operar CFDs. Porcentaje de Pérdidas: 74.6 % Cuenta Demo: Sí Depósito Mínimo: 200 $ Plataformas Disponibles: MetaTrader 4, MetaTrader 5, cTrader, TradingView. Ejecución: STP / NDD Regulación: FCA, ASIC, CySEC, BaFin, DFSA, CMA y SCBWeb: https://pepperstone.com/ |
 Ir a AvaTrade | Uno de los brókeres más regulados de todo el mundo (en 9 jurisdicciones diferentes). Porcentaje de Pérdidas: 76 % Cuenta Demo: Sí Depósito Mínimo: 100 $ Plataformas Disponibles: WebTrader Propia, MetaTrader 4, MetaTrader 5, App para iOS, App para Android. Ejecución: Market Maker Regulación: Central Bank of Ireland, ASIC, BVI, FSCA y FSAWeb: https://www.avatrade.com |
 Ir a eToro | Compra acciones sin comisión. Copia automáticamente a los mejores inversores con la herramienta eToro CopyTrader.(*) Advertencia: Tu capital está en riesgo. Se aplican otras comisiones. Para más información, visita etoro.com/trading/fees.
Porcentaje de Pérdidas: 77 % Cuenta Demo: Sí, ilimitada Depósito Mínimo: 200 $ Plataformas Disponibles: WebTrader Propia, App para iOS, App para Android. Ejecución: Market Maker Regulación: FCA, CySEC y ASICWeb: https://www.etoro.com/ |
 DestacadoIr a XTB | Acciones y ETFs al contado sin comisiones. Atención al cliente 24 h en español. Broker regulado. Porcentaje de Pérdidas: 77 % Cuenta Demo: Sí Depósito Mínimo: 0 $ Plataformas Disponibles: xStation5, App para iOS, App para Android. Ejecución: Market Maker / STP Regulación: FCA y FSCWeb: https://www.xtb.com |
 Ir a Libertex |
Porcentaje de Pérdidas: 79.1 % Cuenta Demo: Sí, ilimitada Depósito Mínimo: 100 $ Plataformas Disponibles: MetaTrader 4, MetaTrader 5, WebTrader Propia, App para iOS, App para Android. Ejecución: Market Maker Regulación: CySECWeb: https://www.libertex.com |
CFD Service  Ir a Plus500 | Broker con más de 23 millones de clientes registrados desde su origen y puntuación de 4.2 sobre 5 en Trust Pilot Score.(*) Advertencia: 82% de las cuentas minoristas de CFD pierde dinero. Porcentaje de Pérdidas: 82 % Cuenta Demo: Sí, ilimitada Depósito Mínimo: 100 $ Plataformas Disponibles: WebTrader Propia, App para iOS, App para Android. Ejecución: Market Maker Regulación: FCA, CySEC, ASIC, FSCA, DFSA y FSAWeb: https://www.plus500.com |
 Ir a NAGA | Porcentaje de Pérdidas: 82.65 % Cuenta Demo: Sí, ilimitada Depósito Mínimo: 250 $ Plataformas Disponibles: WebTrader Propia, MetaTrader 4, MetaTrader 5, App para iOS, App para Android. Ejecución: Market Maker Regulación: CySECWeb: https://www.naga.com/ |
IMPORTANTE: El contenido de este artículo no es aplicable a los clientes de la Unión Europea. Únicamente se utiliza el cálculo de clientes europeos para comparar el porcentaje de pérdidas de cada uno de los brokers analizados.
A la hora de contratar un broker online de Forex y CFDs, gracias a la normativa de la ESMA (European Securities and Markets Authority) es posible saber cuáles son los brokers con menores pérdidas para sus clientes.
El 1 de agosto de 2018 entró en vigor la nueva regulación de la ESMA, la Autoridad Europea de Valores y Mercados. Esta nueva normativa, entre otras cuestiones, impone la obligación a los brokers online deben informar trimestralmente del porcentaje de las cuentas de traders minoristas que están en pérdidas (el cálculo no incluye las cuentas de traders profesionales que tienen unos requisitos de capital, volumen operado y experiencia bastante altos). Es decir, si por ejemplo, un broker tiene 100 clientes minoristas y 60 de ellos tienen pérdidas en su trading, el broker está obligado a informar que el 60% de sus clientes tienen pérdidas y el 40% restante obtiene ganancias por sus operaciones de trading. Cada trimestre debe actualizar esta información.
La ESMA vela por la transparencia en los mercados financieros y en las actividades comerciales de los brokers, por este motivo – y dado que el trading en Forex y CFDs implica riesgos – ha adoptado esta y otra serie de medidas, en pro de proteger los intereses de los inversores minoristas:
- Prohibición de las opciones binarias.
- Restricciones en el nivel apalancamiento (máximo de 1:30 para los pares de divisas mayores Forex y se reduce para otros instrumentos finanieros más volátiles).
- Obligación de cerrar una posición automáticamente cuando los fondos se sitúen un 50% por debajo del depósito inicial (stop out).
- Limitación en los incentivos y publicidad.
- Protección contra el balance negativo (las pérdidas no pueden exceder del depósito de fondos).
- Descargo de responsabilidad e información sobre los riesgos (incluyendo la información sobre el porcentaje de clientes con pérdidas).
En cuanto a la imposición de informar trimestralmente sobre el porcentaje de clientes que obtienen pérdidas, esta nueva normativa implica que los intermediarios financieros regulados en la Unión Europea deben realizar esfuerzos para que sus clientes no pierdan dinero en sus operaciones trading, debido a que esta información puede tornarse en su contra (por motivos de marca e imagen comercial).
Esta nueva regulación deriva en una mejor atención a los traders. Los brokers online muestran interés de contar entre sus clientes con operadores solventes (desde un punto de vista técnico), de cara a mejorar su calidad y reputación. De esta manera, mejora la relación entre ambos, ofrecen información y colaboran con el trader para mejorar su operativa y ayudarles a ganar dinero.
Dado que existen determinados brokers que actúan de contraparte con el trader (como es el caso de los Market Makers) y este tipo de relación puede desembocar en un conflicto de intereses, el tener presente cúales son los brokers con menos pérdidas supone una valiosa información para el trader de Forex y CFDs. Aquellos brokers que arrojen menores pérdidas para sus clientes tendrán la consideración de actuar de forma limpia, transparente y cuentan con una buena atención hacia el operador.
La información sobre el porcentaje de pérdidas de clientes debe ser contrastada con otros factores como la calidad del servicio, condiciones de negociación y seguridad que aporta el propio intermediario. Ningún dato es absoluto, todos deben ser sopesados a la hora de contratar con un broker online de Forex o CFDs. Más info: ¿Cómo elegir el broker online adecuado?.
Recordemos que se trata de una regulación europea y, por tanto, los brokers que están obligados a cumplirla deben tener su sede en un país miembro de la Unión, contar con la supervisión del organismo regulador correspondiente a dicho país y estar bajo la normativa MiFID (Directiva europea de Mercados e Instrumentos Financieros), lo cual también repercute en su fiabilidad.
Tras haber probado y analizado numerosos brokers online, los que puedes ver en la tabla anterior son los que considermos más relevantes y puedes ver fácilmente cuáles son los brokers con menos pérdidas para sus clientes viendo el dato correspondiente en la columna “Detalles”.
¿Cómo saber si un broker es bueno?
Identificar un broker confiable puede ser una tarea desafiante, especialmente para los inversores novatos. Sin embargo, hay algunas señales clave que pueden ayudarnos a tomar la decisión correcta. En primer lugar, un buen broker debe estar regulado por una entidad confiable. Esto garantiza que cumplan con las normativas y regulaciones financieras para proteger los intereses de los inversores.
Además, un buen broker debe tener una plataforma intuitiva y fácil de usar. Como inversores, necesitamos poder realizar nuestras operaciones de forma rápida y eficiente. Si la plataforma es confusa o difícil de navegar, podría costarnos valioso tiempo y dinero.
Finalmente, un buen broker debe ofrecer un excelente servicio al cliente. Siempre es útil poder contar con un equipo de soporte que pueda ayudarnos con cualquier problema o duda que tengamos.
¿Qué pasa si un broker no está regulado?
Si un broker no está regulado, implica que no está supervisado por ninguna entidad financiera. Esto puede ser un riesgo, ya que podríamos ser víctimas de estafas o fraudes. Además, si el broker quiebra, podríamos perder todo nuestro dinero, ya que no habría ninguna entidad que asegure nuestros fondos.
Por lo tanto, siempre recomendamos elegir un broker que esté regulado. Aunque pueda parecer tentador optar por un broker no regulado debido a las bajas tarifas o promesas de altos rendimientos, los riesgos superan con creces cualquier beneficio potencial.
¿Cómo limitar los riesgos?
En el mundo de la inversión online, siempre hay riesgos. Sin embargo, hay varias estrategias que podemos utilizar para limitar estos riesgos. Primero, debemos diversificar nuestras inversiones. Esto significa no poner todos nuestros huevos en la misma canasta, sino invertir en una variedad de activos.
Además, es crucial educarse sobre el mercado y las inversiones. Cuanto más sepamos, mejor preparados estaremos para tomar decisiones informadas y evitar errores costosos.
Finalmente, debemos ser conscientes de nuestros límites financieros. Nunca debemos invertir más dinero del que estamos dispuestos a perder.
¿Cuántos inversores minoristas pierden dinero?
Es un hecho triste pero cierto que la mayoría de los inversores minoristas pierden dinero. Según algunos estudios, hasta el 80% de los inversores minoristas pierden dinero en el comercio online. Esto se debe a una variedad de factores, incluyendo la falta de educación financiera, la toma de decisiones impulsivas y la no diversificación de las inversiones.
¿Qué porcentaje de los traders son rentables?
El porcentaje de traders rentables varía dependiendo de la fuente que se consulte. Sin embargo, la mayoría de las estimaciones sugieren que solo alrededor del 10-20% de los traders son consistentemente rentables.
Esto no significa que sea imposible tener éxito en el trading online. Simplemente subraya la importancia de la educación financiera, la estrategia de inversión y la gestión del riesgo para lograr el éxito en este campo.
Referencias y fuentes:
- ESMA: Investor Protection
- Do forex brokers need their clients to be profitable?
- ESMA Regulations Reveal: Where CFDs Traders Lose the Most
Broker Destacado:
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Acciones y ETFs al contado sin comisiones. Excelente atención al cliente 24 h en español. Webinarios gratis. |
(*) Advertencia: Su capital está en riesgo. |
| Regulado por la FCA y FSC. | Intuitiva plataforma xStation. | Cuenta Demo Gratis. |
